¿Estás preparado para la inevitable corrección del mercado?

Las correcciones del mercado son como los terremotos en California. Todo el mundo sabe que van a ocurrir, pero nadie puede predecir cuándo o dónde ocurrirán.

Tomemos, por ejemplo, el terremoto de finales de agosto en el Valle de Napa, en California, que causó daños por valor de miles de millones de dólares. El sistema de alerta temprana de última generación del Laboratorio Sismológico de la UC-Berkeley, ShakeAlert, sólo pudo dar a los residentes un aviso de 10 segundos. ShakeAlert sólo predijo un "ligero temblor", aunque el terremoto tuvo una magnitud de 6,0 y se sintió en toda la zona de la bahía. (Noticias del Mercurio)

"A corrección bursátilla corrección bursátil, o retroceso, se produce cuando el mercado de valores cae un 10% en un periodo de tiempo relativamente corto. Es una parte natural del ciclo bursátil" - Acerca de

Las correcciones del mercado, las caídas del mercado que establecen un nuevo equilibrio, pueden ser mucho más devastadoras desde el punto de vista financiero que un terremoto y los corredores de bolsa matarían por el lujo de un aviso de 10 segundos.

¿Con qué frecuencia se producen las correcciones del mercado?

Según un informe de Goldman Sachs, las correcciones del mercado del 5% se producen tres veces al año, las del 10% una vez al año, las del 15% una vez cada 2 años y las del 20%, como la que tuvimos en 2009, aproximadamente cada 3,5 años. Sí, una gran corrección del mercado de las mamás está pendiente. En realidad, ahora estamos en el segundo mercado alcista más largo de los últimos 80 años.

"Mercado alcista: Un mercado financiero de un grupo de valores en el que los precios están subiendo o se espera que suban" - Investopedia

No sólo la duración media de los ciclos anteriores indica un cambio inminente en el mercado. Hay varias señales que, aunque son inofensivas por sí solas, pintan un panorama oscuro cuando se toman en su conjunto. Estas señales incluyen la acumulación de bonos por parte de los inversores, un cambio en los valores de crecimiento de la tecnología a la biotecnología, y una caída del rendimiento del Tesoro a 10 años hasta el 2,6%.

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Por supuesto, aunque en última instancia sea inevitable, el mercado podría seguir siendo alcista durante años. Al fin y al cabo, el mercado alcista más largo, el de la década de 1990, duró casi 8 años. Esta incertidumbre es lo que hace que el mercado sea tan difícil, algunos dirían que imposible, de cronometrar con algún tipo de precisión que sea útil para un inversor.

Entonces, ¿cómo puedes prepararte para la inevitable corrección del mercado?

Aunque mucho depende de tu cartera de inversiones actual y del tipo de inversor que seas, aquí tienes una lista de control de emergencia con la que puedes trabajar para determinar cómo planificar la próxima corrección del mercado.

Diversifica tu cartera. Una cartera bien diversificada es a prueba de correcciones del mercado porque mantiene activos no correlacionados dentro y fuera de la bolsa. Esto significa que debes invertir en una amplia variedad de productos de inversión que no suelen subir o bajar al mismo tiempo.

Por ejemplo, los bonos suelen subir cuando las acciones bajan y los bienes inmuebles siguen patrones de crecimiento y ciclos completamente diferentes. Los fondos cotizados basados en índices ofrecen una forma eficaz y barata de construir una cartera de acciones diversificada. Empresas de inversión como Vanguard, Fidelity, Wealthfront y Personal Capital pueden ayudarte a construir una cartera bien diversificada y de bajo coste. Aquí tienes algunas lecturas adicionales de nuestros amigos de Fidelity La guía de los profesionales para la diversificación.

Mantén la calma. Una buena inversión consiste en controlar tus emociones y mantener la calma bajo presión. Si juegas bien tus cartas, las correcciones del mercado ofrecen grandes oportunidades para comprar acciones de calidad a precios de ganga.

Siempre que tu cartera esté diversificada, se recuperará tras la corrección. Pero podrías salir perjudicado si pierdes los nervios y te deshaces de acciones perfectamente buenas, sólo porque te ha pillado un mercado bajista desbocado.

Comercio menos. Este es un buen consejo para cualquier mercado. Todas las operaciones conllevan comisiones y costes. En lugar de intentar cronometrar el mercado, algo que ni siquiera los mejores inversores del mundo pueden hacer, compra en empresas con crecimiento a largo plazo y mantenlas. Es mejor invertir estratégicamente a largo plazo en lugar de caer en el atractivo de las tácticas de cronometraje del mercado a corto plazo.

No hay forma de saber..

No podemos saber exactamente cuándo se producirá una corrección del mercado. Sin embargo, desde una perspectiva histórica, hace tiempo que debería haberse producido una gran corrección del mercado. Al igual que los arquitectos y planificadores de zonas en áreas propensas a los terremotos, planifica lo peor y espera lo mejor construyendo una cartera de inversiones que te sirva, independientemente del estado de ánimo del mercado.

Los programas de software de planificación financiera, como SigFig, Betterment y Wealthfront, ofrecen una forma económica de construir una cartera a prueba de correcciones del mercado. Haz clic aquí para ver opiniones imparciales sobre estos y otros proveedores de planificación de inversiones.