Robo de identidad empresarial: La guía completa

El robo de identidad empresarial es una amenaza importante para las empresas, ya que puede dar lugar a pérdidas asombrosas. En 2018, el número de registros expuestos ascendió a 446,5 millones (fuente). El Comisión Federal de Comercio procesó 1,4 millones de informes de fraude en 2018, que causaron 1.480 millones de dólares en pérdidas. El robo de identidad representó una cuarta parte de todas las denuncias. Según los últimos datos de Hacienda, sólo en 2016 se registraron 10.000 robos de identidad de empresas, que causaron 268 millones de dólares en daños y perjuicios.

Este tipo de robo también se denomina robo comercial o corporativo, y al igual que el robo de identidad personal se produce cuando un ladrón utiliza fraudulentamente la identidad de una empresa. Por desgracia, las empresas no tienen el mismo tipo de protección contra el robo de identidad que los consumidores. Los bancos a menudo no reembolsan el dinero perdido debido al fraude, dejando que las empresas paguen la cuenta.

Si quieres proteger los beneficios de tu empresa, ganados con esfuerzo, tendrás que tomar medidas para evitar el robo de identidad y el fraude en las empresas. Protégete de los estafadores conociendo los tipos habituales de robo de identidad empresarial y cómo evitarlos.

Índice de contenidos
  1. Definición de robo de identidad empresarial
  2. Ejemplos de suplantación de identidad empresarial
    1. Presentaciones o registros empresariales fraudulentos
    2. Ciberdelincuencia y fraude bancario empresarial
    3. Números de identificación empresarial (EIN) robados y fraude fiscal
    4. Reflejo de la dirección física
    5. Uso indebido de la identidad, la tecnología o los servicios del empresario
  3. ¿Por qué debe preocuparse una empresa de prevenir los delitos de identidad?
  4. Cómo prevenir el robo de identidad en una empresa
  5. Qué hacer si sospechas que la identidad de tu empresa ha sido comprometida
  6. Protege tu empresa con soluciones empresariales contra el robo de identidad

Definición de robo de identidad empresarial

El robo de identidad empresarial se produce cuando los delincuentes se hacen pasar por empresas para explotarlas de alguna manera. Los ladrones utilizan varias tácticas para conseguirlo, desde duplicar la dirección física hasta cambiar ilegalmente la información de registro de la empresa. Al asumir la identidad de una empresa, los ladrones pueden pedir préstamos, acumular deudas de tarjetas de crédito e incluso presentar declaraciones de impuestos fraudulentas. Empresas de todos los tamaños, desde sociedades anónimas hasta corporaciones, corren el riesgo de sufrir este tipo de robo de identidad, aunque suele ser la amenaza más importante para las pequeñas empresas.

El robo de identidad empresarial se confunde a menudo con las violaciones de la seguridad de la información, que implican la pérdida o el robo de información sensible o personal perteneciente a consumidores o empresas. Las violaciones de datos a veces pueden conducir al robo de identidad empresarial, pero no siempre. Una violación de datos no se convierte en un caso de robo de identidad empresarial hasta que un delincuente utiliza la información para hacerse pasar por la empresa y robarle.

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El robo de identidad empresarial también se confunde con el robo de empleados, un delito distinto en el que un empleado o ex empleado roba los bienes de la empresa.

Para ayudarte a entender mejor qué es el robo de identidad empresarial, aquí tienes algunos ejemplos de las diferentes formas que adopta.

Ejemplos de suplantación de identidad empresarial

Los delincuentes utilizan muchos esquemas diferentes de robo de identidad para intentar asumir las identidades de las empresas. Estas son algunas estrategias que debes conocer para proteger tu negocio.

Presentaciones o registros empresariales fraudulentos

En la mayoría de los estados, es fácil cambiar la información de registro de la empresa. Con sólo pagar una tasa de registro y rellenar algunos papeles, un delincuente puede hacerse director de tu empresa o cambiar tu dirección.

Aparecer como director de la empresa podría dar al delincuente acceso a las cuentas bancarias, préstamos y líneas de crédito de tu empresa. También puede proporcionarles la autoridad para abrir nuevas cuentas, realizar compras y vender ilegalmente activos de la empresa.

El cambio de dirección da al delincuente el control de tu correo, por lo que es posible que no recibas avisos que te alerten de la actividad fraudulenta, dejándote totalmente a oscuras.

Ciberdelincuencia y fraude bancario empresarial

Los delincuentes pueden intentar acceder a la cuenta bancaria de tu empresa mediante estafas de phishing. Normalmente, te enviarán un correo electrónico falso que parece ser de tu institución financiera. Un enlace dentro del correo electrónico te enviará a un sitio web que te pedirá que inicies sesión en tu cuenta bancaria. Si lo haces, tu información de acceso se verá comprometida.

Los hackers también pueden acceder a las cuentas bancarias de tu empresa y a otra información financiera sensible infectando tu ordenador con un malware.

Una vez que los piratas informáticos tienen tu información de acceso, pueden utilizar tu cuenta para enviar transferencias bancarias, retirar dinero, cometer fraudes con cheques y mucho más. Las cuentas bancarias de empresas no suelen tener políticas de responsabilidad por fraude cero, por lo que tu banco puede no reembolsar el dinero robado.

Números de identificación empresarial (EIN) robados y fraude fiscal

Los EIN empresariales son similares a los números de la Seguridad Social. Son necesarios para que las empresas abran nuevas cuentas bancarias, soliciten préstamos comerciales, presenten declaraciones de impuestos, etc.

Pero, por desgracia, no tienen el mismo nivel de protección que los números de la Seguridad Social. Puedes encontrar fácilmente los EIN en los informes de crédito de las empresas y buscarlos en las bases de datos.

Como son tan accesibles, los estafadores suelen robar los EIN y los utilizan para abrir cuentas fraudulentas y presentar declaraciones de impuestos falsas. Suelen afirmar que reciben un ingreso de tu empresa para obtener una devolución de impuestos. Esto puede meter a tu empresa en problemas con Hacienda y dejarte con una gran factura de impuestos, a menos que puedas demostrar que ha habido fraude.

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Reflejo de la dirección física

En esta estafa, los ladrones buscan empresas que residan en edificios de oficinas de varios inquilinos. Es un proceso relativamente sencillo. Los estafadores aprenden lo suficiente sobre la empresa para abrir líneas de crédito o engañar a los proveedores. Luego alquilan un espacio de oficinas en el mismo edificio y empiezan a pedir productos de gran valor. Los acreedores y proveedores suelen pasar por alto o ignorar los números de las diferentes suites, lo que permite al estafador salirse con la suya. Para cuando la empresa empieza a recibir llamadas solicitando el pago, los estafadores ya se han ido con la mercancía.

Uso indebido de la identidad, la tecnología o los servicios del empresario

Los ladrones de identidades empresariales suelen intentar obtener la información personal y comercial de los directivos de las empresas y utilizar su autoridad para cometer fraudes. Abrirán cuentas defectuosas, harán compras, venderán activos de la empresa y mucho más. Para que su estafa parezca más legítima, a menudo falsifican uno de los números de teléfono de los ejecutivos (utilizando VoIP) cuando interactúan con los acreedores.

Estos son sólo algunos de los tipos más comunes de robo de identidad de empresas. Hay muchos más, ya que los delincuentes siguen creando nuevas formas de intentar burlar las últimas tácticas de prevención.

¿Por qué debe preocuparse una empresa de prevenir los delitos de identidad?

Las empresas pueden sufrir enormes consecuencias por la usurpación de identidad, como pérdidas de ingresos y prolongados litigios fiscales.

La pérdida de ingresos puede afectar a la capacidad del empresario para pagar a sus empleados y proveedores. Para mantener las puertas abiertas, puede que tengan que recortar gastos y despedir a los empleados. Sin embargo, puede no ser suficiente si se retrasan en el pago de los préstamos o de los proveedores, dañando el crédito y la reputación de su empresa.

Si los ladrones de identidad de la empresa utilizan la información de tu negocio para presentar declaraciones de impuestos falsas, también tendrás problemas con Hacienda. Tendrás que soportar una investigación y demostrar que las declaraciones de impuestos eran fraudulentas para evitar una gran factura fiscal. Esto puede ser un proceso largo y agotador que te aleja de tu negocio.

El robo de identidad es aún más devastador para las pequeñas empresas. El fraude puede provocar enormes pérdidas de ingresos que las pequeñas empresas no pueden permitirse. Esto puede hacer que cierren, dejando a sus propietarios en mala situación financiera.

Las pequeñas empresas son un objetivo frecuente del robo de identidad porque los delincuentes saben que no tienen grandes presupuestos de seguridad. Por eso es aún más importante que tomen medidas preventivas contra el fraude.

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Cómo prevenir el robo de identidad en una empresa

Hablando de medidas preventivas, he aquí los pasos que puedes dar para proteger tu empresa de las tramas de robo de identidad.

  • Destruye el papeleo que contenga datos sensibles Si tienes papeleo con información que pueda comprometer la identidad de tu empresa, destrúyelo. Sin embargo, asegúrate de utilizar una trituradora de confeti en lugar de una trituradora de tiras para que los delincuentes no puedan juntar el papeleo.
  • Pide regularmente una copia del informe de crédito comercial de tu empresa.
  • Apúntate a las notificaciones electrónicas a través de tus bancos y acreedores.
  • Ten un conjunto de procedimientos a seguir en caso de pérdida o robo de una tarjeta de crédito comercial.
  • Informa inmediatamente de cualquier actividad sospechosa a tu banco o acreedor.
  • Utiliza contraseñas más seguras, escanea tu ordenador en busca de virus y realiza actualizaciones periódicas de software que puedan protegerte de las amenazas de la ciberdelincuencia.
  • Considera la posibilidad de invertir en nuevas soluciones de seguridad como cortafuegos y software antivirus
  • Establece sistemas para restringir el acceso a la información sensible de la empresa. Concede el acceso sólo a los empleados que lo necesiten para hacer su trabajo.

Estos consejos pueden ayudarte a mantener la privacidad de la información de tu empresa y a notificarte con antelación si te roban la identidad.

Qué hacer si sospechas que la identidad de tu empresa ha sido comprometida

Si alguien roba la identidad de tu empresa, sigue estos pasos:

  • Ponte en contacto con la policía y presenta una denuncia
  • Ponte en contacto con todos tus bancos y emisores de tarjetas de crédito, así como con cualquier otra persona con la que tu empresa pueda tener crédito.
  • Habla con el departamento de fraude de las agencias de información crediticia y pon una alerta de fraude en tus cuentas.

Cuanto antes puedas atrapar al ladrón, mejor.

Protege tu empresa con soluciones empresariales contra el robo de identidad

El robo de identidad empresarial es sorprendentemente fácil para los estafadores, y puede tener consecuencias devastadoras para las empresas. Pero no tienes por qué ser un blanco fácil.

Las agencias de información crediticia, incluida Experian, supervisarán tu informe crediticio empresarial (a cambio de una cuota) y te notificarán en caso de sospecha de actividad fraudulenta. Esto puede ayudarte a obtener un indicio temprano de cualquier juego sucio para que puedas detenerlo antes de que llegue demasiado lejos. Tomar medidas para prevenir el robo de identidad en la empresa es esencial para mantener tu negocio vivo y funcionando sin problemas. No esperes a que sea demasiado tarde

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