Una docena de estafas fiscales sucias: descubra cómo evitar las 12 estafas fiscales principales en 2022

Cada año, el IRS publica su "Docena sucia", que revela las 12 principales estafas fiscales del año. Conocer las mejores estafas puede ayudarlo a protegerse y garantizar que no se involucre accidentalmente en actividades fraudulentas. ¿Estás tratando de mantenerte seguro en esta temporada de impuestos? Aquí hay un resumen de las principales estafas fiscales que debe evitar.

1. Pesca

Desafortunadamente, el phishing es una estafa fiscal muy común. Ocurre cuando una persona utiliza canales de comunicación (p. ej., correo electrónico, mensajes de texto, publicaciones en redes sociales y sitios web) para tratar de extraer información de un objetivo. Algunos delincuentes se hacen pasar por el recaudador de impuestos en un intento de robar información personal. Estos esfuerzos aumentan durante la temporada de impuestos.

¿Cómo puedes mantenerte a salvo? Recuerde que el IRS no inicia contacto con los contribuyentes con respecto a un reembolso de impuestos o factura a través de estos canales, solo por correo. Si recibe un mensaje "del IRS" a través de estos canales, no haga clic ni responda.

2. Estafas telefónicas ("vishing")

Los delincuentes también se hacen pasar por funcionarios fiscales por teléfono. Si recoges, te exigirán el pago o información personal. Peor aún, a veces amenazan a sus víctimas con la deportación, la revocación de la licencia, el arresto policial, etc. Al igual que las estafas de phishing, la tasa de estas llamadas aumenta durante la temporada de impuestos.

Las tácticas varían. Es posible que reciba una llamada automática con instrucciones para volver a llamar a un número determinado. O puede escuchar acerca de una persona real que dice ser un representante oficial del IRS. Algunos tienen números no listados y otros pueden tener un identificador de llamadas falso, por lo que la llamada parece ser del IRS. Algunos incluso tienen títulos de empleados y números de placa falsos.

Si recibe una llamada telefónica de este tipo, recuerde que el IRS nunca exigirá el pago inmediato por teléfono. Si le debe dinero al IRS, le informará de doce formas antes de que conteste el teléfono. Y ciertamente no será una amenaza inmediata para las fuerzas del orden. Siempre tendrá la oportunidad de impugnar la acusación y apelar los montos adeudados. Si una persona que llama le niega estas opciones, probablemente sea un estafador.

3. Suplantación de identidad

Luego, los delincuentes intentan reclamar un reembolso de otros contribuyentes presentando declaraciones de impuestos fraudulentas utilizando el Número de Seguro Social o el Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) de otra persona. Puede protegerse contra el robo de identidad al:

• Tenga un software de seguridad actualizado con protección antivirus y firewall.
• Utilice contraseñas seguras.
• Cifrar archivos confidenciales en su computadora.
• Cuidado con los intentos de phishing.
• No tener su tarjeta de seguridad social.

Además, asegúrese de presentar su declaración de impuestos a tiempo.

4. Fraude de preparador de impuestos

Desafortunadamente, algunos preparadores de impuestos son deshonestos. En lugar de (o además de) ayudarlo a preparar sus impuestos, ocultan su información personal y roban su identidad.

Si contrata a un preparador de impuestos, lea las reseñas imparciales de clientes anteriores para asegurarse de que su práctica esté creciendo.

5. Solicitudes de reembolso infladas

La promesa de algunos preparadores de proporcionar reembolsos de impuestos inflados. Por ejemplo, es posible que le pidan que firme estados de cuenta en blanco, lo que garantiza un gran reembolso incluso antes de que vean sus registros. Si escucha ese tipo de lenguaje de un preparador de impuestos, retroceda. Además, si la tarifa de un preparador de impuestos se basa en un porcentaje de su reembolso de impuestos, esa es otra señal de alerta.

Los estafadores utilizan volantes, escaparates falsos y el boca a boca a través de grupos comunitarios para ponerse en contacto con sus víctimas. Si bien un reembolso inflado puede ser atractivo, es mejor encontrar un preparador legítimo en el que confíe.

6. Falsificar ingresos para reclamar créditos

Algunos delincuentes intentarán convencerlo de que falsifique los ingresos en su declaración de impuestos. ¿Por qué? Por lo tanto, puede obtener créditos fiscales que de otro modo no obtendría el crédito fiscal por ingreso del trabajo. Pero evite estas tácticas de estafa. Si lo atrapan cometiendo esta estafa fiscal, enfrentará fuertes sanciones y un proceso penal.

7. Incorrecto relleno de deducciones en declaraciones

Otra estafa fiscal común es aumentar los gastos o las deducciones en las declaraciones de impuestos para reducir el monto adeudado o aumentar un reembolso de impuestos. Las tergiversaciones comunes incluyen exagerar los gastos médicos, los gastos comerciales y las contribuciones caritativas. Si lo atrapan, se pueden aplicar sanciones significativas, así como un proceso penal.

8. Organizaciones benéficas falsas

Esta evasión de impuestos proviene de grupos que dicen ser organizaciones benéficas. Utilizan la posibilidad de deducciones fiscales para atraer donantes. Pero cuando se acerca la temporada de impuestos, estos donantes no pueden deducir sus donaciones porque la organización no es una verdadera organización sin fines de lucro.

Para reducir el riesgo de convertirse en víctima, no proporcione su información personal a nadie que solicite una donación. Además, tenga cuidado con las organizaciones benéficas cuyos nombres son similares a organizaciones nacionales conocidas. Puede buscar organizaciones exentas de impuestos verificadas usando esta herramienta impuesto.

9. Reclamaciones de crédito comercial excesivas

Algunas empresas inflan sus deducciones para reducir su obligación tributaria. Por ejemplo, una empresa fraudulenta podría reclamar indebidamente el crédito fiscal por combustible o el crédito por investigación. Para evitar consecuencias legales, asegúrese de que todas las afirmaciones de su empresa sean verdaderas.

El último informe del IRS advierte que muchas empresas están haciendo un mal uso del crédito de investigación y experimentación. El abuso generalmente implica no participar en actividades de investigación calificadas o rendir cuentas de ellas y/o no cumplir con los requisitos de gastos de investigación calificados.

“Para reclamar un crédito de investigación, los contribuyentes deben evaluar y documentar adecuadamente sus actividades de investigación durante un período de tiempo para determinar la cantidad de gastos de investigación calificados pagados por cada actividad de investigación calificada. Los contribuyentes deben revisar cuidadosamente los informes o estudios para asegurarse de que reflejen con precisión las actividades del contribuyente.

10. Evasión fiscal en el extranjero

Otra evasión de impuestos común ocurre cuando los contribuyentes intentan ocultar dinero e ingresos en el extranjero. Cada año, el IRS realiza miles de auditorías civiles extraterritoriales, lo que resulta en decenas de miles de dólares en impuestos impagos. Y como resultado de los cargos criminales posteriores los miles de millones dólares adeudados en multas penales y restitución.

Si te encuentras en esta situación, habla con un abogado fiscal. Es posible que deba presentarse e informar con precisión cualquier ingreso o inversión en el extranjero que lo use. Formulario libre 8938, declarar bienes en el extranjero.

11. Argumentos fiscales frívolos

También se advierte a los contribuyentes que no utilicen argumentos inusuales o frívolos para evitar el pago de impuestos.

Por ejemplo, los contribuyentes pueden alegar que solo los ingresos de fuente extranjera están sujetos a impuestos o que la Primera Enmienda les otorga el derecho a negarse a pagar impuestos por motivos morales o religiosos. En los tribunales, estas afirmaciones se descartan habitualmente como frívolas y se descartan.

Y las afirmaciones frívolas no son solo una pérdida de tiempo, también son costosas. La multa por presentar una declaración de impuestos frívola es de $5,000. Estos cargos también pueden aplicarse a otras presentaciones frívolas, como una solicitud fraudulenta para un acuerdo de pago a plazos o una orden de asistencia al contribuyente.

12 Refugio fiscal abusivo

Finalmente, algunos estafadores crean esquemas complejos de evasión de impuestos, como servidumbres de conservación y fideicomisos sindicados, para evadir impuestos. Puede reunirse con preparadores, estrategas o consultores que ofrecen estos productos.

Para evitar estas estafas fiscales, escuche su intuición. Si una oferta suena demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.

13. Planes de pago a plazos mal financiados

Hagamos que sea una docena de panadero. El IRS ahora está apuntando a los desarrolladores que ofrecen planes de pago a plazos fraudulentos para diferir el pago de impuestos sobre los activos estimados.

Estas transacciones ocurren cuando un intermediario compra un artículo tasado a un vendedor a cambio de un pagaré a plazos, que generalmente establece un pago de interés solamente, y el principal se paga al final del plazo. El IRS explica que “en estos arreglos, el vendedor recibe la mayor parte de los ingresos, pero retrasa de manera inapropiada el reconocimiento de la ganancia sobre la propiedad tasada hasta el pago final del pagaré a plazos, que a menudo se espera que sea varios años después de eso”. .

"Estamos fortaleciendo nuestra actividad contra acuerdos abusivos", dijo Chuck Rettig, comisionado del IRS. “No se deje engañar por estos acuerdos sombríos. El IRS recomienda que cualquier persona que haya participado en uno de estos arreglos abusivos consulte con un abogado independiente para cumplir.

Evite las estafas de impuestos con los preparadores de impuestos en los que confía

Ahora que sabe qué buscar, puede protegerse de las estafas fiscales. Como contribuyente, es vital declarar sus impuestos con honestidad y precisión. También es importante tener cuidado con los preparadores de impuestos sin escrúpulos y evitar las estafas de impuestos. Si necesita ayuda para encontrar una empresa de preparación de impuestos en la que pueda confiar, consulte nuestra lista de profesionales con licencia a continuación. Si tiene problemas con la deuda tributaria, considere cómo la desgravación fiscal puede ayudar a reducir su obligación tributaria.