El IRS, los estafadores y el robo de identidad

Hoy, el Departamento de Justicia acusó a 56 personas y cinco centros de llamadas de conspirar para cometer suplantación de identidad, suplantación de identidad de funcionarios estadounidenses, fraude electrónico y lavado de dinero como parte de un plan internacional de evasión de impuestos. En relación con este caso, 20 personas fueron arrestadas en Estados Unidos y 32 personas y cinco call centers en India fueron acusadas de participación en una organización criminal transnacional (La fuente). A principios de este mes, la policía india arrestó a 70 personas por atacar a los estadounidenses en una estafa fiscal similar que supuestamente robó $ 55 millones de los contribuyentes (La fuente).

El sofisticado esquema revelado hoy defraudó más de $300 millones a 15,000 contribuyentes. Los estafadores pidieron números aleatorios en los Estados Unidos y actuaron como agentes del IRS rastreando deudas o infracciones tributarias falsas. Amenazaron a las víctimas con arresto, prisión, multas o deportación si no pagaban los impuestos o sanciones ficticias.

En un caso, los estafadores extorsionaron $12,300 a una víctima de 85 años que vive en San Diego, California. El dinero se depositó en tarjetas de débito recargables, que luego se usaron para comprar giros postales en una tienda en Frisco, Texas. Otro californiano pagó más de $136,000 para liquidar una factura de impuestos inexistente, dijeron las autoridades.

Las tarjetas recargables son populares entre los estafadores porque le permiten acceder al dinero de forma anónima. Tan pronto como le dé a alguien el número que figura en el reverso de la tarjeta, podrá tener acceso inmediato a su dinero.

Haga clic aquí para escuchar una estafa similar del IRS usando tarjetas recargables que publicamos el mes pasado.

En otros casos, los delincuentes transfirieron dinero utilizando el sistema hawala. Es una forma informal de transferencia internacional de dinero que llamó la atención de los investigadores después de los ataques del 11 de septiembre de 2001. Las estimaciones publicadas por el Tesoro de los EE. UU. muestran que la cantidad de transferencias realizadas utilizando el sistema hawala (La fuente)

"El arresto de hoy fue parte de una investigación de tres años que involucró a agencias federales, estatales y locales", según un anuncio hecho hoy por el Inspector General John Roth del Departamento de Seguridad Nacional de los Estados Unidos. Si cree que ha sido víctima de este esquema o uno similar, debe comunicarse con la Comisión Federal de Comercio. a través de este sitio.

El IRS, los estafadores y el robo de identidad

Desafortunadamente, el riesgo de evasión de impuestos solo empeora. Desde 2012, la Cámara de compensación de robo de identidad del IRS ha investigado más de 1,72 millones de casos que dieron como resultado más de $11,400 millones en reembolsos fraudulentos. La administración tributaria de EE. UU. estima que el IRS emitirá $21 mil millones en reembolsos de impuestos fraudulentos durante los próximos cinco años (La fuente).

Otro motivo de preocupación es la decisión del IRS de externalizar el cobro de deudas tributarias a agencias privadas de cobro (PCA). Este nuevo programa permitirá que las empresas privadas recauden impuestos en nombre del IRS (La fuente). Esto abrirá una forma completamente nueva para que los estafadores, que fingen ser agencias de cobro privadas legítimas, defrauden a los contribuyentes.

¿Cómo puede detectar a un estafador del IRS?

Identificar a un estafador del IRS no siempre es fácil. Los estafadores a menudo pueden:

• Díganos los últimos cuatro dígitos de su número de seguro social
• Falsifique el número gratuito del IRS en el identificador de llamadas para que parezca que el IRS está llamando a su teléfono
• Envíe correos electrónicos falsos del IRS, luego haga un seguimiento de los correos electrónicos con una llamada
• Emular los sonidos de fondo del centro de llamadas. De hecho, las operaciones más grandes y organizadas, como la que golpea hoy al Departamento de Justicia, manejan sus propios centros de llamadas.
• Bajo la amenaza de ir a la cárcel, cuelgue y luego haga que un compañero actúe haciéndose pasar por un oficial de policía o del DMV. Nuevamente, en algunos casos, pueden falsificar el identificador de llamadas para que parezcan llamadas reales.

Entonces, ¿qué debe hacer si alguien lo llama diciendo que es un agente del IRS o que trabaja para una agencia de cobranza privada?

“Mi mejor sugerencia sería tomar la información sobre la deuda que dicen que debes. Deberían poder mostrar el período, el formulario de impuestos y el saldo junto con las multas e intereses acumulados”, dijo Phillip Hwang. , un abogado fiscal de Optima Tax Relief que accedió a una entrevista después de enterarse de la acusación hoy.

"Además, deberían poder predecir específicamente un monto de pago de 30 a 60 días. Guarde la información e ignore cualquier solicitud de pago. Confíe en sus instintos. Llame directamente al IRS para verificarlo al 1-800-829-1040 Clientes recibirá muchos avisos ESCRITOS incluso antes de que comience cualquier actividad de recolección”, explicó Hwang.

“Cualquier llamada que solicite el pago de impuestos adeudados de inmediato puede ser ignorada y verificada de forma independiente. Vigilate a ti mismo. En cualquier caso, los pagos posteriores siempre deberán realizarse directamente a través del IRS: https://www.irs.gov/pagos/pago-directo", dijo Hwang.

Si tiene dudas sobre el estado de su deuda tributaria o si califica para un programa de desgravación fiscal, considere contratar a un abogado fiscal para que lo represente ante el IRS. Tiene derecho a representación. Además, tener un especialista en impuestos para consultar puede reducir el riesgo de ser víctima de evasión de impuestos.