Evasión fiscal vs. elusión fiscal - Diferencia y ejemplos

Evasión fiscal vs. elusión fiscal - Diferencia y ejemplos
Resumen del artículo:

Evasión de Impuestos vs. Evasión de Impuestos: La elusión fiscal y la evasión fiscal son métodos diferentes que la gente utiliza para reducir los impuestos. Para empezar, la elusión fiscal es legal, mientras que la evasión fiscal es ilegal. La evasión fiscal puede dar lugar a una acusación federal, multas o penas de cárcel. La evasión de impuestos incluye no declarar los ingresos, no presentar las declaraciones de impuestos y pagar menos impuestos a propósito. La evasión fiscal consiste en aprovechar los créditos y deducciones, y ahorrar para la jubilación.

Es esa época del año: la temporada de impuestos. A todos nos gustaría reducir nuestros impuestos, pero no todos sabemos cómo hacerlo. A algunos les preocupa que encontrar formas de reducir sus impuestos sea ilegal. Pero hay formas completamente legales de reducir tus impuestos. Esto se llama evasión de impuestos.

Es posible que hayas confundido la elusión fiscal con la evasión fiscal. Aunque ambos sirven para reducir los impuestos sobre la renta, la evasión fiscal es legal. También merece la pena conocer los métodos de evasión fiscal, ya que pueden suponer una gran diferencia para ti en esta temporada de impuestos. Sigue leyendo para saber más sobre qué es la evasión y la elusión fiscal, y cómo puedes reducir legalmente tus impuestos.

Índice de contenidos
  1. Evasión fiscal y elusión fiscal: ¿qué son?
    1. Evasión fiscal
    2. Evasión fiscal
  2. Ejemplos de evasión fiscal
    1. No declarar los ingresos
    2. Pagar menos impuestos a propósito
    3. No presentar la declaración de la renta
    4. Reclamar deducciones no ganadas
  3. Evasión fiscal frente a elusión fiscal - Ejemplos de estrategias de elusión fiscal
    1. Deducciones y créditos fiscales
    2. Deducciones laborales
    3. Ahorro para la jubilación
    4. Cuenta de ahorro para la salud (HSA)
  4. Tres famosos que han cometido fraude fiscal
    1. Martha Stewart
    2. Wesley Snipes
    3. Willie Nelson
  5. Preguntas frecuentes sobre la evasión de impuestos y la elusión de impuestos
    1. ¿Cuáles son las similitudes entre la evasión y la elusión fiscal?
    2. ¿Se puede ir a la cárcel por evasión fiscal?
  6. Puntos clave
  7. Haz que éste sea el año en el que te regales una rebaja de impuestos

Evasión fiscal y elusión fiscal: ¿qué son?

La evasión fiscal y la elusión fiscal tienen el mismo objetivo: reducir la cantidad de impuestos que tienes que pagar. Pero la principal diferencia entre la elusión fiscal y la evasión fiscal es cómo se consigue este objetivo. La evasión fiscal utiliza métodos legales para reducir los impuestos. La evasión fiscal, sin embargo, es ilegal.

Uso popular y actitudes predominantes. En el uso popular, se dice que las personas que se dedican a la evasión fiscal son culpables de "hacer trampas" en sus impuestos. En cuanto a la evasión fiscal, aunque es simplemente prudencia financiera de acuerdo con la ley, algunos la condenan como "aprovecharse de las lagunas fiscales" La gente de la muestra tampoco suele establecer una clara distinción entre la evasión fiscal y el fraude fiscal.

En términos generales, el hecho de no pagar la totalidad de los impuestos que uno debe puede dividirse en tres categorías: no presentar los impuestos (no presentarlos en absoluto), no declarar (presentar una declaración inexacta) y no pagar (pagar menos de lo que se debe). A continuación se muestra lo común que es cada tipo de incumplimiento según los datos más recientes del IRS (datos de los años fiscales 2011-2013 revisados en 2019):

Evasión fiscal

La evasión fiscal es cuando alguien utiliza métodos ilegales para reducir o evitar completamente el pago de impuestos. Este artículo repasa ejemplos de evasión fiscal, pero algunas formas comunes son no presentar la declaración o no declarar los ingresos.

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Las consecuencias de la evasión fiscal incluyen:

  • Una multa de hasta 250.000 o 500.000 dólares
  • Hasta cinco años de cárcel
  • Un delito grave en tu expediente

Aprende más sobre la evasión de impuestos aquí.

Evasión fiscal

A diferencia de la evasión fiscal, la elusión fiscal es una forma legal de reducir la obligación tributaria o el importe de los impuestos adeudados. Hay muchos métodos legales que puedes utilizar para reducir tus impuestos. Repasaremos algunos de ellos en este artículo, pero una de las principales formas es reclamar todas las deducciones y créditos disponibles.

Ejemplos de evasión fiscal

El gobierno, y una gran mayoría de tus conciudadanos, esperan que todo el mundo pague impuestos, y las leyes fiscales prohíben ciertas prácticas. La evasión fiscal puede dar lugar a una auditoría del IRS, a penas de cárcel o a multas. Estos casos se consideran evasión fiscal:

de los estadounidenses encuestados estaban muy de acuerdo o muy de acuerdo en que pagar los impuestos es un deber cívico y que los tramposos en materia de impuestos deben rendir cuentas. (Fuente)

¿No estás seguro de cómo presentar los impuestos? Consulta nuestra guía completa para que te ayudemos a entender los entresijos de la declaración de la renta.

No declarar los ingresos

No declarar los ingresos es una evasión de impuestos, así que asegúrate de declarar todas las fuentes de ingresos que hayas recibido. Puede tratarse de un negocio paralelo o de ingresos por propinas.

Pagar menos impuestos a propósito

Si sabes que debes impuestos y eliges deliberadamente pagar de menos, eso también podría ser evasión fiscal. Aunque hayas presentado la declaración de impuestos, podrías meterte en serios problemas. Si pagaste menos impuestos y fue un error honesto, no deberías enfrentarte a cargos.

Una forma de evitar pagar por error menos de lo que debes es obtener ayuda profesional para preparar tus impuestos. Esto puede significar el uso de programas informáticos creados por profesionales de la fiscalidad o consultar a los propios profesionales.

No presentar la declaración de la renta

El gobierno controla las declaraciones de impuestos de los empresarios, de modo que Hacienda sabrá que debe esperar tu declaración. Si debes dinero, una declaración de la renta sin presentar es una evasión fiscal y podría dar lugar a una auditoría del IRS. Si te corresponde un reembolso, no presentar la declaración de la renta podría ser un error costoso.

Reclamar deducciones no ganadas

Las leyes fiscales exigen que seas completamente sincero en tu declaración de la renta. Si mientes sobre una deducción, como la de un hijo a cargo, eso es evasión fiscal.

La evasión fiscal no es sólo para el impuesto federal sobre la renta. No pagar los impuestos sobre la propiedad es otra forma de evasión fiscal. De hecho, algunos famosos se han enfrentado a sanciones por hacerlo.

Evasión fiscal frente a elusión fiscal - Ejemplos de estrategias de elusión fiscal

La evasión fiscal requiere tiempo y planificación. Tendrás que pensar con antelación si quieres reducir tu impuesto federal sobre la renta. Aquí tienes algunas estrategias comunes de evasión de impuestos que son completamente legales:

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Deducciones y créditos fiscales

Las deducciones son una forma estupenda de reducir tu renta imponible. Aprovecha todas las deducciones disponibles. Y asegúrate de reclamar los créditos fiscales que puedas.

Algunos créditos y deducciones fiscales habituales son:

  • Crédito fiscal por hijos
  • Deducción por gastos médicos
  • Crédito por adopción
  • Deducción de los intereses de los préstamos estudiantiles
  • Deducción por donaciones benéficas
  • Crédito del ahorrador

Esto es sólo una pequeña parte de las opciones que tienes a tu disposición. Habla con un experto fiscal para ver si éstas, o cualquier otra, se aplican a ti.

Encargar a un profesional la preparación de tus impuestos podría maximizar tus ahorros. Muchos acaban pagando más impuestos de los necesarios porque no entienden las leyes fiscales o no son conscientes de las deducciones de las que disponen. Un preparador de impuestos puede ayudarte a evitar pagar más de lo necesario.

Deducciones laborales

Hacienda deducirá los gastos no reembolsables de la empresa. Esto puede incluir gastos de viaje, cuotas sindicales, herramientas y otros.

Ahorro para la jubilación

Utilizar un 401k o una cuenta individual de jubilación (IRA) es un método legal de evasión fiscal. Estas cuentas pueden reducir la renta imponible y los impuestos que se deben pagar.

Cuenta de ahorro para la salud (HSA)

Esta es una gran opción si tienes un plan de asistencia sanitaria con una franquicia elevada. El dinero aportado a una HSA es deducible de impuestos y puede utilizarse para pagar los gastos médicos. Lo que no se utilice se transfiere al año siguiente.

Tres famosos que han cometido fraude fiscal

Las leyes fiscales obligan a todo el mundo, por muy popular o famoso que sea, a pagar impuestos. Y al igual que cualquier otra persona, los famosos pueden pasar tiempo en la cárcel si evitan pagar impuestos por medios ilegales. He aquí algunos famosos que han evadido impuestos.

Martha Stewart

La chef y personalidad de la televisión Martha Stewart se enfrentó a cargos de evasión fiscal. Resulta que la estrella no pagaba los impuestos de su propiedad en Nueva York. Stewart trató de justificar sus acciones diciendo que no se quedaba allí con la suficiente frecuencia como para pagar los impuestos sobre la propiedad. Sin embargo, las facturas del cable demostraron lo contrario, y Stewart acabó pagando más de 220.000 dólares en impuestos.

Wesley Snipes

El actor Wesley Snipes fue acusado de 8 cargos diferentes de fraude fiscal cuando se reveló que no pagó impuestos por ninguna de sus películas entre 1999 y 2004. Al parecer, Snipes pensó que estaba realizando una evasión de impuestos cuando en realidad estaba cometiendo una evasión de impuestos. Snipes pasó 3 años en prisión y se le ordenó pagar una factura fiscal de 17 millones de dólares.

Willie Nelson

En 1990, el querido cantante de country Willie Nelson se vio en el punto de mira por problemas fiscales. Resulta que su contable había cometido una evasión fiscal y no había pagado los impuestos de Nelson en años. Y no sólo eso, sino que se vio envuelto en un fraude fiscal. Hacienda acabó embargando los bienes de Nelson en 1990 y le facturó unos 16 millones de dólares por impuestos impagados. Nelson tuvo que vender muchas de sus pertenencias personales para pagar la deuda y evitar la cárcel.

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Preguntas frecuentes sobre la evasión de impuestos y la elusión de impuestos

¿Cuáles son las similitudes entre la evasión y la elusión fiscal?

Tanto la evasión de impuestos como la elusión de impuestos pretenden reducir el importe del impuesto federal sobre la renta que se debe. Pero sólo la evasión fiscal es legal. No declarar los ingresos o mentir en la declaración de la renta es evasión fiscal y puede conllevar penas de cárcel o multas.

¿Se puede ir a la cárcel por evasión fiscal?

No puedes ir a la cárcel por eludir impuestos. La evasión fiscal consiste en utilizar métodos legales para reducir los impuestos sin infringir las leyes fiscales. La evasión fiscal puede llevar a la cárcel.

Puntos clave

  • Es legal evadir impuestos, pero la evasión fiscal es ilegal.
  • La evasión fiscal incluye no declarar los ingresos, no presentar las declaraciones de impuestos y pagar menos impuestos a propósito.
  • Evitar impuestos es aprovechar los créditos y las deducciones. Ahorrar para la jubilación, por ejemplo, puede ser una buena forma de evitar el pago de impuestos sobre tus ingresos.
  • Puedes enfrentarte a penas de cárcel o recibir fuertes multas por evasión de impuestos.

Haz que éste sea el año en el que te regales una rebaja de impuestos

Hay muchos paquetes de software de preparación de impuestos y empresas que te ayudan a sacar el máximo partido a tu declaración de la renta. Aprovecha estas opciones, ya que podrían ayudarte a encontrar lagunas fiscales u otras formas de reducir tus impuestos sobre la renta. Echa un vistazo a estas revisiones y comparaciones de empresas de preparación de impuestos para encontrar la mejor empresa para ti. O bien, descubre algunas formas gratuitas de recibir ayuda fiscal haciendo clic aquí.

Ver las fuentes del artículo
  1. Informe ejecutivo de la Encuesta Global de Actitud del Contribuyente (CTAS) 2020 - IRS
  2. Investigaciones y procesamientos penales de casos de fraude fiscal - Departamento de Impuestos y Finanzas del Estado de Nueva York
  3. Inmersión profunda: La evasión fiscal de los famosos - Instituto de Contabilidad CPA para el éxito
  4. Plan de salud con deducible alto - Centros de Servicios de Medicare y Medicaid de EE.UU
  5. Cómo declarar los impuestos: Guía completa - SuperMoney
  6. Publicación 1415 (Rev. 9-2019): Estimaciones de la brecha fiscal para los años fiscales 2011-2013 - IRS
  7. Artículo(s) de fondo relevante(s) sobre derecho fiscal - FindLaw
  8. Evasión fiscal - Departamento de Hacienda de Alabama
  9. Evasión y fraude fiscal: El papel del agente inscrito - Asociación Nacional de Agentes Registrados
  10. Evasión fiscal en la parte superior de la distribución de la renta: Teoría y pruebas - Oficina Nacional de Investigación Económica
  11. Pregunta a un preparador fiscal: ¿Tendré que pagar impuestos por una deuda perdonada? - Superdinero
  12. Evasión fiscal - Instituto de Información Jurídica, Facultad de Derecho de Cornell
  13. Las mejores empresas de ayuda fiscal con abogados fiscales en plantilla - SuperMoney
  14. ¿Calificas para un Programa de Dificultades del IRS? - SuperMoney
  15. Crédito por contribuciones al ahorro para la jubilación (Crédito del Ahorrador) - IRS
  16. Alivio de la deuda tributaria: El secreto mejor guardado del IRS para pagar los impuestos - SuperMoney
  17. Las principales señales de alarma del IRS que pueden desencadenar una auditoría fiscal del IRS - SuperMoney
  18. Guía definitiva de las declaraciones de impuestos no presentadas - Fuente
  19. ¿Qué es la evasión fiscal? Métodos y sanciones explicados - SuperMoney

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