Reseña: la billetera inteligente de Robert Carver

Reseña: la billetera inteligente de Robert Carver

Por Adam Jusko, ProudMoney.com, adam@proudmoney.com

En Proud Money, generalmente nos enfocamos en temas y libros de finanzas personales para la persona promedio. Esta revisión es para el inversor más sofisticado. Monedero inteligentepor Robert Carver, "está destinado a inversores profesionales de todo el mundo, incluidos asesores financieros, banqueros privados, gestores de patrimonio y fondos institucionales, así como inversores privados experimentados". Si solo está tratando de averiguar qué fondo mutuo indexado elegir para su IRA, este libro probablemente sea demasiado para usted.

Dicho esto, Monedero inteligente introduce muchos conceptos que todo el mundo debería seguir al considerar cómo estructurar su inversión:

  • Tomando un enfoque de arriba hacia abajo, determinando la asignación correcta de acciones y bonos en su cartera antes de decidir sobre compras individuales.
  • Diversifique de una manera que haga que su cartera sea menos riesgosa (sin afectar demasiado los rendimientos).
  • Esté atento a los costos de compra y mantenimiento de sus activos.
  • Comprenda la necesidad (o no) de realizar un seguimiento de su rendimiento frente a los puntos de referencia del mercado para evitar la vergüenza.
  • Vuelva a equilibrar su cartera para mantenerse fiel a sus objetivos iniciales.
  • Tenga en cuenta las implicaciones fiscales al tomar decisiones de inversión.

Sin embargo, Carver va más allá en términos técnicos de lo que el inversionista promedio probablemente quiera seguir. La mayoría de nosotros no vamos tan lejos como para calcular las proporciones de Sharpe para encontrar (con suerte) el lugar perfecto donde se maximizan los rendimientos y se minimiza el riesgo. La mayoría de nosotros nunca invertirá en un fondo de cobertura.

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Pero algunos de nosotros lo haremos, especialmente si tenemos muchos dólares de inversión para poner a trabajar o si estamos administrando el dinero de otras personas y hay más en juego que lavar nuestras propias cuentas. Para estas personas, Monedero inteligente Es una lectura valiosa porque siempre lo lleva de vuelta a los problemas prácticos de nivel macro (en qué invertir, cuánto invertir, cuándo hacer cambios) en lugar de ir tan lejos que olvida por qué diferentes fórmulas o Los gráficos son relevantes.

La generación y el estado actual de Carver lo convierten en el mejor autor para este tipo de libros. Fue administrador de cartera de uno de los fondos de cobertura más grandes del mundo (AHL), pero ahora se retiró de la industria e invierte su cartera personal, presumiblemente utilizando los conceptos detallados aquí.



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