Los mejores prestamistas militares en 2022

Los mejores prestamistas militares en 2022

Muchas instituciones financieras ofrecen descuentos en tasas y tarifas al personal militar en servicio activo, a los veteranos y a sus familias. Si está buscando los mejores préstamos militares para su tipo de crédito, podría ahorrar cientos o incluso miles de dólares.

¿Eres militar o veterano? SuperMoney puede ayudarlo a saber qué esperar y qué buscar al solicitar una hipoteca, un préstamo para automóvil, un préstamo personal o una tarjeta de crédito.

Índice de contenidos
  1. Los mejores préstamos militares de 2022
  2. Las mejores hipotecas para militares
  3. Préstamos para automóviles
  4. Préstamos personales
  5. Préstamos comerciales
  6. tarjeta de crédito
  7. La línea de fondo

Los mejores préstamos militares de 2022

Hemos compilado una lista de los mejores prestamistas que ofrecen préstamos con beneficios especiales para la comunidad militar.

Para darle una idea de las tasas de interés que puede esperar, aquí hay algunas tasas típicas para cada tipo de préstamo:

Las mejores hipotecas para militares

USAA ofrece una gama de servicios financieros: desde banca hasta seguros y préstamos.

El prestamista ofrece préstamos tradicionales y VA. Con un préstamo tradicional, necesita al menos un pago inicial del 5% y un puntaje crediticio de 620. Pero con un préstamo VA, no se requiere pago inicial y no tiene que responder a ninguna pregunta.

El único problema del préstamo VA es la comisión de financiación, entre el 1,25 % y el 3,3 % del importe del préstamo. Pero si califica para los beneficios por discapacidad relacionada con el servicio, no tiene que pagar las tarifas.

El préstamo VA tampoco requiere seguro hipotecario privado. Por el contrario, los préstamos convencionales requieren un seguro a menos que haga un pago inicial del 20% o más.

Veterans United Home Loans es el mayor proveedor de préstamos VA en los Estados Unidos. Los mismos términos se aplican a un préstamo USAA VA, pero las tasas de interés pueden diferir, por lo que siempre es aconsejable comparar los dos prestamistas. Además de ofrecer préstamos VA para nuevas compras, Veterans United también ofrece préstamos de refinanciamiento de hipotecas para viviendas.

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Los propietarios de viviendas militares pueden utilizar préstamos de refinanciación para recuperar el dinero del VA para refinanciar y utilizar el dinero para pagar deudas, mejoras en la vivienda y muchos otros gastos. Los dos principales programas de refinanciamiento de VA son VA Streamline Refinanciance (también conocido como préstamo de refinanciamiento con tasa de interés reducida) y VA Cash Out Refinanciance.

Préstamos para automóviles

Navy Federal Credit Union (NFCU) no solo ofrece bajas tasas de interés, sino también 100% de financiamiento y plazos de pago muy largos. Puede pagar su auto nuevo durante 36 a 96 meses, eso es hasta ocho años. Las tasas, términos y condiciones exactos dependerán de su crédito y perfil financiero.

Además de ofrecer términos ventajosos, NFCU también ofrece un programa de compra automática. El programa lo ayuda a encontrar un vehículo a bajo precio y ofrece ahorros que no están disponibles para el público en general. Solo tienes que introducir tu código postal y empezar a buscar según tus preferencias.

El programa incluye distribuidores participantes en todo el país y es fácil encontrar los distribuidores más cercanos a usted. Si desea comprar un automóvil mientras está desplegado, el programa Comprar un automóvil en el extranjero puede ayudarlo a encontrar y entregar un automóvil en los Estados Unidos o donde sea que esté estacionado.

Como dijimos, USAA es una de las mejores instituciones financieras en general para miembros militares y sus familias.

Puede obtener un préstamo de automóvil de USAA para automóviles nuevos, automóviles usados ​​y refinanciar préstamos de automóviles existentes. Las tasas de préstamo más bajas están disponibles para autos nuevos, generalmente del año del modelo actual y del año anterior. Si tiene el ojo puesto en un auto usado, obtendrá mejores tarifas si financia al menos $15,000.

Los plazos de los préstamos de USAA varían de 12 a 84 meses, según sus necesidades. Las tasas de interés de USAA no son tan bajas como las de NFCU, pero el prestamista ofrece una reducción de la tasa del 0,50 % si utiliza el Servicio de compra de automóviles de USAA. También encontrará otros ahorros a través del programa. De hecho, USAA estima que el miembro promedio ahorra $3,554 de MSRP cuando usa el servicio.

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Y si configura pagos automáticos en su nuevo préstamo, obtendrá un reembolso adicional del 0.25%.

Al igual que con cualquier otro tipo de préstamo, la tasa y los términos exactos que obtenga dependerán de su perfil crediticio y financiero. Si bien USAA se complace en aceptar todo tipo de solicitudes de crédito, necesitará un crédito excelente y un ingreso sólido para obtener las mejores tarifas.

Préstamos personales

Los diferentes préstamos personales vienen con diferentes tasas, tarifas y requisitos, así que consulte los mejores préstamos personales para asegurarse de elegir la mejor opción para usted.

Los prestamistas a continuación ofrecen tarifas militares competitivas y cumplen con los requisitos de la Ley de Préstamos Militares.

Lea esto para obtener más información sobre los mejores préstamos personales para militares.

Préstamos comerciales

La SBA inició el programa de préstamos Patriot Express en cooperación con bancos e instituciones crediticias de todo el país. Los préstamos SmartBiz SBA son una empresa que se especializa en préstamos SBA. Puede tratarlos en semanas en lugar de meses.

Si se aprueba su solicitud, podría calificar para un préstamo de hasta $500,000 para ayudar a financiar su negocio. Puede utilizar estos fondos para iniciar o expandir un negocio existente o para comprar equipos, bienes inmuebles o inventario relacionados con el negocio.

Los plazos de pago pueden variar de 10 a 25 años, y las tasas de interés son extremadamente competitivas en comparación con otros préstamos para pequeñas empresas.

tarjeta de crédito

Si eres miembro activo del servicio, la Tarjeta Platinum de American Express es sin fines de lucro. A los miembros no militares les resultaría difícil pagar sus altas cuotas anuales. Pero American Express no cobra la tarifa si está en servicio activo.

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Estos son algunos de los aspectos más destacados del mapa:

  • Obtenga un bono de firma por valor de cientos de dólares.
  • Gane 5 puntos por dólar gastado en compras de aerolíneas y hoteles realizadas a través de American Express Travel, más 1 punto por dólar gastado en cualquier otro lugar.
  • Obtenga un crédito de producto aéreo de $200 cada año.
  • Gana $200 en créditos de Uber cada año.
  • Visite una de las Colecciones Global Lounge de American Express en aeropuertos de todo el mundo.
  • Alcance el estatus de élite con varias cadenas hoteleras y empresas de alquiler de coches.

Si puede renunciar a la tarifa anual, eso es un gran valor.

La PenFed Promise Visa es la única tarjeta de crédito que hemos visto que no tiene cargos. Si bien la tarjeta no ofrece recompensas continuas, sí ofrece un bono de registro, por lo que aún puede obtener valor en efectivo en lugar de pagar la tarifa.

Entonces, si desea una tarjeta Vanilla y desea evitar las tarifas de transacción en el extranjero, las tarifas anuales, las tarifas de transferencia de saldo y las tarifas de adelanto de efectivo, esta es la tarjeta para usted.

PenFed Credit Union, como NFCU, está dedicada a la comunidad militar, por lo que puede recibir otros beneficios militares cuando se convierte en miembro.

La línea de fondo

Como miembro de la comunidad militar, tiene muchas oportunidades de ahorrar dinero cuando obtiene un préstamo. Pero sigue siendo importante darse una vuelta y comparar diferentes prestamistas para asegurarse de obtener la mejor oferta. Esto se aplica a hipotecas, préstamos para automóviles, préstamos personales y tarjetas de crédito.

A medida que se tome el tiempo para hacer la investigación, tendrá una mejor oportunidad de obtener las mejores tarifas cada vez.

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