¿Qué ocurre si presentas los impuestos con retraso?

¿Qué ocurre si presentas los impuestos con retraso?
Resumen del artículo:

Si presentas tus impuestos fuera de plazo, incurrirás en sanciones económicas, como la multa por retraso en el pago o por no presentar la declaración. Dado que estas sanciones pueden sumar miles de dólares, es mejor estar atento a esta fecha de vencimiento. Sin embargo, si no cumples la fecha o crees que lo harás, hay formas de minimizar el coste de las sanciones fiscales y los intereses.

Un nuevo año significa una nueva temporada de impuestos. Es posible que empieces a recibir tus formularios de impuestos por correo a finales de enero, con una fecha límite para presentar tu declaración de la renta en abril. Ese plazo siempre llega más rápido de lo esperado, así que es mejor empezar a prepararse ahora. ¿Pero qué ocurre si no presentas la declaración a tiempo?

En este artículo veremos qué ocurre con tu declaración de la renta si la presentas fuera de plazo, las sanciones fiscales resultantes y cómo minimizar potencialmente la carga de las crecientes multas por retraso.

¿Qué ocurre si presentas la declaración de la renta fuera de plazo?

Si no presentas la declaración de la renta antes de la fecha de vencimiento y debes impuestos, primero tendrás que pagar una multa por no presentarla. Esta multa es del 5% de los impuestos que no has pagado por cada mes (o mes parcial) que se haya retrasado la declaración. La multa por presentación tardía comienza a acumularse el día siguiente al del vencimiento de los impuestos.

La buena noticia es que la multa máxima por presentación tardía no puede superar el 25% de los impuestos adeudados. Por ejemplo, si debes 1.000 dólares de impuestos, no pueden cobrarte más de 250 dólares de multa por presentación tardía.

Sin embargo, este máximo cambia si tus impuestos se retrasan más de 60 días. En ese caso, pagarás una multa mínima de 435 dólares o el 100% de tu factura de impuestos, lo que sea menor.

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¿Qué ocurre si pagas tus impuestos con retraso?

Al igual que existe una sanción por archivar tu declaración de la renta fuera de plazo, hay una sanción aparte por pagar tu factura de impuestos con retraso. La multa por impago es del 0,5% por cada mes o parte del mes en que te retrases en el pago de los impuestos, hasta una multa máxima del 25% de tu factura de impuestos.

No sólo pagarás la multa por retraso en el pago de impuestos, sino que también deberás intereses al tipo federal a corto plazo más el tipo trimestral del IRS. (A finales de 2021, este tipo era del 3%). Los intereses se acumulan desde el día siguiente al vencimiento del pago de los impuestos hasta que hayas pagado la totalidad de la factura.

Cómo evitar las sanciones por presentar y pagar tarde tus impuestos

Las sanciones por no presentar y pagar los impuestos a tiempo pueden suponer cientos -o incluso miles- de dólares en tasas. Por eso, es fundamental que presentes y pagues tus impuestos a tiempo.

Sin embargo, si surge algo que te impide hacerlo, hay algunas medidas que puedes tomar para evitar o reducir las sanciones.

Presenta una prórroga

El IRS ofrece una prórroga para las declaraciones de impuestos federales. Por lo general, puedes solicitar una prórroga de seis meses, lo que te permitiría presentar la declaración de la renta hasta octubre.

Sin embargo, hay una trampa: la prórroga te da más tiempo para presentar tus impuestos, pero no más tiempo para pagar. Si debes impuestos en tu declaración, tendrás que pagar la factura antes de la fecha límite de abril para evitar el pago de una multa.

Si no puedes presentar o pagar los impuestos que debes antes de la fecha de vencimiento, probablemente aún merezca la pena presentar la prórroga. Aunque seguirás pagando multas e intereses por los impuestos atrasados, evitarás la multa por presentación tardía.

¿Qué pasa si no puedo pagar mis impuestos?

Por desgracia, no puedes utilizar esto como excusa para no presentar tus impuestos. A pesar del número de estadounidenses a los que llevan la cuenta, el IRS vigila de cerca quiénes son los que aún no han presentado o pagado sus impuestos.

Por suerte, tienes algunas opciones disponibles para ayudarte con esto. Además de un plan de pago a plazos, puedes solicitar a Hacienda una oferta de compromiso (más adelante hablaremos de ello) o un estatus de Actualmente No Cobrable.

También puedes ponerte en contacto con empresas de desgravación fiscal especializadas en ayudar a personas con una deuda fiscal superior a 10.000 dólares. Empieza con la lista que aparece a continuación y comprueba si puedes encontrar alivio para tu deuda fiscal.

Solicita una exención de la multa por primera vez

La exención de sanciones por primera vez (FTA) es una política del IRS que ofrece un alivio a los contribuyentes por ciertas sanciones económicas que han acumulado. Esta exención del FTA beneficia a los contribuyentes que tienen un historial de pago puntual de sus impuestos pero que han adquirido ciertas sanciones. Este artículo ofrece una guía detallada sobre lo que es la exención de sanciones por primera vez y cómo solicitarla.

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Haz números para ver si tienes derecho a una devolución

La multa por presentar la declaración de la renta fuera de plazo sólo se aplica si debes dinero al gobierno federal. Si te corresponde una devolución de impuestos, el IRS no te cobrará ninguna multa por presentarla fuera de plazo.

Puedes utilizar un software fiscal en línea para ver si tienes derecho a una devolución. Así no tendrás que preocuparte tanto por el plazo.

Paga lo que puedas

Si no puedes pagar toda la factura de impuestos, vale la pena pagar lo que puedas. Las multas y los intereses pueden acumularse rápidamente, y pagar el saldo ayudará a reducir los cargos adicionales que deberás.

La Agencia Tributaria ofrece planes de pago a corto y largo plazo, según la cantidad que debas y tu capacidad de pago. Sin embargo, ten en cuenta que el IRS cobra por este servicio.

Considera la posibilidad de pedir un préstamo

El IRS recomienda que consideres la posibilidad de pedir un préstamo para pagar tu factura de impuestos si no puedes pagarla por completo en la fecha de vencimiento. Dependiendo de tu situación crediticia, a menudo puedes pedir dinero prestado a un tipo de interés más bajo que el de la multa por retraso del IRS.

Visita nuestra herramienta de comparación de préstamos personales para ver a qué tipo de interés puedes optar o consulta las ofertas que aparecen a continuación.

Demuestra una causa razonable

La Agencia Tributaria puede eximirte de las multas por no presentar y no pagar si demuestras un motivo razonable para presentar y pagar tus impuestos con retraso. Tendrás que demostrar que la presentación y el pago tardío no se debieron a una negligencia intencionada. También te recomendamos que hagas un pago parcial lo antes posible como muestra de buena fe.

Para explicar por qué no puedes presentar tus impuestos, escribe una carta de exención de la multa fiscal. Utiliza esta plantilla como guía de redacción de la carta.

Solicitar una oferta de compromiso

Si solicitas una oferta de compromiso, Hacienda puede estar dispuesta a liquidar tu factura de impuestos por menos de lo que debes. Por lo general, puedes llegar a un acuerdo por una cantidad inferior si no puedes pagar la totalidad de la factura de impuestos o si hacerlo supondría una dificultad financiera.

Ten en cuenta que tendrás que proporcionar información detallada sobre tus ingresos, gastos y bienes para que Hacienda pueda determinar si no puedes pagar tu factura de impuestos.

Consejo profesional

Si no estás seguro de cómo solicitar una oferta de compromiso, hay muchos recursos fiscales gratuitos que pueden ayudarte, incluidas las empresas que aparecen a continuación.

Presentar una declaración de impuestos atrasada

Si tienes declaraciones de la renta sin presentar de cualquier año, conviene presentarlas cuanto antes por un par de razones.

  1. Evita más sanciones e intereses Si no has presentado tus impuestos y debes dinero, presentarlos cuanto antes puede ayudarte a evitar más multas e intereses de los que ya has acumulado.
  2. Consigue tu reembolso. No hay penalización por presentar tus impuestos fuera de plazo si te corresponde una devolución. Sin embargo, no presentar la declaración significa que estás perdiendo dinero del IRS. Tu devolución es el dinero que has ganado a lo largo del año y que has pagado de más en impuestos, lo que significa que te conviene presentar la declaración lo antes posible si se te debe una devolución.
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¿Qué ocurre si presentas tus impuestos fuera de plazo y no debes?

En ocasiones, puedes encontrarte con que has pagado exactamente la cantidad de impuestos. No debes nada, pero tampoco te van a devolver nada. En ese caso, no pagarás ninguna multa por presentar tus impuestos fuera de plazo, ya que no debes dinero a Hacienda.

¿Pierdes la devolución de impuestos si presentas la declaración fuera de plazo?

Es posible que pierdas tu devolución si esperas demasiado tiempo para presentar tus impuestos. Sin embargo, no tienes que preocuparte de que eso ocurra si declaras tarde el mismo año.

¿Hasta cuándo se puede presentar la declaración de la renta y obtener la devolución?

Puedes obtener tu devolución de impuestos siempre que presentes la declaración de la renta dentro de los tres años siguientes a su fecha de vencimiento original. Una vez transcurrido ese plazo de tres años, no puedes obtener el exceso de pago de impuestos, ni aprovechar los créditos a los que hubieras tenido derecho.

Por ejemplo, si no presentaste la declaración de la renta en 2017, pero te debían una devolución de impuestos, perderás la oportunidad de cobrar esa devolución en 2021.

Puntos clave

  • La declaración de la renta suele tener como fecha límite el 15 de abril, pero el plazo puede cambiar si la fecha de vencimiento coincide con un fin de semana festivo.
  • Si archivo si presentas tus impuestos fuera de plazo y debes dinero, pagarás un 5% por mes de retraso, hasta un 25%. Si presentas los impuestos con más de seis meses de retraso, la multa aumenta hasta al menos el 100% de tu factura fiscal.
  • Si paga tu factura de impuestos con retraso, pagarás una multa del 0,5% por cada mes de retraso en el pago. Esto se suma a los intereses pagados al tipo federal a corto plazo más el tipo trimestral (actualmente fijado en el 3%).
  • Hay varias formas de evitar o reducir las sanciones fiscales. Por ejemplo, presentando una prórroga, pagando parte de lo que debes, pidiendo un préstamo para cubrir tu declaración y pudiendo demostrar una causa razonable o dificultades económicas.

Presenta tus impuestos utilizando las herramientas adecuadas

Si no presentas o pagas tus impuestos a tiempo, podrías tener que pagar grandes multas. Para evitar estos cargos por una factura de impuestos impagada, empieza a preparar tu declaración con tiempo.

¿Todavía no has presentado tus impuestos? Visita nuestra herramienta de comparación de preparación de impuestos para conocer los diferentes programas disponibles y decidir cuál es el más adecuado para ti.

Ver fuentes del artículo
  1. Cómo presentar tus impuestos federales - USA.gov
  2. Presentación de declaraciones de tareas atrasadas - HACIENDA
  3. Cómo obtener ayuda fiscal gratuita - SuperMoney
  4. Guía definitiva para las declaraciones de impuestos no presentadas - SuperMoney
  5. El mejor software de preparación de impuestos de 2022 - SuperMoney
  6. Cómo declarar impuestos en 2022: Guía completa - SuperMoney
  7. Cómo garantizar que recibirás una devolución de impuestos el próximo año - SuperMoney

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