Deducciones fiscales para los propietarios de viviendas de alquiler - Todo lo que necesitas saber

Se dice que hay que gastar dinero para ganar dinero, y eso es especialmente cierto para los propietarios. Entre los gastos de viaje, las reparaciones y el mantenimiento, el seguro, etc., tienes más que tu parte de gastos como propietario de un inmueble de alquiler. Por suerte, las deducciones fiscales te ayudan a recuperar parte de esos ingresos perdidos.

¿Pero cómo sabes qué gastos considera Hacienda que son deducibles? Considera este artículo como tu recurso integral para las deducciones fiscales por alquiler de inmuebles.

¿Qué gastos puedes deducir en tus impuestos?

Índice de contenidos
  1. 1. Impuestos
  2. 2. Viajes
  3. 3. Depreciación
  4. 4. Reparaciones
  5. 5. Mantenimiento
  6. 6. Seguro
  7. 7. Servicios públicos
  8. 8. Cuotas
  9. 9. Honorarios legales y profesionales
  10. 10. Publicidad
  11. 11. Gastos empresariales
  12. 12. Intereses de los préstamos
  13. 13. Pérdidas por alquiler
  14. 14. Gastos de gestión y de intermediación
  15. Controlar tus gastos

1. Impuestos

Sí, has leído bien. Puedes deducirte los impuestos en tus impuestos. Es lógico que puedas deducir los impuestos inmobiliarios de tu propiedad de alquiler. Pero ¿sabías que también puedes deducir los impuestos estatales, del condado y locales sobre las ventas?

2. Viajes

Todos esos viajes de ida y vuelta a tu propiedad de alquiler suman. Incluso si vives cerca de tu propiedad de alquiler, podría ser una buena idea deducir el kilometraje del coche que has acumulado al cobrar el alquiler y al inspeccionar y mantener la propiedad. Para 2017, el IRS ha fijado la deducción estándar por kilometraje en 53.5 céntimos por kilómetro.

Sin embargo, digamos que formas parte del 50% de los arrendadores que viven lejos de sus propiedades. Podrás deducirte los vuelos, el kilometraje del coche, los gastos de hotel y cualquier gasto que hayas acumulado en el trayecto de ida y vuelta a tu vivienda de alquiler.

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¿La excepción? Si el propósito de tu visita es renovar tu propiedad. Eso está dentro de las mejoras de capital, a las que llegaremos en un minuto.

3. Depreciación

Tu mayor gasto como propietario de un inmueble de alquiler será el coste real del mismo. Afortunadamente, puedes deducir el coste de tu propiedad a lo largo del tiempo, que es lo que significa la "depreciación".

Ten en cuenta que tu propiedad tiene que cumplir cuatro requisitos para poder optar a la amortización:

  1. Eres el propietario del inmueble.
  2. La propiedad produce ingresos.
  3. Se supone que la propiedad dura más de un año.
  4. Es posible que la propiedad pierda su valor (es decir, su vida útil determinable).

Puedes saber más sobre los diferentes tipos de amortización aquí.

4. Reparaciones

Una reparación importante, como la sustitución del tejado o las ventanas, se considera una mejora de capital. Puedes deducir estos gastos mediante la amortización.

5. Mantenimiento

El mantenimiento, como la pintura, los servicios de limpieza, los servicios de césped, etc., difiere de las mejoras de capital porque son actualizaciones menores. Pueden deducirse en su totalidad.

6. Seguro

Si tienes empleados, puedes deducir su seguro de accidentes laborales y de salud. Incluso si sólo tienes una persona, puedes deducir casi cualquier tipo de seguro que utilices para cubrir tu propiedad de alquiler, como el de incendio, robo, inundación y otros.

7. Servicios públicos

Puedes deducir los servicios públicos de tus inquilinos en la temporada de impuestos si los pagas tú. Todas las facturas de servicios públicos son elegibles, como el agua, el alcantarillado, la electricidad, el gas, etc... Lo que sea.

8. Cuotas

Lo más probable es que si tu vivienda de alquiler es un condominio, tengas que pagar las cuotas de la asociación de propietarios. La gran noticia es que también puedes deducir ese gasto de tus impuestos.

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9. Honorarios legales y profesionales

Todos los gastos legales y profesionales relacionados con tu vivienda de alquiler son susceptibles de deducción fiscal. Quizá hayas recurrido a un contable fiscal o hayas consultado a un abogado para un desahucio. Sea cual sea el caso, puedes deducir esos honorarios.

10. Publicidad

Incluso puedes recuperar tus costes de marketing. Por ejemplo, si has pagado por un anuncio impreso, un anuncio en Facebook, un anuncio en la radio o alguna otra forma de publicidad, puedes deducir el coste en tu declaración de la renta.

11. Gastos empresariales

Puede que sólo tengas una propiedad de alquiler, pero tu propiedad de alquiler sigue considerándose un negocio. Eso significa que el espacio de oficina, el material de oficina y los gastos de funcionamiento adicionales son deducibles.

12. Intereses de los préstamos

Tipos de intereses que puedes deducir:

  • Intereses hipotecarios
  • Préstamos personales
  • Tarjetas de crédito

Sin embargo, estos préstamos deben utilizarse para la compra del inmueble o para compras relacionadas con el alquiler.

13. Pérdidas por alquiler

Aunque ser propietario de una vivienda de alquiler es una fuente estable de ingresos, las depresiones ocurren. Sin embargo, no tienes que desesperar. El gobierno te cubre la espalda en este aspecto, porque puedes deducir las pérdidas por alquiler en tus impuestos.

La cantidad que puedes deducir depende de si eres un propietario profesional o no profesional, lo que en realidad se reduce a la cantidad de tiempo que dedicas a tu propiedad de alquiler.

[Make it look like a dictionary definition] Arrendador profesional: Dedicas un mínimo de 62,5 horas al mes cada año a tu negocio de alquiler, y más de la mitad de tu tiempo lo dedicas a tu propiedad o propiedades de alquiler [Table]Título de la tabla: ¿Cuántas pérdidas por alquiler puedes deducir? Profesionales: Todas tus pérdidas por alquiler. No profesionales: Hasta 25.000 dólares de tus pérdidas por alquiler contra tus ingresos totales.

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También hay buenas noticias para los no profesionales. Las pérdidas por alquileres que superen el límite de 25.000 $ pueden deducirse en el año siguiente.

14. Gastos de gestión y de intermediación

A algunos propietarios les resulta más eficaz recurrir a un agente para que les ayude a colocar inquilinos y/o a una empresa de gestión de la propiedad para que se encargue de las tareas cotidianas asociadas a la posesión de un inmueble de alquiler. También puedes deducir estos honorarios (que suelen ser un porcentaje del alquiler anual) en tus impuestos.

Controlar tus gastos

Tanto si recurres a un profesional de la fiscalidad como si no, no puedes aprovechar las deducciones fiscales si no tienes constancia de tus gastos. El seguimiento de los gastos depende de si has constituido o no tu propia entidad empresarial.

Si no lo has hecho y no tienes empleados, lo único que necesitas es 1) un registro de tus ingresos y gastos de alquiler y 2) los justificantes de tus ingresos y gastos.

Puedes utilizar Excel y Quickbooks para llevar tus registros. Puede ser una buena idea conseguir un escáner de recibos o simplemente hacer fotos de los recibos con tu teléfono. De este modo, estarás registrando constantemente tus recibos en lugar de tardar horas en registrarlos durante la temporada de impuestos.

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