¿Debes a Hacienda? 10 cosas que debes saber

Deber a Hacienda puede ser aterrador y estresante, pero no tiene por qué serlo. Aquí tienes 10 cosas que debes tener en cuenta al tratar con Hacienda.

Índice de contenidos
  1. 1. No hay un límite establecido de lo que Hacienda puede embargar de tu nómina
  2. 2. El porcentaje de condenas en los casos penales de Hacienda es superior al 80%
  3. 3. Las sanciones de Hacienda a menudo pueden reducirse a CERO
  4. 4. Hacienda prefiere resolver tu caso
  5. 5. Los profesionales de la fiscalidad ofrecen mayores tasas de aceptación de OIC
  6. 6. Hacienda tiene un conflicto de intereses
  7. 7. El Código Fiscal estadounidense es increíblemente complejo
  8. 8. Hacienda tiene 10 años para cobrar los impuestos a partir de la fecha en que presentas la declaración de la renta, pero el plazo de prescripción puede ampliarse
  9. 9. Los impuestos son difíciles de eliminar incluso si te declaras en quiebra
  10. 10. Todo lo que escribas o digas a un agente puede ser utilizado en tu contra
  11. En conclusión
  12. Acaba con tus problemas fiscales con Hacienda

1. No hay un límite establecido de lo que Hacienda puede embargar de tu nómina

Si debes impuestos federales, no hay límite en la cantidad que Hacienda puede retener de tu sueldo. En cambio, hay un límite en lo que puedes llevarte a casa. Todo lo que ganes por encima de ese límite, la cantidad "exenta", se enviará a Hacienda.

La cantidad de dinero que está exenta del embargo se basa en el estado de declaración de tu última declaración de la renta, la frecuencia con la que cobras y el número de exenciones que declaras en tu nómina Es típico que Hacienda embargue el 70% o más del salario de los empleados, lo cual es una forma eficaz de llamar tu atención.

2. El porcentaje de condenas en los casos penales de Hacienda es superior al 80%

Cuando se trata de casos penales, la Hacienda Pública tiene un índice de éxito muy alto. En los últimos diez años, la Hacienda Pública ha mantenido un índice medio de condenas de más del 80% en sus procesos penales. Es más, el porcentaje de esas condenas que recibieron tiempo de prisión como parte de su sentencia fue del 80% en 2020.

3. Las sanciones de Hacienda a menudo pueden reducirse a CERO

Hacienda tiene más de 140 sanciones fiscales en su arsenal. Estas sanciones se acumulan rápidamente y a menudo representan una gran parte de lo que la gente debe en deuda tributaria. La buena noticia es que las sanciones de Hacienda pueden reducirse a menudo a CERO. Hay dos formas principales de hacerlo. En primer lugar, puedes solicitar un alivio de la multa en virtud de la "iniciativa de nuevo comienzo" del IRS En segundo lugar, también puedes solicitar la exención por "causa razonable", que incluye situaciones como dificultades económicas, fallecimiento o enfermedad grave de un ser querido y recibir un mal consejo de un preparador fiscal. En 2020, el IRS redujo (es decir, perdonó) 11.400 millones de dólares en sanciones civiles. Así que la reducción de las sanciones merece la pena para muchos contribuyentes

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4. Hacienda prefiere resolver tu caso

La Agencia Tributaria comprueba periódicamente la diferencia entre lo que los contribuyentes deberían pagar y lo que recauda en impuestos. Incluso teniendo en cuenta las costosas medidas de ejecución, Hacienda sólo recauda alrededor del 80% de lo que dice que deben los contribuyentes. Los agentes de Hacienda lo saben y están dispuestos a negociar con los contribuyentes razonables que se esfuerzan por pagar su deuda tributaria.

Dejando a un lado su reputación, el IRS es en realidad un mal cobrador. La Agencia Tributaria es un organismo increíblemente sobrecargado de trabajo y falto de fondos. Si tienen la oportunidad de resolver tu caso antes de que llegue a los tribunales, es una opción que considerarán. De hecho, existe un programa oficial de Oferta de Conciliación que se encarga precisamente de eso.

El programa de Oferta de Compromiso (u OIC) es un programa del Servicio de Impuestos Internos (IRS) que permite a las personas cualificadas con una deuda fiscal impagada negociar un acuerdo fiscal de menos de lo que deben. En 2012, como parte de sus iniciativas Fresh Start, el IRS liberalizó en gran medida las normas que utiliza para las ofertas aceptables.

5. Los profesionales de la fiscalidad ofrecen mayores tasas de aceptación de OIC

Presentar una Oferta de Conciliación (OIC) es un proceso muy complejo, y hay que cumplir muchos requisitos de presentación para poder optar a ella. Contratar a profesionales de la fiscalidad, como agentes inscritos y abogados fiscalistas, para que negocien un acuerdo con el IRS en tu nombre, puede aumentar en gran medida tus posibilidades de optar a un acuerdo de reducción de impuestos. Es habitual que los despachos profesionales mantengan tasas de aceptación de la OIC superiores al 90%. En cambio, la tasa media de aceptación es de alrededor del 33%. Las mejores empresas de desgravación fiscal cuentan con abogados fiscalistas y agentes colegiados en plantilla, ofrecen una garantía de devolución del dinero y cobran tarifas competitivas. Comprueba qué empresa de desgravación fiscal es la más adecuada para ti.

Los profesionales de la resolución fiscal están capacitados para aprovechar estas oportunidades de liquidación en tu nombre. La mayoría de las empresas de renombre revisarán tu caso y te harán una consulta gratuita. Es una buena idea hablar al menos con un profesional con experiencia en el trabajo de OIC antes de intentar afrontar el reto por tu cuenta.

6. Hacienda tiene un conflicto de intereses

No, no se trata de otra teoría conspirativa sobre la inconstitucionalidad de Hacienda. El IRS tiene dos mandatos del Congreso que no están completamente alineados.

  • En primer lugar, el IRS debe asegurarse de que los contribuyentes cumplen la ley y pagan todos los impuestos que les corresponden. Al fin y al cabo, así es como se financia el gobierno. Incluso con los "entusiastas" métodos de recaudación de impuestos del IRS, el gobierno federal sigue en números rojos.
  • En segundo lugar, el Congreso también ha encomendado al IRS que proporcione y administre programas que den a los contribuyentes atrasados un nuevo comienzo.
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Estas órdenes contradictorias envían señales contradictorias a los empleados y requieren un acto de equilibrio constante por parte de los empleados de la IRS. Te conviene iniciar el proceso de conciliación con el IRS lo antes posible para demostrar que estás dispuesto a resolver tus problemas de impuestos atrasados. Demostrar que estás dispuesto a comprometerte con el IRS te ayudará a conservar tus bienes mientras estás en el proceso de negociación.

7. El Código Fiscal estadounidense es increíblemente complejo

El Código Tributario es tan complicado y enrevesado que la mayoría de la gente se siente completamente a oscuras cuando se dirige al IRS para resolver sus problemas de deudas tributarias. Actualmente, las normas fiscales federales abarcan 75.000 páginas. Esto es tres veces mayor que cuando el presidente Jimmy Carter lo calificó de "desgracia para la raza humana" en su discurso de aceptación de 1976. El tamaño y la complejidad de la legislación fiscal pueden jugar a favor de los contribuyentes porque los auditores del IRS tampoco la entienden del todo bien. En muchos casos, los auditores y agentes de cobro de nivel inicial no tienen formación fiscal o financiera. Sé muy selectivo respecto a quién eliges para que te ayude en la resolución de impuestos del IRS.

Normalmente, las empresas de preparación de impuestos y las empresas de contabilidad no están capacitadas para manejar las estrategias de resolución del IRS. Para resolver los impuestos atrasados y cumplir con el IRS, debes trabajar con profesionales que conozcan a fondo los procesos del IRS y que hayan representado con éxito a numerosos clientes en las negociaciones con el IRS.

8. Hacienda tiene 10 años para cobrar los impuestos a partir de la fecha en que presentas la declaración de la renta, pero el plazo de prescripción puede ampliarse

La Agencia Tributaria tiene, en general, 10 años para cobrar una deuda tributaria impagada. Una vez transcurrido ese plazo, Hacienda suele eliminar la deuda de sus libros. Esto se conoce como plazo de prescripción de 10 años o fecha de caducidad de la deuda (CSED). Por razones obvias, el IRS no se esfuerza en dar a conocer este hecho. Por eso, muchos contribuyentes con facturas de impuestos impagadas desconocen la existencia de este plazo de prescripción y toman decisiones que van en contra de sus intereses.

Para complicar más las cosas, hay varias formas de presionar la prescripción sin darse cuenta. Presentar una declaración enmendada, solicitar una apelación, presentar una oferta de compromiso o estar fuera del país durante más de seis meses pueden poner en pausa la prescripción. Puedes ver por qué es inteligente hablar con un profesional de los impuestos antes de hacer un movimiento con Hacienda cuando tienes una deuda fiscal importante. El hecho de que Hacienda no haya llamado tras un par de años de impago de impuestos no significa que estés libre de culpa. Lo más probable es que aún no hayan procesado tu expediente. Debes ser proactivo y cumplir con la normativa ahora para evitar problemas peores en el futuro.

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9. Los impuestos son difíciles de eliminar incluso si te declaras en quiebra

Incluso si te declaras en quiebra, los impuestos no pagados pueden permanecer contigo. Por tanto, la quiebra no siempre es la mejor solución para tus problemas fiscales no resueltos. Obtén asesoramiento jurídico sobre cómo afectará la declaración de quiebra a los impuestos atrasados que debes a Hacienda o a los organismos estatales.

10. Todo lo que escribas o digas a un agente puede ser utilizado en tu contra

El enfoque de bricolaje puede ser bueno para cosas como las mejoras en el hogar, pero no es tan bueno cuando se negocia con Hacienda. Los auditores fiscales están formados para velar por los intereses del gobierno, no por los tuyos. Utilizarán cualquier información que les proporciones, como tus ingresos, ahorros, propiedades y patrimonio neto total, para obtener la mayor cantidad posible de ingresos para Hacienda.

Es fácil divulgar inadvertidamente información que te perjudique al negociar con Hacienda. Ésta es una de las razones más importantes para contratar a una empresa de desgravación fiscal con experiencia. Las buenas empresas sabrán cómo presentar tu caso y qué información compartir (y no compartir) para lograr una solución óptima. El más mínimo error de información o de presentación podría devolverte al punto de partida.

En conclusión

Esta es la conclusión. Hacienda puede quitarte una parte de tu sueldo, embargar tu cuenta bancaria, embargar y vender tus bienes, revocar tu pasaporte y embargar tu salario. Incluso puede quedarse con un porcentaje de tu cheque de la Seguridad Social, una prestación que está prohibida a los acreedores privados. Pero eso no tiene por qué ocurrir.

Hay programas de alivio de la deuda fiscal que pueden ayudarte a borrar tu deuda fiscal. Es posible negociar directamente con Hacienda, pero a menudo es buena idea contratar a un profesional fiscal. Consigue hoy una consulta gratuita con un experto fiscal. No hay obligación de contratar. Al menos, sabrás a qué programas de reducción de la deuda fiscal puedes optar si decides hacerlo tú mismo.

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