¿Qué pasa si no declaras impuestos?

Resumen del artículo:

Es vital declarar sus impuestos todos los años para evitar problemas con el IRS. Si no presenta una declaración, es posible que se le cobren multas y cargos por intereses sobre la cantidad que debe. El IRS puede incluso retirar dinero de su cuenta bancaria o confiscar activos para cubrir sus impuestos impagos. Al no declarar, también puede perderse exenciones y deducciones fiscales.

Es temporada de impuestos nuevamente, lo que significa que millones de estadounidenses están luchando para poner en orden su papeleo. Aunque puede ser una tarea ardua, declarar sus impuestos le evitará pagarle al Tío Sam mucho más de lo necesario en multas y cargos por intereses. También le ayuda a realizar un seguimiento de su situación financiera durante todo el año.

Pero, ¿qué sucede si se ha saltado algunos plazos de producción en los últimos años? ¿Cuáles son las consecuencias del incumplimiento de las obligaciones tributarias? ¿Y qué puedes hacer para asegurarte de que no vuelva a suceder? Siga leyendo para averiguar todo lo que necesita saber sobre la declaración de impuestos cada año.

Índice de contenidos
  1. En primer lugar, ¿tienes que declarar tus impuestos?
    1. ¿Cuáles son los requisitos generales de presentación?
    2. ¿Eres trabajador independiente?
    3. ¿Estás esperando recibir una declaración de impuestos?
    4. ¿Debe impuestos estatales?
    5. Consejo profesional
    6. ¿Tengo que declarar impuestos si no tengo nada?
  2. ¿Qué sucede si necesito ayuda para presentar mis impuestos?
  3. ¿Qué pasa si no presentas una declaración de impuestos?
    1. Acumulará multas e intereses si no presenta
    2. El IRS puede tomar acción de cobro o acción legal
    3. El IRS puede presentar sus impuestos por usted
    4. No recibe su reembolso de impuestos
    5. Recibirá una citación del IRS
    6. ¿Puedes ir a la cárcel si no declaras tus impuestos?
  4. ¿Qué debo hacer si no puedo pagar mis impuestos?
  5. Puntos clave para recordar

En primer lugar, ¿tienes que declarar tus impuestos?

No todos necesitan presentar una declaración de impuestos, pero la mayoría de los trabajadores sí. Y casi todo el mundo debería hacerlo. Debe presentar una declaración de impuestos si su ingreso anual excede una cierta cantidad. Esta cantidad varía según su estado civil y edad, así que asegúrese de leer atentamente los requisitos a continuación.

¿Cuáles son los requisitos generales de presentación?

Para el año fiscal 2021, debe presentar una declaración de impuestos:

  • Su estado civil es soltero y tiene menos de 65 años con un ingreso bruto de al menos $12,550.
  • Su estado civil para efectos de la declaración es soltero y tiene más de 65 años con un ingreso bruto de al menos $14,250.
  • Te declaras cabeza de familia y eres menor de 65 años y tienes un ingreso bruto de al menos $18,800.
  • Te declaras cabeza de familia y eres mayor de 65 años y tienes un ingreso bruto de al menos $20,500.
  • Es un viudo elegible menor de 65 años y tiene un ingreso bruto de al menos $25,100.
  • Es un viudo elegible mayor de 65 años y tiene un ingreso bruto de al menos $26,800.

Por supuesto, esto no cubre todos los casos. Asegúrese de revisar los requisitos de presentación completos publicados por el IRS en un Proyecto de Instructivo del Modelo 1040 2021.

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¿Eres trabajador independiente?

Si bien la mayoría de las personas trabajan para otra persona y se les descuentan los impuestos de sus salarios, los trabajadores por cuenta propia son responsables de presentar y pagar su propio impuesto federal sobre la renta. Entonces, si actualmente trabaja por cuenta propia y tiene un ingreso neto anual de $400 o más, es posible que deba presentar un Anexo C para calcular e informar su ingreso neto.

Si espera adeudar más de $1,000 en impuestos sobre el trabajo por cuenta propia este año, debe realizar pagos de impuestos trimestrales estimados utilizando el Formulario 1040-ES.

¿Estás esperando recibir una declaración de impuestos?

Incluso si no debe impuestos, es posible que desee presentar una declaración para recuperar el dinero del IRS. Al declarar sus impuestos, puede aprovechar los créditos fiscales como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo o el Crédito Tributario por Hijos. Si no presenta una declaración, no puede reclamar estos créditos y obtener el reembolso de impuestos al que tiene derecho.

¿Debe impuestos estatales?

Los requisitos de presentación antes mencionados solo se aplican a los impuestos federales, así que no se olvide de sus declaraciones estatales también.

Si actualmente vive en un estado con un impuesto sobre la renta a nivel estatal, consulte a un profesional de impuestos o investigue un poco para averiguar qué necesita declarar este año. Solo los siguientes estados no tienen impuestos sobre la renta: Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming.

Consejo profesional

¿Todavía no está seguro si necesita presentar una declaración de impuestos? Usar esta entrevista por el Servicio de Impuestos Internos para determinar si tiene obligaciones tributarias.

¿Tengo que declarar impuestos si no tengo nada?

La mayoría de las personas cuyos ingresos anuales están por debajo de cierto umbral no están obligadas a presentar una declaración de impuestos porque no deben impuestos al gobierno. Sin embargo, aún puede ser una buena idea presentar una declaración de impuestos, incluso si no es necesario. Si califica para ciertos créditos fiscales o si le deducen los impuestos federales sobre la renta de su salario, el IRS puede realmente tener un reembolso, que solo puede obtener presentando su declaración de impuestos.

¿Qué sucede si necesito ayuda para presentar mis impuestos?

Las consecuencias de no presentar la declaración pueden ser bastante graves, incluidas multas, intereses sobre impuestos atrasados ​​e incluso cargos penales en casos excepcionales. En general, cuanto más espere para presentar su declaración, más graves serán las consecuencias. Por lo tanto, siempre es mejor presentar su declaración de impuestos lo antes posible.

Si no está seguro de hacer sus impuestos usted mismo, hable con un profesional de impuestos o use un software de preparación de impuestos. Para asegurarse de obtener la mejor ayuda, le recomendamos que compare las herramientas de preparación de impuestos antes de tomar su decisión final. Puede comenzar su búsqueda a continuación con herramientas de comparación y reseñas personales.

¿Qué pasa si no presentas una declaración de impuestos?

El IRS no juega cuando se trata de declarar impuestos. Pregúntele a Al Capone o vea la tasa de cargos y condenas del IRS a continuación.

No presentar una declaración de impuestos es un delito costoso. El Código de Rentas Internas § 7201 establece que cualquier intento deliberado de evadir impuestos se castiga con hasta 5 años de prisión y una multa de $250,000. Entonces, ¿qué sucede si no presenta una declaración de impuestos este año o no ha presentado una declaración de impuestos en los últimos años? Aquí hay algunos casos.

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Acumulará multas e intereses si no presenta

Si no presenta sus impuestos, puede esperar acumular multas e intereses por no presentarlos. De hecho, cuantos más años no produzca, más impuestos atrasados, multas e intereses tendrá que pagar. Por lo tanto, es importante presentar su declaración de impuestos todos los años y asegurarse de tener todos los documentos que necesita semanas antes de la fecha límite.

La sanción por no presentar la declaración es del 5% de los impuestos impagos por cada mes de retraso, con un tope del 25%. Para los cargos por intereses, la tasa se determina trimestralmente y generalmente es la tasa federal a corto plazo más el 3%.

Si no cumple con sus obligaciones tributarias, el IRS puede tomar medidas para cobrar la cantidad total de impuestos que debe. Pueden deducir (tomar) su salario, cuentas bancarias u otros activos para pagar la factura de impuestos. Incluso podrían presentar un gravamen fiscal federal sobre su propiedad, lo que podría dificultar la venta o el refinanciamiento de su casa.

Además, el IRS puede presentar cargos penales en su contra si creen que ha cometido evasión de impuestos o evasión de impuestos intencional. Se trata de un delito grave que puede dar lugar a una pena de prisión.

El IRS puede presentar sus impuestos por usted

El IRS también puede presentar una declaración sustituta (SFR) por usted si no ha recibido su declaración de impuestos. Este documento enumera todos los ingresos que el IRS cree que debería haber declarado en su declaración de impuestos. Sin embargo, es probable que no le apliquen ninguna exención, crédito o deducción, lo que significa que su hacer su obligación tributaria real.

No recibe su reembolso de impuestos

El Servicio de Impuestos Internos solo procesará y enviará reembolsos a los contribuyentes que hayan presentado sus declaraciones. Si no lo ha hecho antes de la fecha límite de presentación, el IRS se quedará con su reembolso y lo aplicará a los impuestos que pueda adeudar. Entonces, si espera un reembolso, asegúrese de hacer un depósito antes de la fecha de vencimiento para recibir su dinero lo antes posible.

Recibirá una citación del IRS

Si no está pagando impuestos y no se le dice al IRS por qué no se pueden pagar los impuestos, puede esperar recibir una citación del IRS.

Una citación es esencialmente una orden formal para proporcionar información o evidencia para ayudar en una investigación del IRS. Si recibe una citación del IRS, es importante que la tome en serio. El incumplimiento de la citación puede resultar en largos procedimientos legales.

¿Puedes ir a la cárcel si no declaras tus impuestos?

Sí, puede ir a la cárcel por declaraciones de impuestos no presentadas. Si el IRS cree que está evadiendo sus impuestos al presentar su declaración incorrectamente de manera intencional o al no presentar su declaración en su totalidad, podría enfrentar la cárcel. La evasión de impuestos puede llevarte a la cárcel por cinco años, y si no presentas la declaración, tendrás un año de cárcel por cada año que no presentes.

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Tenga en cuenta, sin embargo, que esto es diferente a olvidarse de presentar sus impuestos, no tener suficiente dinero para pagar impuestos o cometer un error honesto en su declaración de impuestos.

¿Qué debo hacer si no puedo pagar mis impuestos?

Si no puede pagar sus impuestos, existen opciones para ayudarlo. En lugar de acumular tarifas si no paga una multa, consulte los diversos programas de pago de impuestos del IRS. Por ejemplo, un acuerdo de pago a plazos con el IRS puede ayudarlo a pagar su deuda tributaria durante un largo período de tiempo. El programa Oferta de Compromiso es otra opción que permite a las personas o empresas con deuda tributaria saldar su cuenta por menos del monto total adeudado. Si califica, su saldo de impuestos se liquida después de realizar los pagos acordados.

Si necesita ayuda para pagar sus impuestos, es importante encontrar una solución lo antes posible para reducir las multas y los intereses que pueda tener que pagar. Para obtener más información sobre estos programas, visite el sitio web del IRS o consulte con un especialista en desgravación fiscal para averiguar exactamente para qué programas califica.

Puntos clave para recordar

  • Todavía puede ser una buena idea presentar una declaración de impuestos, incluso si no es necesario. De esta manera, puede aprovechar los créditos fiscales y obtener los reembolsos de impuestos a los que tiene derecho.
  • Si no presenta una declaración de impuestos, puede esperar incurrir en multas por falta de pago, así como cargos por intereses, que pueden acumularse rápidamente con el tiempo.
  • El IRS puede tomar medidas para cobrar la factura de impuestos que adeuda incautando sus fondos o activos para pagar la deuda. También pueden presentar un gravamen fiscal federal sobre su propiedad.
  • Puedes ir a la cárcel por no declarar tus impuestos. Sin embargo, esto solo se hará si comete delitos como la evasión fiscal y la evasión fiscal dolosa.
  • Si realmente no puede pagar sus impuestos por razones financieras, debe aprovechar los programas de pago de impuestos que ofrece el IRS. Por ejemplo, los acuerdos de pago a plazos y el programa de Oferta en Compromiso.
Ver fuentes del artículo
  1. ¿Tengo que presentar una declaración de impuestos? -IRS
  2. Manejo de SFR y ASFR - Sustitutos de devolución - IRC 6020(b) -IRS
  3. ¿Necesitas presentar una declaración de impuestos? — USA.gov
  4. 10 errores comunes al declarar tus impuestos - SuperMoney
  5. Guía definitiva para declaraciones de impuestos no presentadas: SuperMoney
  6. Cómo presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia paso a paso - SuperMoney
  7. Cómo garantizar que obtendrá un reembolso de impuestos el próximo año - SuperMoney
  8. Las mejores empresas de preparación de impuestos | Marzo 2022 - SuperMoney
  9. Las mejores empresas de desgravación fiscal | Marzo 2022 - SuperMoney

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