¿Cuál es la diferencia entre la nómina y los impuestos sobre la renta?

Resumen del artículo:

Los impuestos sobre la nómina y los impuestos sobre la renta deben pagarse cada año, pero el porcentaje de impuestos retenidos difiere de la cantidad que financian. Los empleadores y los empleados pagan el mismo porcentaje de impuestos sobre la nómina, pero no el impuesto sobre la renta. Los impuestos sobre la renta cubren programas nacionales como la aplicación de la ley, mientras que los impuestos sobre la nómina cubren los costos del seguro médico y la seguridad social.

La diferencia entre lo que gana y cuánto dinero se lleva a casa después de las deducciones de nómina puede ser asombrosa. Los impuestos sobre la nómina y los impuestos sobre la renta son dos de las mayores deducciones que probablemente verá en su cheque de pago.

Sigue leyendo para saber cómo se calculan y qué financian.

Índice de contenidos
  1. ¿Cuál es la diferencia entre la nómina y los impuestos sobre la renta?
    1. Cargos sociales
    2. Impuestos sobre la Renta
  2. ¿Para qué se utilizan los impuestos sobre la nómina y los impuestos sobre la renta?
    1. Impuesto sobre la nómina
    2. Impuesto sobre la renta
  3. ¿Cómo se calcula el impuesto sobre la nómina?
    1. Cálculo de la tasa social
    2. Cálculo de la retención de Medicare
    3. Cálculo de correspondencia del empleador
  4. ¿Tiene problemas para determinar sus impuestos?
    1. Consejo profesional
  5. ¿Cómo calcular el impuesto sobre la renta?
  6. Puntos clave para recordar

¿Cuál es la diferencia entre la nómina y los impuestos sobre la renta?

Como se mencionó anteriormente, existen diferencias bastante significativas entre los impuestos sobre la nómina y el impuesto sobre la renta. Esto incluye no solo lo que financian, sino también cómo se determinan.

Cargos sociales

Los impuestos federales sobre la nómina son impuestos sobre los salarios de los empleadores y empleados y también pueden llamarse impuestos sobre el empleo. La cantidad de impuestos pagados se basa en sus ingresos, propinas y salario.

Los empleadores deducen estos impuestos de los salarios de los empleados y los remiten al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Las cargas sociales son pagadas tanto por el empleador como por el empleado. Los cuatro tipos principales de impuestos sobre la nómina son:

  • Impuestos federales
  • Impuestos federales de desempleo
  • impuesto a la seguridad social
  • impuesto del seguro de salud
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Impuestos sobre la Renta

Los impuestos sobre la renta son impuestos recaudados por el gobierno de empresas e individuos en función de sus ingresos. Estos impuestos se recaudan durante todo el año.

El impuesto federal sobre la renta se basa en salarios, inversiones, salarios y otros tipos de ingresos del trabajo. Hay cuatro tipos de impuestos sobre la renta:

  • Impuesto sobre las ganancias de capital
  • Impuestos de sucesión
  • impuesto estatal sobre la renta
  • Impuestos locales sobre la renta

¿Para qué se utilizan los impuestos sobre la nómina y los impuestos sobre la renta?

Además de las cantidades, los impuestos sobre la nómina y los impuestos sobre la renta también financian varias áreas. Mientras que los impuestos sobre la nómina respaldan los programas de Medicare y del Seguro Social, los impuestos sobre la renta respaldan una variedad de programas determinados por el gobierno local, estatal y federal.

Impuesto sobre la nómina

El impuesto sobre la nómina es un impuesto federal sobre las primas de seguros (FICA). El gobierno federal utiliza los impuestos FICA para pagar los programas de seguro social. Los dos principales impuestos FICA son el impuesto del Seguro Social y el impuesto de Medicare.

Las cotizaciones a la seguridad social ayudan a las personas con discapacidad, pensionistas y sobrevivientes de trabajadores fallecidos. Los impuestos de Medicare se pagan con el seguro de hospital de Medicare.

Impuesto sobre la renta

El impuesto federal sobre la renta se utiliza para cubrir varios programas. Algunos de ellos incluyen defensa nacional, desarrollo comunitario, aplicación de la ley, etc.

Sin embargo, el gobierno federal no es el único que recauda impuestos sobre la renta. Cuarenta y dos estados y muchos municipios locales también imponen impuestos sobre la renta. Los estados que no cobran impuestos sobre la renta incluyen:

AlaskaTexas
FloridaTennesse
NevadaWashington
Dakota del SurWyoming

¿Cómo se calcula el impuesto sobre la nómina?

Si es un empleado, su empleador calculará la nómina y los impuestos sobre la renta por usted. Sin embargo, es bueno entender cómo se calculan estos impuestos. Oye, los errores ocurren.

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Cálculo de la tasa social

Multiplique los salarios brutos del empleado por la tasa de impuestos del Seguro Social. Esta es la cantidad que se deducirá de los cheques de los empleados.

Ejemplo:

El salario bruto de Jenny para el período de pago actual es de $2,000. La tasa de cotización a la seguridad social es del 6,2%. Para calcular su retención del Seguro Social, Jenny multiplicaría $2,000 por 0.062. Esto equivale a 124, lo que significa que se deducirán $124 de su salario.

Cálculo de la retención de Medicare

Este es un proceso similar al cálculo de las contribuciones a la seguridad social. Multiplique los salarios brutos del empleado por la tasa de impuestos de Medicare. Esta cantidad se deducirá del salario del empleado.

Ejemplo:

El salario bruto de Russel es de $2,000. La tasa impositiva actual de Medicare es 1.45%. Para calcular la deducción de su seguro médico, Russel multiplicaría 2000 por 0,0145 para obtener 29. Eso significa que se deducirán $29 del sueldo de Russel.

Cálculo de correspondencia del empleador

Los empleadores deben igualar lo que pagan los empleados en seguros de salud y contribuciones a la seguridad social. Entonces, lo que pague el empleado, también lo paga el empleador.

Ejemplo:

Gina es la empleadora de Jenny y Russell. Debido a que pagan $124 en retenciones del Seguro Social y $29 en retenciones de Medicare, eso es lo que ella también pagará en impuestos.

¿Tiene problemas para determinar sus impuestos?

Si trabaja por cuenta propia, necesitará trabajo por cuenta propia e impuestos sobre la renta. Calcular su obligación tributaria es mucho más fácil con el software de preparación de impuestos, como las empresas que se enumeran a continuación.

Consejo profesional

¿Necesita ayuda con sus impuestos, pero no está seguro de poder pagarla? Consulte algunas fuentes gratuitas de ayuda con los impuestos. Estos recursos pueden ayudarlo sin arruinarse.

¿Cómo calcular el impuesto sobre la renta?

A diferencia de los impuestos sobre la nómina, los impuestos sobre la renta se determinan individualmente cuando un empleado completa el Formulario W-4. Aquí identifican a los dependientes, los ingresos adicionales, las deducciones y los fondos adicionales que desean retener.

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Formulario W-4

Si es dueño de un negocio, calcular el impuesto sobre la renta de cada empleado puede llevar mucho tiempo. Es posible que desee contratar a un contador o tenedor de libros para que lo ayude. Hay muchas posibilidades de error de cálculo y omisión de información.

Si prefiere hacerlo usted mismo, considere usar el IRS asistente de retencion de IRPF o usando un programa de contabilidad que automatice el proceso de usar el W-4 de su empleado. Consulte las opiniones de los usuarios sobre el mejor software de preparación de impuestos para ayudarlo a decidir cuál prefiere usar.

Puntos clave para recordar

  • Las cargas sociales son impuestos sobre los salarios, mientras que el impuesto sobre la renta se aplica a las empresas.
  • El cálculo de estos impuestos es diferente, porque los impuestos sobre la nómina son los mismos para todos, pero el impuesto sobre la renta difiere según el individuo.
  • Los impuestos sobre la nómina contribuyen a los programas de seguro social y de salud.
  • Los impuestos sobre la renta cubren los programas federales, como los programas sociales y la aplicación de la ley.
  • Los propietarios de pequeñas empresas y autónomos pueden ahorrar tiempo y dinero utilizando un software de preparación de impuestos.
Ver fuentes del artículo
  1. Comprender los impuestos sobre el empleo -IRS
  2. Impuestos sobre la renta y su beneficio de bienestar social - Administración de bienestar social
  3. Cómo presentar sus impuestos en 2022: una guía completa - SuperMoney
  4. Las 10 mejores aplicaciones de impuestos móviles para usar esta temporada - SuperMoney
  5. Empresas exentas de impuestos: reseñas y comparaciones — SuperMoney
  6. Principales empresas de desgravación fiscal con abogados fiscales en plantilla | Marzo 2022 - SuperMoney
  7. El impuesto al karma crediticio ahora es un impuesto de aplicación en efectivo: ¿qué cambia para los contribuyentes? —SuperDinero
  8. Beneficios del Seguro Social y sus impuestos: ¿cuánto ingreso de la SSA está sujeto a impuestos? —SuperDinero

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