¿Cuáles son las mejores opciones para estacionar grandes cantidades de dinero? Sus opciones de inversión.

Uno de los problemas de ser súper rico es saber qué hacer con todo tu dinero. Claro, es un buen problema, pero no es un desafío.

Si usted es un Joe promedio, o incluso si es moderadamente rico, es fácil elegir la mejor inversión para sus modestos ahorros. Realmente no hay muchas opciones. Una vez que haya guardado de 6 a 12 meses de gastos de manutención en un fondo de emergencia de gran liquidez, y haya llegado al máximo de sus contribuciones anuales a cuentas protegidas de impuestos (piense en cuentas IRA, Roth IRA y 401(k)) e invertido en una cartera de fondos indexados de bajo costo bien diversificados, probablemente no les quede mucho dinero para invertir. Y si es así, probablemente debería gastarlo en unas vacaciones alrededor del mundo, un auto nuevo, una moto de agua o un televisor de pantalla plana nuevo. Lo merecías.

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Si eres súper rico, no es tan simple. Hay grandes expectativas por cumplir. Además, ya tiene suficientes autos, motos acuáticas y televisores de pantalla plana para deshacerse de su yate de 400 pies. Necesita encontrar algo más imaginativo, divertido y rentable que comprar acciones en el fondo Vanguard Total Stock Market Index. Es un movimiento inteligente, pero también tonto y, oh, tan de primera clase. Y si no quiere meterse en un negocio más sombrío, es hora de hacer inversiones reales.

Aquí hay tres de las mejores opciones de inversión para usar 0.1% para estacionar sus montones de dinero extra.

Fondos cerrados

fondos cerrados una opción popular entre los súper ricos debido al gran retorno de la inversión. El único inconveniente es que necesita grandes reservas de efectivo y está dispuesto a inmovilizar su dinero durante al menos cinco años, a menudo más. A cambio de su falta de liquidez, los fondos cerrados ofrecen grandes rendimientos y altos rendimientos.

Es un buen ejemplo de un fondo cerrado rentable Aviación dóricagestora de fondos de capital cerrado que recibió el premio a la operación más innovadora en 2012.

La empresa reúne el dinero de los inversores y compra aviones que luego se alquilan a las principales aerolíneas, como Emirates y Singapore Airlines. Solo con los arrendamientos, los inversores pueden obtener un rendimiento anual del 9%, además de obtener una gran suma de dinero cuando los aviones se venden después de unos años. (vuelo mundial)

En comparación, el S&P 500, el principal referente de inversión en Estados Unidos, suele rondar el 3%.

El problema es que tienes que invertir un mínimo de 10 000 euros (13 822 dólares) y pagar una tarifa única del 5 %. Es una tarifa de entrada relativamente económica para fondos cerrados, pero aún así es más de lo que la mayoría de los inversores aficionados (al menos los más inteligentes) están dispuestos a invertir en un solo activo.

Conviértete en un inversor ángel

inversores angelicales son personas adineradas que utilizan su propio dinero como capital semilla para empresas emergentes a cambio de la propiedad del negocio. Si bien algunos inversionistas ángeles brindan tiempo, experiencia y apoyo práctico a las nuevas empresas, muchos entregan el dinero y dejan que los emprendedores manejen su negocio sin más interferencias.

Invertir en nuevas empresas era algo a lo que solo podían aspirar los muy ricos y bien conectados. En estos días, solo necesitas mucho dinero: $ 1 millón para ser exactos. Este es el valor neto mínimo de los Estados Unidos Comisión de Valores y Bolsa exige que la mayoría de las empresas de inversión de alto riesgo tengan un requisito antes de ser reconocidas como inversores acreditados.

Aunque es posible invertir en empresas emergentes a través de sindicatos en línea y plataformas de financiación colectiva, las empresas emergentes más serias siguen los consejos de Angel Capital Association y solo utilizan inversores acreditados.

Las inversiones ángel son muy arriesgadas, pero nada ofrece más potencial de crecimiento. Un ejemplo clásico es el Ram Shriram de $100,000-200,000, el rey de los inversionistas ángeles de Midas, que invirtió en Google cuando el único espacio de oficina de la compañía estaba en su garaje. Cuando Google se hizo público, adquirió 5,1 millones de acciones. Todavía posee 2,8 millones de acciones que, a partir del 1 de agosto de 2014, se venden a $566 cada una. Esto es lo que yo llamo el retorno de la inversión.

Tal vez fue un mejor trato. Cuando los fundadores de Google, Larry Page y Sergey Brin, comenzaron su negocio, su objetivo era vender su idea de motor de búsqueda a cualquiera que estuviera dispuesto a pagar $ 1 millón. Afortunadamente para ellos, pero no para Yahoo, una de las empresas que se negó a ofrecer en 1997, nadie estaba dispuesto a comprar su idea.

La desventaja de ser un inversionista ángel es que muchas de sus inversiones en nuevas empresas fracasarán, e incluso las exitosas tardarán años en generar ganancias. Por lo general, la única vez que los inversionistas ángeles obtienen una ganancia real es cuando una de sus empresas cotiza en bolsa o es comprada por otra empresa o inversionista.

Los fondos de cobertura

Los fondos de cobertura son los vehículos de inversión más utilizados por los ricos. Según un estudio de Prince & Associates sobre los hábitos de inversión de los ricos, es más probable que los inversores más ricos inviertan en fondos de cobertura y nuevas empresas que en fondos mutuos. De hecho, el informe muestra que entre las personas con más de $20 millones, ninguno de los inversionistas en su encuesta invierte en fondos mutuos. (la revista de wall street)

Los fondos de cobertura sociedades de inversión privada disponibles solo para individuos de alto patrimonio neto que califican como inversionistas acreditados. En otras palabras, necesitas al menos $1 millón en fichas de póquer para jugar en esta mesa. Los fondos de cobertura cobran tarifas de gestión exorbitantes y requieren que guardes tu dinero bajo llave durante largos períodos de tiempo. Sin duda, es costoso unirse a ellos, pero cuando lo hace, ofrecen la oportunidad de utilizar técnicas de inversión que no están disponibles para la mayoría de los inversores.

Los administradores de fondos de cobertura utilizan estrategias de inversión agresivas, como la venta corta de activos (apuestas por valores de activos decrecientes), usan derivados como futuros, contratos a plazo y opciones, y no tienen miedo de aprovechar sus activos para pedir prestado más dinero para invertir. Esto les permite obtener tasas de rendimiento que a veces superan las ganancias de los fondos mutuos.

Otra ventaja de los fondos de cobertura es que ofrecen a los ricos una vía de inversión que no está directamente vinculada al mercado de valores. Debido a que invierten en una amplia gama de activos, los fondos de cobertura pueden funcionar bien incluso cuando los mercados bursátiles están en riesgo. Esto brinda a las personas ricas una forma inteligente de diversificar su cartera de inversiones.

La advertencia final

Las opciones de inversión descritas anteriormente ya no son del dominio de los ricos. Los inversores regulares ahora pueden agrupar sus recursos y pagar la tarifa de entrada requerida para obtener acceso a vehículos financieros exclusivos. La pregunta ya no es si pueden, sino si deben hacerlo.

Los fondos cerrados, las inversiones ángel y los fondos de cobertura son buenos si ya tiene independencia financiera. Si se siente cómodo tomando riesgos a cambio de la posibilidad de un mayor rendimiento de sus ahorros, aún mejor. Pero no son para pequeños inversionistas que tienen efectivo pero que pueden necesitar echar mano de sus ahorros para cubrir gastos inesperados en el futuro.