¿Qué es el impuesto FIT?

¿Qué es el impuesto FIT?
Resumen del artículo:

El término "impuestos FIT" se refiere a los "impuestos federales sobre la renta" que los empresarios deben retener de las nóminas. La cantidad de dinero que se retenga para los impuestos FIT dependerá de tu edad, estado civil y nivel de ingresos.

Por algo es un tópico. Realmente no podemos escapar de los impuestos. Cada cosa que haces en la vida parece tener implicaciones fiscales. Si quieres calcular la retención de impuestos correcta, tienes que saber de qué impuestos vas a ser responsable.

Ahí es donde entran en juego los impuestos federales sobre la renta. Pero esto lleva a un montón de preguntas diferentes. ¿Cómo funcionan tus impuestos FIT y para qué se utiliza este dinero? Tenemos las respuestas a tus preguntas sobre estos impuestos, incluidas las que ni siquiera sabías que tenías.

Índice de contenidos
  1. ¿Qué son los impuestos FIT?
  2. ¿Qué se considera renta imponible?
    1. ¿Debo esperar que los tipos del FIT bajen en el futuro?
  3. ¿Cómo calculan las empresas cuánto deben retener de mi sueldo?
    1. ¿Cómo se calcula el FIT en una nómina?
    2. ¿Qué precisión tienen las retenciones empresariales?
    3. ¿Es la FIT lo mismo que la retención federal?
  4. ¿Qué otro tipo de tasas se pueden retener de una nómina?
    1. Elementos no retenidos de tu nómina
    2. ¿Debes maximizar las retenciones para asegurarte una devolución anual?
    3. ¿Están los empresarios obligados a embargar el salario?
  5. ¿Las empresas deben pagar el impuesto federal sobre la renta?
    1. ¿Los autónomos deben pagar el impuesto federal sobre la renta?
    2. ¿Por qué tengo que presentar una declaración de la renta si ya he pagado mis impuestos?
    3. ¿Cuál es la diferencia entre salario neto y salario bruto?
    4. ¿Cómo se reduce la cantidad de impuestos FIT que debes?
    5. ¿Qué son las deducciones antes de impuestos?
    6. ¿Qué ocurre si debes más de lo que puedes pagar a Hacienda?
    7. ¿Qué ocurre si no presentas los impuestos cuando Hacienda espera que lo hagas?
    8. ¿Por qué debo impuestos después de reclamar el 1?
    9. ¿Me devuelven los impuestos del FIT?
  6. Puntos clave
  7. Aprende a declarar y obtén ayuda cuando la necesites

¿Qué son los impuestos FIT?

Los impuestos FIT son lo que la mayoría de la gente llama "impuestos federales sobre la renta" El Servicio de Impuestos Internos (IRS) proporciona la siguiente definición:

Los impuestos sobre la renta son los que gravan los ingresos, tanto los ganados (sueldos, salarios, propinas, comisiones) como los no ganados (intereses, dividendos)"

Para la mayoría de las personas, los FIT son los impuestos que los empleadores deben retener de su cheque de pago. En tu nómina, aparecerá el importe de tus impuestos federales bajo el término "retención federal" Cuando llega la época de los impuestos, esto se paga a Hacienda.

La frecuencia con la que tu empresa tiene que declarar y pagar los impuestos que retiene depende del tamaño total de su nómina Declaración trimestral es típico.

¿Qué se considera renta imponible?

La Agencia Tributaria tiene dos formas diferentes de definir los ingresos: los ingresos imponibles y los ingresos no imponibles. Los ingresos imponibles incluyen los salarios (después de las deducciones antes de impuestos), las inversiones y la mayoría de los tipos de ingresos pasivos.

¿Debo esperar que los tipos del FIT bajen en el futuro?

Centro de Política Fiscal estimaciones que en 2022, el 42% de las "unidades fiscales" no pagarán ningún impuesto federal sobre la renta. Si eres una persona física o una pareja con declaración conjunta que pertenece al otro 58%, naturalmente te preguntarás si podrías tener un respiro en algún momento.

Aunque en política puede pasar de todo, las realidades financieras están en contra. Los ingresos del gobierno federal de EE.UU. ya están quedando muy por debajo de sus gastos anuales. Y lo está haciendo a un ritmo cada vez más rápido. Siendo realistas, la mayoría de los contribuyentes estadounidenses deberían esperar impuestos más altos y menos beneficios gubernamentales en el futuro.

Así que, si quieres un respiro en tu FIT, tendrás que hacerlo tú mismo. La ayuda adecuada para preparar tus impuestos podría facilitarte esta tarea. Las herramientas de búsqueda de SuperMoney y las opiniones imparciales de clientes reales (no de vendedores) te permiten encontrar la ayuda adecuada para tu situación más rápidamente y con menos dolores de cabeza.

¿Cómo calculan las empresas cuánto deben retener de mi sueldo?

Sinceramente, generalmente se hace con un software de retención de impuestos. Suele ser una estimación basada en tu situación fiscal, tu estado civil y las retenciones de impuestos que hayas marcado, así como los beneficios que conlleva tu empleo.

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Una vez que ellos (tus empleadores o el programa informático de tus empleadores) obtengan los datos básicos sobre tu situación, echarán un vistazo a la posición de tus ingresos imponibles de la empresa en las tablas de impuestos. Así obtienen el porcentaje de tu salario que deben retener.

¿Cómo se calcula el FIT en una nómina?

La mayoría de las empresas utilizan un software para calcular tu salario neto. Este software echará un vistazo a los salarios imponibles que has ganado de tu empleador, los cotejará con las tablas de impuestos y luego retendrá la cantidad adecuada en cada período de pago.

¿Qué precisión tienen las retenciones empresariales?

Todo depende de tu situación. Mucha gente se da cuenta de que va a recibir un reembolso después de presentar su declaración de la renta anual. Sin embargo, si tienes un segundo trabajo o un montón de negocios diferentes, es posible que sigas debiendo dinero una vez que llegue la época de los impuestos.

La verdad es que las empresas para las que trabajas no tienen forma de saber cuánto deberás al dólar. Lo mejor que pueden hacer es retener los salarios que pueden calcular utilizando un software de impuestos sobre nóminas con la información que les das.

¿Es la FIT lo mismo que la retención federal?

Sí, el FIT es lo mismo que la retención federal del impuesto sobre la renta. Sólo es un término abreviado.

¿Qué otro tipo de tasas se pueden retener de una nómina?

Los impuestos sobre la nómina no se limitan a los impuestos del FIT. Hay muchas formas diferentes en las que tus empleadores pueden acabar reteniendo un buen porcentaje de tus ingresos brutos. Las otras cosas que las empresas suelen deducir de tu salario bruto son

Elementos no retenidos de tu nómina

  • Retención del impuesto estatal sobre la renta. No sólo debes el impuesto federal sobre la renta en la mayor parte del país. Tus impuestos estatales y locales van a ser objeto de una retención propia.
  • Impuesto de la Seguridad Social. Aunque se trata de un impuesto federal basado en tus ingresos, siempre se trata como algo separado de tu impuesto federal sobre la renta. Está relacionado con un programa federal específico que apoya o ayuda a los jubilados y discapacitados.
  • El impuesto de Medicare. Los impuestos de Medicare financian un programa federal de asistencia sanitaria dirigido principalmente a los jubilados y a los discapacitados.
  • Embargo de salarios. Si tienes una sentencia en tu contra o un embargo de impuestos, tendrás que hacer frente a los embargos que procedan de tu salario habitual o de tu cuenta bancaria.
  • Impuestos FICA. Esta es otra etiqueta para los impuestos de Medicare y de la Seguridad Social, cuando están agrupados. Si tienes FICA, no verás los impuestos de la Seguridad Social y de Medicare por separado.
  • Prestaciones por cuenta ajena. Si tu empresa ofrece prestaciones como un 401(k) o una HSA (cuenta de ahorro para la salud), se te deducirán antes de que se eliminen los impuestos.

¿Debes maximizar las retenciones para asegurarte una devolución anual?

Es posible que hayas oído a amigos o familiares sugerirte que pidas a tu empresa que retenga más para reducir los impuestos que tienes que pagar de tu bolsillo en el momento de pagar los impuestos. Incluso pueden aconsejarte que aumentes las retenciones de tu nómina lo suficiente como para asegurarte una devolución anual.

Si sabes que vas a gastar el dinero que ganes en cuanto lo recibas, éste es un buen consejo. Si estás seguro de que puedes hacer un buen uso de tus ganancias y ahorrar lo suficiente para cubrir los impuestos que debes cada año (o cada trimestre, si ganas lo suficiente para que sea necesario), puede que no sea tan bueno.

Cuando Hacienda te devuelva lo que has pagado de más después de hacer tus impuestos, esta devolución no incluirá ningún interés añadido por el tiempo que esta agencia federal de recaudación ha retenido tu dinero. Pagar de más en tus impuestos es como dar al gobierno federal un préstamo a interés cero hasta que emita las devoluciones. Considera cuidadosamente si esa es realmente la mejor opción para ti antes de comprometerte a que te retengan más dinero del que debes.

¿Están los empresarios obligados a embargar el salario?

Si tienes una orden judicial que dice que hay que embargar tu salario, tu empleador está obligado a hacerlo. En realidad, es bastante similar a la política de retención del impuesto federal sobre la renta. La mayoría de las veces, se utiliza como parte de un plan de pago de la manutención de los hijos ordenado por el tribunal.

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¿Las empresas deben pagar el impuesto federal sobre la renta?

Sí. Si te retienen impuestos de tu nómina, tu empresa es la encargada de pagar la retención federal. El impuesto federal sobre la renta también puede formar parte de los pagos de impuestos de una empresa.

¿Los autónomos deben pagar el impuesto federal sobre la renta?

Los autónomos son tratados por Hacienda como entidades empresariales. Por ello, suelen deber la misma cantidad de impuesto federal sobre la renta que una empresa normal. También suelen tener que pagar su propio impuesto sobre el trabajo, lo que significa que se les retirará una mayor cantidad de ingresos.

¿Por qué tengo que presentar una declaración de la renta si ya he pagado mis impuestos?

Los empresarios no pueden exigirte legalmente que les digas todas las formas en que ganas dinero, ni es realmente asunto suyo. Como hay muchas deducciones fiscales que pueden entrar en el cálculo de tus impuestos, la única manera de que el gobierno obtenga una lectura completa de lo que debes en concepto de impuestos federales y estatales es que presentes una declaración.

Declarar tus impuestos también es la ley. Es importante que sepas que todavía tienes que presentar una declaración de impuestos. Los impuestos deben presentarse el 15 de abril. Si no puedes llegar a esa fecha, debes solicitar una prórroga. Si ya se te ha pasado el plazo de presentación, es posible que tengas que presentar un formulario de exención de la multa.

Puede que sea el momento de consultar a un experto en desgravación fiscal si las declaraciones tardías u otros problemas fiscales te han dejado sin saber qué hacer para arreglar la situación. Las herramientas de búsqueda y comparación de SuperMoney te permiten hacerlo desde la comodidad de tu ordenador, ahora mismo si lo deseas.

¿Cuál es la diferencia entre salario neto y salario bruto?

Cuando las empresas calculan tu nómina, mencionan tu salario bruto y tu salario neto. Tu salario bruto es la cantidad de dinero que (oficialmente) te han pagado antes de que te retengan o gasten. La paga neta es lo que te llevas a casa: tu salario menos todos los impuestos y retenciones adicionales.

¿Cómo se reduce la cantidad de impuestos FIT que debes?

Hay varias formas habituales de reducir los impuestos del FIT, pero lo mejor es que te asegures de llamar a un contable que pueda ayudarte. Dicho esto, la forma más habitual de hacer que tu salario imponible disminuya es utilizar las deducciones antes de impuestos.

¿Qué son las deducciones antes de impuestos?

Los empresarios y los autónomos pueden destinar dinero a las prestaciones aprobadas por el Código de Hacienda para mejorar su situación económica. Estas deducciones se deducen de tu salario bruto antes de calcular los impuestos.

La mayoría de las deducciones van a ser prestaciones aprobadas por el gobierno, destinadas a ayudar a las personas a crear un patrimonio y una red de seguridad.

Las deducciones habituales antes de impuestos son:

  • programas 401(K)/de jubilación. La mayoría de las empresas tienen un programa que te permite contribuir a tu jubilación con dinero antes de impuestos. Esto puede ser una gran ventaja para las personas que no están preparadas para crear su propio plan de jubilación o que necesitan ayuda.
  • Cuenta de ahorro para la salud. Si tienes un plan de seguro médico con franquicia elevada y quieres tener más dinero antes de impuestos a tu nombre, puedes preguntar si tu empresa tiene una cuenta de ahorros sanitarios a la que contribuir. Si tienes una FSA (cuenta de gastos flexibles), ésta también entrará en el ámbito de los impuestos.
  • Seguro médico. El seguro del empleador se suele tomar como una retención adicional antes de impuestos. Se te informará de la cantidad de tu salario que se retendrá en cada periodo de pago si te inscribes en el seguro.

¿Qué ocurre si debes más de lo que puedes pagar a Hacienda?

Lo creas o no, Hacienda no pretende encarcelar inmediatamente al ciudadano medio (o a la ciudadana) por los impuestos que debe. Lo mejor que puedes hacer es buscar un alivio de la deuda fiscal de calidad y buscar un plan que te saque de la deuda fiscal.

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Dicho esto, rara vez tendrás que contratar a un abogado para conseguir una reducción de impuestos. Si tienes un presupuesto muy ajustado, puedes trabajar con Hacienda para que todo se arregle con un plan de pagos. Siempre que muestres buena fe, Hacienda debería tratar contigo de forma justa.

¿Qué ocurre si no presentas los impuestos cuando Hacienda espera que lo hagas?

Hacienda puede ser amable contigo si te esfuerzas en presentar y pagar a tiempo. Pero si eres perezoso, pueden pasar muchas cosas. Lo más habitual es que acabes debiendo una suma mayor gracias a las sanciones de Hacienda por presentar la declaración fuera de plazo.

Si sigues sin presentar la declaración y empiezas a deber más dinero, entonces Hacienda puede embargarte y crear una declaración para ti sin ningún tipo de deducción fiscal. Entonces te enviarán una factura.

A partir de ahí, pueden llegar al punto de conseguir una sentencia contra ti en los tribunales. Cuando esto ocurra, pueden empezar a embargarte los negocios que poseas. Si te declaran culpable de evasión de impuestos o fraude, puede que tengas que ir a la cárcel.

¿Por qué debo impuestos después de reclamar el 1?

Reclamar el "1" no significa que te devuelvan todos los impuestos retenidos de tu cheque, sobre todo si tus ingresos brutos provienen de más de un trabajo. Todo depende de tu nivel de ingresos, de tu edad, del número de personas a tu cargo y de tu estado civil (entre otras cosas).

¿Me devuelven los impuestos del FIT?

Depende de lo que entiendas por devolución de impuestos. Si te refieres a la devolución de impuestos, entonces depende de tus créditos fiscales, tu estado civil y tus deducciones (entre otras cosas). A algunas personas se les devolverá parte del FIT; a otras, no.

Puntos clave

  • Los impuestos FIT son los impuestos sobre la renta que pagas al gobierno federal.
  • Tu empleador utiliza los datos de tu hoja de declaración del IRS para determinar la cantidad de tu salario que debe retener.
  • Los empresarios retienen los impuestos del FIT de la mayoría de las nóminas, junto con los impuestos estatales y locales.
  • Depende de la empresa calcular la cantidad de impuestos que hay que retener en cada periodo de pago.
  • Puedes reducir la cantidad de impuestos que debes contribuyendo a programas que reduzcan tus ingresos imponibles.

Aprende a declarar y obtén ayuda cuando la necesites

Si eres ciudadano de Estados Unidos (o simplemente trabajas aquí), vas a tener que pagar impuestos FIT. Los impuestos FIT, junto con los impuestos estatales y los impuestos locales, van a suponer una gran parte del dinero que se deduce de tu sueldo semanal.

Intentar calcular tus impuestos puede ser difícil, por lo que tiene sentido aprender a declarar tus propios impuestos lo antes posible. Si ves que debes más impuestos de los que puedes pagar, consulta nuestras reseñas sobre los mejores programas de desgravación fiscal de Estados Unidos.

Ver las fuentes del artículo
  1. Sobre el Formulario 941, Declaración trimestral de impuestos federales del empleador - IRS
  2. Boletín del Inversor: Cuentas de ahorro para la salud (HSA) - Comisión del Mercado de Valores de EE.UU
  3. Hoja informativa 1: Impuestos sobre transacciones, ingresos y bienes inmuebles - HACIENDA
    Si el impuesto federal sobre la renta te molesta, también podría hacerlo este documento. Señala que los gobiernos estatales y locales recurren cada vez más a este tipo de impuestos.
  4. Hoja informativa Los impuestos y la economía - HACIENDA
    Con pequeñas variaciones, las mismas definiciones que se encuentran aquí se reproducen en varios documentos federales.
  5. Publicación 525 (2021), Ingresos imponibles y no imponibles - IRS
  6. T16-0121 - Unidades fiscales con impuesto sobre la renta nulo o negativo según la ley actual, 2011-2026 - Centro de Política Fiscal
  7. Los porqués de los impuestos, Tema 4: Qué se grava y por qué. Lección 1: Impuestos federales/estatales/locales - HACIENDA
  8. Circular del Departamento de Hacienda nº 230 (Rev. 6-2014) Normas que rigen la práctica ante el Servicio de Impuestos Internos - SERVICIO DE IMPUESTOS INTERNOS
  9. Comprensión de la ley "Medicare para todos" de 2019 - Médicos por un Programa Nacional de Salud
  10. Cómo salir de la deuda fiscal: opciones y soluciones - SuperMoney
  11. Cómo utilizar el formulario 4868 para solicitar una prórroga gratuita de tus impuestos - SuperMoney
  12. Explicación de las sanciones del IRS: Cómo conseguir la exención de las sanciones fiscales - SuperMoney
  13. Las mejores empresas de reducción de impuestos - SuperMoney
  14. Ejemplo de carta de exención de impuestos - SuperMoney
  15. Estudio del sector de la exención de impuestos - SuperMoney

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