SPY vs. VOO: ¿Qué ETF es mejor?

Tanto el SPY como el VOO son fondos cotizados (ETF) y siguen el mismo índice. Tratan de imitar los rendimientos del índice bursátil S&P 500 (también conocido como Standard & Poor's 500), que sigue a las mayores empresas de EE.UU. Además, ambos han obtenido una media de rendimientos anuales cercana al 15% en los últimos 10 años o más.

Encontrar una estrategia de inversión eficaz es uno de los muchos caminos hacia la independencia financiera, un objetivo que comparten muchas personas. Tal vez estés ahorrando para una jubilación cómoda a los 60 años, o tal vez planees ser rico de forma independiente antes de los 35 años.

Existe incluso un acrónimo para describir a los inversores con este objetivo en mente: FIRE: Independencia Financiera, Jubilación Temprana. Básicamente, se trata de un movimiento de personas centradas en vivir frugalmente mientras ahorran e invierten de forma suficientemente agresiva para jubilarse mucho antes de lo que permiten las trayectorias vitales tradicionales.

Mantener tus objetivos financieros en línea incluye tomar decisiones inteligentes con tus dólares de inversión, como elegir el mejor fondo cotizado (ETF) para añadir a tu cartera. SPY y VOO son dos de esas opciones. En este artículo, examinaremos ambos fondos para ver cuál es la mejor opción de inversión.

Índice de contenidos
  1. Índice S&P 500
    1. Consejo profesional
  2. SPY vs. VOO
  3. Diferencias entre SPY y VOO
    1. Diferentes precios de las acciones
    2. Ratio de gastos variable
    3. Rendimiento a largo plazo
  4. Entonces, ¿cuál es mejor? ¿SPY vs. VOO?
  5. Preguntas frecuentes
    1. ¿Debo invertir tanto en VOO como en SPY?
    2. ¿Por qué es tan popular el SPY?
    3. ¿Qué pasa con IVV vs. SPY vs. VOO?
    4. ¿Qué pasa con VTI?
  6. Puntos clave

Índice S&P 500

El índice S&P 500 está compuesto por acciones de las 500 mayores empresas de EE.UU. Incluye marcas conocidas, como Apple, Microsoft, Amazon, Tesla y Google (Alphabet, Inc.).

El índice sigue la evolución de los precios de las acciones, lo que ayuda a proporcionar a los inversores y a los asesores financieros una imagen de dónde está el mercado ahora y (con suerte) hacia dónde se dirige. El S&P 500 se considera uno de los mejores puntos de referencia no sólo para la salud del mercado de valores, sino también para la fortaleza general de la economía.

Un ETF que sigue al S&P 500 es una cartera de activos, que incluye las mismas empresas que las acciones del S&P 500, con la esperanza de imitar el rendimiento del índice. Esto significa que si el S&P sube, el ETF debería subir también, y viceversa.

Consejo profesional

Ten en cuenta que los ETFs cotizan todo el día como las acciones individuales, a diferencia de los fondos de inversión que sólo cotizan una vez al día al cierre de las operaciones. Esto significa que el precio de esas acciones fluctúa constantemente.

SPY vs. VOO

Como ya hemos dicho, SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) y VOO (Vanguard's S&P 500 ETF) son fondos cotizados que siguen el mismo índice: el S&P 500. SPY fue el primer ETF, creado en 1993 por State Street Global Advisors, e históricamente ha tenido un rendimiento constante y ha sido el favorito de los inversores de todo tipo.

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El VOO, creado en 2010 por el Grupo Vanguard, también es muy popular entre los inversores. Ambos ETF tienen participaciones similares con casi las mismas ponderaciones. La siguiente tabla resume los principales diferenciadores entre los dos ETFs a fecha de abril de 2022.

CaracterísticaSPYVOO
Tipo de seguridadETFETF
ComposiciónMezcla grandeMezcla grande
ÍndiceS&P 500S&P 500
Activos netos374.890 millones de dólares841.680 millones de dólares
Ratio de gastos0.03%0.09%
Estilo de gestiónPasivoPasivo
Rendimiento de los dividendos1.34%1.26%
rendimiento a 10 años14.53%14.61%

Diferencias entre SPY y VOO

A simple vista, los ETF son tan similares que el inversor medio podría no darse cuenta de las discrepancias. Por ejemplo, ambos ETF tienen prácticamente las mismas participaciones, con pesos similares para cada uno de ellos.

SPYVOO
HoldingsPesoContenidoPeso
Apple Inc (AAPL)7.05%Apple Inc (AAPL)7.04%
Microsoft Corp (MSFT)6.02%Microsoft Corp (MSFT)6.01%
Amazon.com Inc (AMZN)3.72%Amazon.com Inc (AMZN)3.71%
Tesla Inc (TSLA)2.35%Tesla Inc (TSLA)2.35%
Alphabet Inc A (GOOGL)2.18%Alphabet Inc A (GOOGL)2.17%
Alphabet Inc Clase C (GOOG)2.02%Alphabet Inc Clase C (GOOG)2.02%
NVIDIA Corp (NVDA)1.78%NVIDIA Corp (NVDA)1.77%
Berkshire Hathaway Inc Clase B (BRK/B)1.68%Berkshire Hathaway Inc Clase B (BRK/B)1.68%
Meta Platforms Inc Clase A (FB)1.34%Meta Platforms Inc Clase A (FB)1.34%
UnitedHealth Group Inc (UNH)1.25%UnitedHealth Group Inc (UNH)1.25%

Pero hay unas cuantas diferencias clave cuando miras el SPY frente al VOO, aparte de las empresas que los ofrecen.

Diferentes precios de las acciones

Aunque esto puede no ser una gran preocupación en el gran esquema de las cosas, los precios de las acciones de SPY son más altos que los de VOO. Por ejemplo, al cierre del 28 de abril de 2022, SPY estaba a 417,20 $ y VOO a 384,37 $. El menor coste de las acciones de VOO puede resultar más atractivo para algunos inversores.

Sin embargo, la mayoría de las empresas de corretaje permiten ahora a los compradores adquirir acciones fraccionadas, lo que ofrece a los inversores de todos los niveles de ingresos la oportunidad de invertir en los grandes ETF.

Ratio de gastos variable

Y lo que es más importante, los coeficientes de gastos (coste de poseer el valor) varían, lo que se suma al precio del activo. El coeficiente de gastos del SPY es del 0,09%, por lo que es ligeramente más caro poseer el SPY que el VOO, que tiene un coeficiente de gastos inferior, del 0,03%.

Puede parecer una diferencia poco importante; al fin y al cabo, son céntimos de dólar. Sin embargo, dependiendo de la cantidad de capital que inviertas, podría suponer una gran suma de dinero. Además, cuanto menos dinero pagues en comisiones, más dinero tendrás en tu cartera de acciones. Tanto si inviertes grandes como pequeñas sumas de dinero, buscar las comisiones más bajas puede tener un verdadero impacto.

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Rendimiento a largo plazo

Dado que siguen el mismo índice, VOO y SPY tienen una rentabilidad muy similar. Sin embargo, VOO ha superado ligeramente a SPY en los últimos 10 años (14,60% frente a 14,53). El gráfico siguiente ilustra el crecimiento hipotético de 10.000 dólares si los hubieras invertido en 2012 durante 10 años. Como puedes ver, es difícil diferenciar los dos ETFs. La razón principal por la que VOO tiene un ROI ligeramente superior es que Vanguard cobra menos comisiones.

Entonces, ¿cuál es mejor? ¿SPY vs. VOO?

Son dos ETFs muy similares. VOO es probablemente la mejor inversión porque tiene un ratio de gastos más bajo, lo que suele significar una mayor rentabilidad.

Si estás indeciso entre los dos ETF, no te preocupes demasiado. Se trata de dos ETFs muy similares, por lo que la elección está muy reñida. Ambos siguen el índice S&P 500, por lo que si tienes en cuenta los ratios de gastos, los costes de negociación, los precios de las acciones y el rendimiento general de los dos fondos, verás que VOO tiene una ventaja marginal sobre SPY por sus menores comisiones y su rendimiento histórico.

Si eres nuevo en este juego, estos dos ETF son una apuesta bastante segura para la inversión a largo plazo. Cuando inviertes en el S&P 500, básicamente estás apostando por la economía estadounidense. Sin embargo, en caso de duda, siempre es buena idea consultar con un asesor financiero antes de invertir el dinero que tanto te ha costado ganar.

Preguntas frecuentes

¿Debo invertir tanto en VOO como en SPY?

No es una mala idea tener tanto SPY como VOO en tu cartera de activos. Ambos han obtenido una rentabilidad media anual total de alrededor del 15% cada uno, lo que hace que cualquiera de ellos, o ambos, sean una opción sólida para los inversores a largo plazo. Sin embargo, VOO tiene unas comisiones más bajas, por lo que existe un argumento para invertir sólo en el ETF menos caro si quieres uno que siga al S&P 500.

El SPY es el mayor y más líquido de los ETF, lo que lo convierte en una opción muy popular entre las grandes instituciones financieras y los inversores de todo tipo. Si tenemos en cuenta que el volumen medio diario de SPY es de unos 22.200 millones de dólares en acciones negociadas, frente a los 6.800 millones de dólares de VOO, es fácil ver por qué los inversores lo perciben como una opción más segura.

Cuando se producen grandes operaciones en bloque con algunos de los ETF más pequeños, el precio de las acciones puede fluctuar mucho más, algo que es mucho menos probable que ocurra con el SPY. El SPY es también el más antiguo de los fondos indexados y, por tanto, tiene un largo historial probado, lo que hace que al menos parezca la apuesta más segura. Además, el propio nombre del ETF, SPY, invoca al S&P 500, lo que le da mucha más credibilidad ante los inversores.

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¿Qué pasa con IVV vs. SPY vs. VOO?

el ETF iShares Core S&P 500 (IVV) es uno de los cuatro principales fondos de gran capitalización, junto con SPY y VOO. También es un fondo indexado de alto rendimiento que ha superado tanto a VOO como a SPY desde 2010 hasta ahora. IVV tiene una media de rendimiento anual superior al 15%, con los dividendos reinvertidos.

También tiene un ratio de gastos más bajo, como VOO, del 0,03%. Como se ha mencionado anteriormente, puede que esto no suponga una gran diferencia con las inversiones más pequeñas, pero el ratio de gastos puede ser realmente importante con cantidades mayores de dinero. De los tres ETFs, el IVV parece ser un poco mejor para comprar ahora mismo. Por supuesto, el rendimiento pasado de cualquier activo no es garantía de crecimiento futuro.

¿Qué pasa con VTI?

El Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), otro de los mayores ETF, es un animal un poco diferente a los demás fondos indexados. Sigue el índice CRSP del mercado total de EE.UU. en lugar del S&P 500.

Este índice es un índice ponderado por la capitalización del mercado que mide la totalidad del mercado de renta variable estadounidense invertible, con 3.900 valores incluidos en el índice. Desde su creación en 2001 hasta ahora, sus ganancias han sido más modestas que las de los ETF del S&P.

Sin embargo, si se observa su crecimiento a tres años, está en línea con los demás ETFs aquí analizados. El VTI tiene un rendimiento respetable y es un poco más amplio en su cobertura, lo que lo convierte en una opción que merece la pena en tu cartera de inversiones.

Puntos clave

  • SPY y VOO son ETFs que siguen al S&P 500.
  • En general, VOO tiene una ligera ventaja en comparación con SPY, pero sus rendimientos totales son muy similares.
  • Ten en cuenta el ratio de gastos y los costes de negociación cuando calcules el coste total de tu inversión.
  • SPY, VOO, IVV y VTI son cuatro de los mayores ETF del mundo, siendo SPY el mayor y más popular.
Ver las fuentes del artículo
  1. Punto de partida: Fondos de inversión y ETFs - Junta de Valores del Estado de Texas
  2. Fondos indexados - Comisión del Mercado de Valores de EE.UU
  3. Cómo invertir en bolsa: 8 conceptos básicos - SuperMoney
  4. Guía de inversión para principiantes - SuperMoney
  5. 24 secretos de inversión en bolsa de los inversores más exitosos - SuperMoney
  6. Cómo invertir en fondos indexados - SuperMoney
  7. SPX vs. SPY: Explicación de las diferencias - SuperMoney
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