Eric Dunn de Quicken sobre los desafíos financieros del consumidor de hoy

Eric Dunn es director ejecutivo Densidad, y fue responsable del negocio de Quicken primero como director ejecutivo de Intuit y luego, después de la desinversión de 2016, como director ejecutivo de Quicken Inc., la empresa privada e independiente. Tuvimos la oportunidad de conversar con Eric sobre cómo el software de finanzas personales está resolviendo los problemas fiscales que enfrentan las familias en la actualidad.

Dado que trabajó para la empresa propietaria de Quicken desde 1986 hasta 2000 y luego desde 2010 hasta la actualidad, ¿puede decirnos por qué eligió regresar a la empresa después de una ausencia de diez años?

Durante mi ausencia de Intuit, me concentré en la inversión en tecnología como inversionista ángel y luego como socio general en Cardinal Venture Capital. Estaba en el directorio de PayCycle cuando Intuit adquirió la empresa en 2009. En ese momento conocí a algunos de los nuevos líderes de Intuit, incluido el director ejecutivo, y me complació ver el enfoque renovado de Intuit en la innovación. Me uní a Intuit en 2010 para liderar la estrategia de pagos de la empresa.

¿Cómo han cambiado los desafíos financieros y las prioridades de los estadounidenses desde que se unió a la empresa hace 30 años hasta hoy?

En comparación con hace 30 años, creo que ahora es más importante que nunca que los consumidores desempeñen un papel activo en la gestión de sus finanzas. Ya sea que compre en línea, use varias tarjetas de crédito y más, ahora es más fácil para los consumidores gastar y pedir dinero prestado. Por lo tanto, es vital que los consumidores de hoy sepan exactamente a dónde va su dinero para que puedan tomar buenas decisiones financieras. Además, los consumidores son mucho más escépticos sobre el Seguro Social hoy que hace 30 años, lo que significa que los estadounidenses deben asumir la responsabilidad personal de su jubilación.

Complete esta frase: "El mito más grande que escucho hoy en día cuando se trata de finanzas personales es..."

… necesita trabajar con un asesor financiero profesional para administrar sus finanzas. En algunos casos, es esencial trabajar con un asesor financiero profesional. Pero la mayoría de las personas, con un poco de esfuerzo (¡y el software adecuado!), pueden administrar sus propias finanzas de manera efectiva.

¿Para qué tipo de aplicaciones de impuestos deberían usar las personas el software de finanzas personales, pero no suelen hacerlo?

Las herramientas de análisis de inversiones son una característica muy importante de Quicken que alentamos a nuestros clientes a aprovechar. Quicken puede calcular el rendimiento de inversión frente a frente de una persona, neto de tarifas, frente a cualquier índice que elija, brindando a los clientes total claridad sobre lo que funciona y lo que no.

¿Qué costos o gastos suelen olvidar los estadounidenses cuando intentan hacer un presupuesto para una familia y/o planificar su futuro financiero?

Los consumidores tienden a pasar por alto los costos del seguro porque a menudo son costos anuales y costos médicos fuera del plan. Es importante incluirlos en cualquier presupuesto familiar o plan financiero.

¿Crees que los adolescentes y adultos jóvenes de hoy Después Dónde menos más informados que sus pares hace una generación?

La tecnología ha cambiado mucho los tipos de conocimientos y habilidades financieras que tienen los adolescentes y adultos jóvenes de hoy en día en comparación con las generaciones anteriores. Por un lado, los adolescentes y jóvenes de hoy no siempre están bien informados sobre los fondos disponibles. Por lo general, carecen del control financiero para comprar algo solo cuando tienen suficiente dinero o balancean una chequera y se aseguran de tener suficiente dinero en su cuenta bancaria antes de emitir un pago con cheque. Por otro lado, los adolescentes y adultos jóvenes de hoy en día son mucho más sofisticados en las herramientas que utilizan para administrar sus finanzas; por ejemplo, usan aplicaciones de banca móvil para realizar pagos o Venmo para compartir pagos con amigos.

¿Cómo explicaría el valor de usar un software de finanzas personales a un adulto mayor desconocido?

El software de finanzas personales le brinda un lugar para ver todas sus finanzas. Si son lo suficientemente simples como para tenerlos todos en la cabeza, es posible que no necesite GFP. Pero por lo demás, tener todo en un solo lugar es una gran simplificación.

¿Qué pronostica para el futuro de la industria del software de finanzas personales?

Espero que las empresas de software de finanzas personales como Quicken continúen ampliando lo que los clientes pueden hacer con su software para facilitar aún más la administración de sus finanzas.

Por ejemplo, Quicken seguirá permitiendo a los clientes completar tareas directamente en Quicken para que no tengan que viajar a varias ubicaciones para administrar todo su panorama financiero. En otras palabras, podrán reequilibrar carteras, obtener un préstamo o transferir dinero de Quicken. Además, haremos que sea más fácil para los consumidores administrar sus finanzas desde cualquier plataforma que elijan (o incluso múltiples plataformas), ya sea una computadora de escritorio, un dispositivo móvil o la web.