¿Empezar un negocio en California? ¡Aquí tienes todo lo que necesitas saber!

Este artículo te prepara para montar un negocio en California. Desde la elección de una estructura empresarial y la creación de un plan de negocio hasta el nombre y la ubicación de tu empresa, la búsqueda de préstamos y la garantía de que estás preparado para tratar con el recaudador de impuestos, este artículo cubre lo que debe saber antes de montar un negocio en California.

Si quieres unirte a los 3,7 millones de pequeñas empresas que la SBA dijo que el 99,2% de las empresas de California tienen que pasar por algunos obstáculos. Sin duda, montar un negocio en California puede ser intimidante, pero si lo haces paso a paso, estarás en marcha en poco tiempo.

Aquí desglosaremos los pasos que deberás seguir y compartiremos los consejos de propietarios de empresas que conocen los entresijos. Desde la redacción de un plan de empresa hasta la obtención de la financiación que necesitas, este artículo explica cómo poner en marcha tu negocio en el "Estado Dorado", tanto si se trata de una operación unipersonal en tu casa como de una operación más grande en una oficina alquilada.

Índice de contenidos
  1. Prepara un plan de negocio
  2. Elige una estructura empresarial
    1. Corporación
    2. Sociedad de responsabilidad limitada (SRL)
    3. Sociedad general
    4. Sociedad limitada
    5. Sociedad de responsabilidad limitada
    6. Empresa individual
    7. ¿Cómo se decide entre estas opciones?
  3. Elige un nombre de empresa y un servicio de correo electrónico
  4. Solicita un número EIN al Servicio de Impuestos Internos
  5. Presentar los documentos de identificación fiscal y patronal
  6. Presentar las licencias o permisos necesarios ante la Secretaría de Estado de California y las entidades locales
  7. Abrir una cuenta bancaria comercial en California
  8. Compra un nombre de dominio y crea un sitio web
  9. Elige una ubicación
  10. Prepárate para financiar tu negocio
    1. Préstamos personales
    2. Préstamos con garantía hipotecaria o líneas de crédito (LOC)
    3. Préstamos para empresas
  11. Obtener un seguro para la empresa
  12. Empieza a hacer negocios en California
  13. Pasos clave para abrir un negocio en California

Prepara un plan de negocio

El primer paso para formar tu entidad empresarial es redactar un plan de empresa que describa tu negocio en California en su totalidad. Servirá como documento importante para las partes interesadas externas y te ayudará a pensar a fondo en tu idea de negocio.

Detalles que debes incluir

Según la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) de EE.UU., un plan de empresa debe incluir lo siguiente

  • Resumen ejecutivo
  • Descripción de la empresa y visión general de la idea de negocio
  • Análisis del mercado
  • Visión general de la organización y la gestión
  • Decisiones sobre el servicio o la línea de productos
  • Marketing y ventas
  • Opciones de financiación y solicitud
  • Proyecciones financieras
  • Apéndice
  • Factores de diferenciación

Aprende a redactar tu plan de empresa con la SBA

Elige una estructura empresarial

También hay varias opciones sobre cómo puede organizarse legalmente tu empresa (LLC, corporación, etc.). Deborah Sweeney, directora general de MyCorporation.com, ayuda a las pequeñas empresas, muchas de las cuales se encuentran en California, a elegir una estructura empresarial y a presentarla ante las entidades adecuadas.

"Para crear una empresa en California, una vez que hayas creado un plan de negocio y hayas fijado en qué quieres centrarte en tu empresa, debes dirigirte al secretario de Estado [or use a service to help you] para constituir una sociedad anónima o una LLC", dice Sweeney.

Una sociedad anónima y una sociedad de responsabilidad limitada (LLC) son dos de las estructuras empresariales más populares. Aquí tienes un rápido resumen de las principales opciones de estructura empresarial que puedes elegir para registrar tu empresa en California.

Corporación

Una sociedad anónima en California suele ser una entidad jurídica separada de sus propietarios (a diferencia de una LLC).

Puntos clave:

  • Limita la responsabilidad personal de los propietarios
  • La venta de acciones y bonos puede generar capital adicional
  • Los accionistas tienen derecho a los dividendos pagados por la empresa
  • Los impuestos recaen sobre los accionistas y la sociedad
  • Cada año se debe pagar un impuesto mínimo de franquicia

Para constituir este tipo de empresa, una sociedad anónima de California, tendrás que presentar los estatutos en la oficina del Secretario de Estado.

Antes de presentar la solicitud, también querrás entender los dos tipos de sociedades que las empresas con ánimo de lucro pueden elegir según la ley federal del impuesto sobre la renta de los Estados Unidos: Las corporaciones C y las corporaciones S.

Aunque una corporación C no es una estructura probable para ti, vamos a profundizar para entender la corporación S.

Sociedad anónima S

Las sociedades S optan por traspasar los ingresos, las pérdidas, las deducciones y los créditos de la sociedad a sus accionistas, a efectos del impuesto federal, de forma similar a la de una sociedad colectiva. Por tanto, los ingresos se gravan a nivel de los accionistas y no a nivel de la empresa.

Los pagos de la sociedad a los accionistas de la S se distribuyen libres de impuestos en la medida en que los beneficios distribuidos no hayan sido gravados previamente. Además, a una sociedad S no se le aplican determinados impuestos de penalización de la empresa (por ejemplo, el impuesto sobre los beneficios acumulados, el impuesto de la sociedad de cartera personal) ni el impuesto mínimo alternativo.

Para poder elegir ser tratada como una corporación S, la entidad empresarial debe cumplir los siguientes requisitos:

  1. Debe ser una entidad empresarial elegible (una corporación nacional o una sociedad de responsabilidad limitada que haya elegido tributar como una corporación).
  2. Debe tener una sola clase de acciones.
  3. No debe tener más de 100 accionistas.

Sociedad de responsabilidad limitada (SRL)

Una sociedad de responsabilidad limitada (LLC) en California es una estructura empresarial híbrida que combina elementos de una estructura corporativa y una estructura de sociedad general.

Puntos clave:

  • Limita la responsabilidad personal de los propietarios
  • Las sociedades anónimas nacionales pueden ser gestionadas por varios administradores o miembros
  • Puede clasificarse como una sociedad (si hay más de un propietario) o como una corporación a efectos fiscales
  • Tu LLC será tratada como una sociedad: las deducciones, los ingresos y los créditos se transfieren a los miembros, que son responsables de pagar los impuestos sobre su parte distributiva (también conocidos como impuestos transferidos)
  • Si las LLC tienen un único propietario, se tratan como una empresa individual o una división del propietario, a menos que elijan ser tratadas como una sociedad.
  • Las LLC están sujetas a un impuesto mínimo anual de franquicia y a normas
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Para formar una LLC, tendrás que presentar los artículos de organización de la LLC en la oficina del Secretario de Estado de California. Los miembros de tu LLC también deben firmar un acuerdo verbal o escrito; se recomienda el escrito.

Aparte de una LLC, otras estructuras empresariales populares son:

Sociedad general

Al igual que una LLC, una sociedad general en California implica a dos o más personas que se dedican a un pequeño negocio para obtener un beneficio.

Puntos clave:

  • Todos los socios responden conjuntamente de las obligaciones de la sociedad
  • Los beneficios tributan como renta personal de cada uno de los socios

No es necesario registrar una sociedad colectiva a nivel estatal.

Sin embargo, si quieres hacerlo, tienes que presentar un formulario de Declaración de Autoridad de la Sociedad en la oficina del Secretario de Estado de California.

Sociedad limitada

Una sociedad limitada en California es similar a una sociedad general, salvo que hay al menos un socio que tiene el control y la responsabilidad limitados y otro que tiene la mayoría del control y la responsabilidad.

Para constituir una sociedad limitada, debes presentar el Certificado de Sociedad Limitada en la oficina del Secretario de Estado.

Sociedad de responsabilidad limitada

La sociedad de responsabilidad limitada es similar a la sociedad colectiva, salvo que está destinada a las empresas con licencia para ejercer en los campos de la arquitectura, el derecho o la contabilidad, así como a los topógrafos e ingenieros hasta 2019 (según Proyecto de ley 284 del Senado). Además, la protección de la responsabilidad es limitada para todos los socios.

Puntos clave:

  • Similar a una sociedad general
  • La protección de la responsabilidad es limitada para todos los socios
  • Diseñado para servicios profesionales específicos
  • Los socios deciden la estructura de la empresa y las normas de distribución de beneficios y pérdidas

Debes presentar una Solicitud de Registro de una sociedad de responsabilidad limitada en la oficina del Secretario de Estado.

Empresa individual

La empresa unipersonal permite a una persona física dirigir un negocio. Es el tipo de entidad empresarial más sencillo y común en el estado. Se trata de una empresa no constituida en sociedad y dirigida por un solo individuo, sin distinción entre la empresa y tú, el propietario.

Tienes derecho a todos los beneficios y eres responsable de todas las deudas, pérdidas y responsabilidades de tu empresa.

Puntos clave:

  • Responsable único de la pequeña empresa
  • Recibe todos los beneficios y paga todos los impuestos
  • Hay que presentar una Declaración de Nombre de Negocio Ficticio en el condado si se utiliza un nombre distinto del nombre legal del propietario (varía según el estado).

No hay requisitos de presentación para este tipo de entidad empresarial, pero tendrás que prestar mucha atención a las implicaciones para tus impuestos.

Los impuestos y la empresa individual

Como tú y tu pequeña empresa sois lo mismo, la empresa en sí no tributa por separado: los ingresos de la empresa individual son tus ingresos personales.

Declaras los ingresos y/o las pérdidas y los gastos de tu empresa individual con un Anexo C y el formulario estándar 1040 del IRS. La "cantidad final" del Anexo C se transfiere a tu declaración de impuestos personal. Como siempre, cuando surjan preguntas sobre tus impuestos, asegúrate de consultar a un contador público o a un profesional de los impuestos.

¿Cómo se decide entre estas opciones?

"La decisión depende realmente de lo que busque el propietario de la pequeña empresa, ya que hay aspectos positivos y negativos en cada estructura empresarial", dice Sweeney. "Por ejemplo, las sociedades anónimas ofrecen protección de la responsabilidad, emiten acciones, opciones de compra de acciones/planes de jubilación, y sólo los salarios están sujetos a impuestos, mientras que una empresa unipersonal o una LLC pueden tener una puesta en marcha más fácil, una estructura de gestión sencilla, son baratas de poner en marcha y ofrecen una fiscalidad de paso"

Consulta con un profesional

La Administración de la Pequeña Empresa (SBA) de EE.UU. aconseja que consultes con un asesor fiscal y jurídico privado de tu estado cuando decidas registrar tu empresa, porque tu decisión afectará a tus derechos legales y tendrá consecuencias fiscales federales, estatales y del condado.

Hazlo tú mismo

Ten en cuenta que una vez que te hayas decidido por una LLC en California o por cualquier otra estructura empresarial, puedes comprar los formularios necesarios aquí para registrar tu empresa o puedes crear la tuya propia a partir de otra fuente que cumpla con los estatutos.

Elige un nombre de empresa y un servicio de correo electrónico

Es útil elegir un nombre de empresa que llame la atención de tu público objetivo. Deberás asegurarte de que el nombre que elijas esté disponible buscando en la base de datos de entidades empresariales del Secretario de Estado de California.

Después de revisar el sitio web de la Secretaría de Estado de California, elige un servicio de correo electrónico y crea una dirección de correo electrónico comercial. Hacer esto al principio de la creación de tu empresa te permitirá utilizar una dirección de correo electrónico profesional en todas tus documentos de constitución, los formularios y las consultas en línea que realices al seguir los pasos que se indican a continuación.

Una dirección de correo electrónico profesional también te ayudará a establecer credibilidad con los clientes, algunos de los cuales adquieres a medida que haces contactos al iniciar tu negocio.

Solicita un número EIN al Servicio de Impuestos Internos

Los Números de Identificación de Empleador (EIN) son emitidos por el Servicio de Impuestos Internos a efectos de administración fiscal, bancaria, de nóminas, etc. Puedes solicitar fácilmente un EIN con el nombre de tu empresa en el Sitio web del IRS. Sólo se tarda unos minutos en recibir una respuesta y la carta oficial del EIN.

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Tendrás que incluir el nombre legal de tu empresa y el tipo de negocio en la solicitud. Al completar el proceso de solicitud, aparecerá un PDF de la carta con tu EIN.

Asegúrate de guardar esta carta en un lugar seguro, y conserva una copia digital y otra en papel. Este EIN actúa esencialmente como el número de identificación de tu empresa; es similar a cómo utilizas tu número de la seguridad social para identificarte.

Presentar los documentos de identificación fiscal y patronal

A continuación, tendrás que determinar tus obligaciones fiscales, lo que se requiere para la declaración de impuestos del estado de California y los derechos que tienes como contribuyente. La Junta de Impuestos de California se encarga del impuesto estatal sobre la renta y de los impuestos empresariales. Se utilizarán formularios específicos en función de cómo se clasifique tu LLC, corporación u otra estructura empresarial a efectos fiscales. Además, si piensas tener empleados, tendrás que registrarte en el Departamento de Desarrollo del Empleo de California (EDD) para las retenciones de impuestos a los empresarios.

Nicholas Friedman, director general y cofundador de la premiada franquicia Universitarios que transportan chatarra, dice: "Los impuestos de California varían mucho de un condado a otro, pero todos son bastante complejos, y el estado mantiene una política de "no conformidad", que básicamente permite a California rechazar ciertos beneficios fiscales federales. El reto de esto es que las pequeñas empresas a veces pueden verse atrapadas en las complicaciones que existen para atrapar a los contribuyentes de altos ingresos."

Además, si piensas tener empleados, tendrás que registrarte en el Departamento de Desarrollo del Empleo de California (EDD) para las retenciones de impuestos de los empresarios.

A continuación encontrarás una lista de algunas agencias, artículos y enlaces a sitios web que pueden ayudarte a entender esas implicaciones para tu nueva empresa:

Presentar las licencias o permisos necesarios ante la Secretaría de Estado de California y las entidades locales

A continuación, comprueba las licencias y permisos que necesitas. Mark Aselstine, fundador de la empresa de California Aventuras Descorchadas, dice que es necesario obtener licencias y permisos comerciales locales en la mayoría de las ciudades, así como algunos informes especializados a efectos del impuesto sobre las ventas.

"Normalmente, he visto que los permisos locales figuran entre los últimos pasos [recommended when starting a business]pero dada la constante fuga de recursos municipales aquí en California, te sugiero que solicites tu licencia comercial local, junto con tu permiso de vendedor, inmediatamente después de presentar tu documentación en el estado", dice Aselstine. Esto puede ayudar a garantizar que todo se tramite para cuando estés preparado para poner en marcha tu negocio.

Si no estás seguro de qué licencias y permisos son necesarios para tu tipo de negocio, puedes averiguarlo en el Sitio web de CalGold.

Además, puedes consultar el último informe del Departamento de Asuntos del Consumidor de California, en el que se recogen los resúmenes de licencias y de aplicación de la ley.

Abrir una cuenta bancaria comercial en California

Esto es fácil. Es importante separar tus finanzas personales de las empresariales, así que una vez que tu empresa esté establecida y registrada, abre una cuenta bancaria empresarial (y potencialmente una tarjeta de crédito empresarial) únicamente para tus transacciones empresariales.

Algunos de los documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria comercial y una tarjeta de crédito comercial son
  1. Número de la Seguridad Social o número de identificación de la empresa (EIN)
  2. Identificación personal, como el pasaporte o el permiso de conducir de California
  3. Licencia comercial con el nombre de la empresa y el nombre del propietario
  4. Certificado de nombre comercial asumido/DBA
  5. Acuerdo de asociación con los nombres de la empresa y sus socios (si inicias una empresa con varios propietarios)
  6. Documentos de organización presentados ante el estado, copias de cualquier licencia comercial

Un nombre de empresa ficticio, o DBA, es un nombre distinto al de tu entidad empresarial legal que obtienes formalmente el permiso del estado para utilizarlo al llevar a cabo tu negocio. También puedes ver que se denomina nombre comercial ficticio (que debe presentarse como Declaración de Nombre Comercial Ficticio en la oficina del secretario del condado).

Una vez que la cuenta bancaria de tu empresa esté en marcha, es probable que puedas gestionar la mayoría de los asuntos financieros por Internet (y ganar un poco de intereses por el camino), lo que puede ahorrarte tiempo y recursos al iniciar un negocio.

Compra un nombre de dominio y crea un sitio web

Dos de los temas empresariales que los fundadores de entidades comerciales de California suelen descuidar en el proceso de puesta en marcha son la compra de un nombre de dominio y la creación de un sitio web.

Los nombres de dominio son diferentes del nombre de tu empresa: es esencialmente el equivalente de tu sitio web a una dirección física. Tanto si eres un fotógrafo de bodas autónomo, como si tienes un negocio de contratación general o cualquier otro tipo de pequeña empresa en California, un gran sitio web y un nombre de dominio son esenciales para el éxito de tu empresa.

Elige una ubicación

También tendrás que encontrar la ubicación adecuada para tu negocio en California y completar los trámites con el secretario del condado.

Considera tu mercado objetivo

Ajay Prasad, fundador y presidente de Transcripción de GMR en Tustin, California, dice: "Intenta establecerte lo más cerca posible de tu mercado objetivo. Aunque quieras que tus servicios estén disponibles "en todo el mundo", verás que la mayoría de tus clientes serán locales"

Dio algunos ejemplos diciendo: "Para una empresa de mudanzas, es esencial operar en zonas rodeadas de barrios residenciales. Otro gran ejemplo es el número de cafeterías de éxito situadas cerca de los centros neurálgicos de Silicon Valley, ya que estas grandes empresas suelen querer atender a sus empleados."

Prepárate para financiar tu negocio

¿Cómo financiar todos los gastos para poner en marcha tu negocio en California?

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Las principales opciones son utilizar tus propios recursos, como tus ahorros o tu 401(k), pedir a familiares y amigos que inviertan, o solicitar financiación a un prestamista.

Si estas opciones no son viables, aquí están nuestras principales recomendaciones para pedir un préstamo a una empresa de préstamos para tu negocio en California.

Préstamos personales

Los préstamos personales son un buen punto de partida para la búsqueda de financiación al iniciar un negocio en California.

Aunque en el pasado era más difícil conseguir un préstamo personal a través de un banco, ahora hay muchos prestamistas online como Prosper, SoFi, Avant y Lightstream que han hecho que los préstamos sean mucho más accesibles y cómodos. Además, a menudo hay tipos y condiciones atractivas disponibles porque varios prestamistas compiten por tu negocio. Sin embargo, la cantidad que puedes pedir prestada y el coste del préstamo dependerá de tu solvencia, y variará según el prestamista.

Para saber para qué cantidad puedes optar con varios prestamistas, consulta el motor de ofertas de préstamos de SuperMoney. Sólo tienes que responder a unas cuantas preguntas, y el motor realizará una comprobación suave del crédito, que no afecta a tu puntuación crediticia. A continuación, puedes revisar una serie de prestamistas con los que te precalificas y elegir el que mejor se adapte a tus necesidades.

Préstamos con garantía hipotecaria o líneas de crédito (LOC)

Si eres propietario de una vivienda, también puedes pedir un préstamo con garantía hipotecaria o una línea de crédito con garantía hipotecaria (LOC) para montar un negocio en California. Ten en cuenta que el préstamo o la línea de crédito estarán garantizados por tu casa. Para seguir este camino, tienes que tasar tu casa, encontrar un prestamista con una oferta competitiva y luego pedir un préstamo o una línea de crédito por un porcentaje de la diferencia entre lo que vale tu casa y lo que has pagado.

Si te decides por un préstamo sobre el valor de la vivienda, tomarás prestada la cantidad y la devolverás a plazos. En cambio, una línea de crédito pone a tu disposición todo el importe, y puedes utilizarlo como quieras, de forma similar a una tarjeta de crédito. Sopesa aquí los pros y los contras de ambas opciones

Si quieres revisar y comparar a los prestamistas de préstamos sobre la vivienda, dirígete a nuestra página de revisión de préstamos sobre la vivienda y marca la casilla del menú de la izquierda "préstamos y líneas de crédito sobre la vivienda"

Préstamos para empresas

Los programas de la SBA también son una opción para financiar y poner en marcha un negocio en California. La SBA ha establecido directrices para varios programas de préstamos, que luego son ofrecidos por prestamistas externos y garantizados por la SBA. Cada uno de ellos tiene unos requisitos específicos de elegibilidad que habrá que revisar para determinar si son adecuados para tu tipo de negocio y tu perfil crediticio. Los programas incluyen:

Si quieres saber qué prestamistas ofrecen estos préstamos, puedes averiguarlo en nuestra página de revisión de préstamos para empresas, haciendo clic en la casilla del menú de la izquierda "Préstamo SBA"

Lee más sobre cómo decidir entre préstamos empresariales y personales.

Obtener un seguro para la empresa

El seguro de empresa puede proteger a los propietarios de pequeñas empresas de California frente a las pérdidas que se produzcan durante el funcionamiento de tu negocio, por ejemplo, si un cliente o un empleado te reclama, o si se daña tu equipo.

Tipos de seguros para empresas

Algunos de los diferentes tipos de seguros para empresas que debes conocer e investigar más a fondo son:

  • Seguro de responsabilidad civil
  • Seguro de responsabilidad civil del empresario
  • Seguro de responsabilidad civil de productos
  • Seguro de responsabilidad civil profesional
  • Seguro de interrupción del negocio

Empieza a hacer negocios en California

Ahora ya conoces los principales pasos para iniciar un negocio en California. Aquí tienes un rápido repaso:

  • Prepara un plan de empresa y formaliza tu idea de negocio
  • Elige la estructura de tu empresa
  • Elige un servicio de correo electrónico empresarial
  • Solicitar un EIN a Hacienda
  • Presentar los documentos de identificación fiscal y patronal
  • Presentar los permisos y licencias necesarios
  • Abrir una cuenta bancaria
  • Comprar un nombre de dominio y crear un sitio web
  • Elige una ubicación
  • Elige tu estrategia de financiación
  • Obtén un seguro para tu empresa

Una vez que te ocupes de estos pasos iniciales, estarás listo para empezar a poner en marcha tu plan de negocio en California.

Pasos clave para abrir un negocio en California

  • Elige una estructura empresarial y prepara un plan de negocio.
  • Presenta los documentos fiscales y las licencias/permisos necesarios.
  • Elige el nombre y la ubicación de tu negocio.
  • Abre una cuenta bancaria de empresa y, si es necesario, solicita un préstamo.
  • Registra un nombre de dominio y pon tu empresa en la red.

Si todavía necesitas más apoyo, "hay un puñado de organizaciones en el estado como GO-Biz, la SBA, La red de Centros de Desarrollo de la Pequeña Empresa o PUNTUACIÓNen particular, SCORE ofrece recursos gratuitos para el desarrollo de la pequeña empresa, tutoría y talleres para ayudar a los empresarios", dice Friedman. Si eres veterano, este artículo centrado en los veteranos te resultará muy útil. Y, si estás pensando en montar un negocio de camiones de comida, SuperMoney también tiene un artículo al respecto.

Si sigues estos pasos y prestas atención a los consejos compartidos por empresarios que han pasado por el proceso, estarás bien encaminado para abrir tu negocio en California.

Lectura relacionada: A propósito de las cosas que puedes hacer en California, ¿te gustaría comprar una casa allí? Si es así, lee Cómo comprar una casa en California.

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