Cónyuge lesionado versus cónyuge inocente: ¿cuál es la diferencia?

Resumen del artículo:

Parecen similares, pero estas son grandes diferencias a considerar cuando se compara el alivio de un cónyuge lesionado con un cónyuge inocente. Un reclamo de cónyuge lesionado evitará que su reembolso de impuestos se use para pagar las deudas de su cónyuge. Sin embargo, un reclamo de cónyuge inocente puede ayudarlo a evitar impuestos cuando su cónyuge tiene problemas con el IRS y han presentado una declaración de impuestos conjunta.

La temporada de impuestos es un momento estresante para todos, y lo último que desea es una responsabilidad fiscal injusta o que su reembolso de impuestos se utilice para pagar la deuda de otra persona. Entonces, ¿qué puede hacer si su cónyuge declaró incorrectamente los ingresos en su declaración de impuestos conjunta? ¿O qué sucede si su cónyuge no cumplió con sus préstamos estudiantiles y el IRS usa el reembolso que esperaba en su declaración conjunta para pagar esa deuda?

Hay dos programas que pueden ayudarlo a evitar deudas tributarias o responsabilidades tributarias relacionadas con su cónyuge: Desgravación fiscal para cónyuges perjudicados y cónyuges inocentes. Aquí hay una mirada en profundidad a la diferencia entre ellos y cómo decidir cuál es la opción correcta para usted.

Índice de contenidos
  1. No es tu culpa, no es tu responsabilidad
  2. Reclamo de Cónyuge Agraviado vs. Reclamación de cónyuge inocente: ¿Qué es?
    1. Cónyuge lesionado
    2. Ejemplos de alivio para un cónyuge lesionado en acción
    3. cónyuge inocente
  3. ¿Cuándo se puede presentar cada tipo de reclamación?
    1. Ejemplos de cónyuges inocentes
  4. Cómo reclamar el alivio del cónyuge inocente
    1. Estos son los pasos a seguir para obtener la manutención del cónyuge inocente:
  5. Cómo solicitar asistencia para el cónyuge lesionado
    1. Debe presentar un reclamo de compensación para su cónyuge lesionado:
    2. Estos son los pasos a seguir para obtener ayuda para un cónyuge lesionado:
  6. ¿Quién puede ayudarlo a presentar un reclamo de alivio para el cónyuge lesionado?
  7. preguntas frecuentes
    1. ¿Qué es un cónyuge lesionado?
    2. ¿Qué es la regla del cónyuge inocente del IRS?
    3. ¿Es mejor presentar una declaración por separado para un cónyuge lesionado o casado?
    4. ¿Necesito declarar por separado si mi esposo tiene deudas?
  8. Puntos clave para recordar

No es tu culpa, no es tu responsabilidad

¿Es este uno de esos momentos “para bien o para mal” con los que tienes que vivir? Afortunadamente, la respuesta es no". Existen programas de desgravación fiscal, como el Alivio para el Cónyuge Lesionado y el Alivio para el Cónyuge Inocente que pueden ayudar.

Si informa sus propios ingresos con precisión, pero su cónyuge informa ingresos incorrectos, no es necesariamente responsable de la tergiversación de su cónyuge. Si el valor ilícito es atribuible solo a su cónyuge, puede evitar la responsabilidad presentando un reclamo de alivio del cónyuge inocente. Esto asegura que usted no es responsable de la actividad de su cónyuge. Si su cónyuge tiene una deuda que el IRS usará para pagar su reembolso de impuestos, puede presentar un reclamo de cónyuge lesionado. Esto le ayuda a recuperar su parte del reembolso de impuestos.

Reclamo de Cónyuge Agraviado vs. Reclamación de cónyuge inocente: ¿Qué es?

Los reclamos de cónyuge perjudicado y los reclamos de cónyuge inocente solo se aplican si presenta una declaración de impuestos conjunta con su cónyuge. Estos reclamos aseguran que usted no sea responsable si su cónyuge realiza entradas fraudulentas en una declaración de impuestos o tiene deudas que no son suyas.

Cónyuge lesionado

Si presenta una declaración de impuestos conjunta con un cónyuge que tiene deudas, el IRS puede usar su declaración de impuestos para pagar esa deuda. En otras palabras, el IRS puede retener su reembolso para cubrir las deudas de su cónyuge. Esto significa un reembolso menor (o ningún reembolso) cuando realice su devolución.

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Pero, ¿qué sucede si desea obtener el reembolso total que se le debe (y solo pagar la cantidad contigo consideración) y no ayudan a pagar las deudas de su cónyuge? Puede presentar un reclamo de compensación para su cónyuge lesionado.

El IRS puede usar una declaración de impuestos para cobrar cualquiera de los siguientes:

  • Manutención de los hijos o del cónyuge no pagada.
  • Préstamo estudiantil vencido.
  • Pensión.
  • deuda del gobierno federal

Por lo tanto, si su cónyuge tiene alguna de estas deudas, asegúrese de presentar un reclamo de Compensación para el Cónyuge Perjudicado. De esta manera, se le devolverá su parte de cualquier reembolso de impuestos y no se usará para pagar las deudas de su cónyuge.

Ejemplos de alivio para un cónyuge lesionado en acción

Estos dos ejemplos, que son hipotéticos pero fieles a la realidad, deberían facilitar la comprensión de cómo ayudar al cónyuge lesionado.

Ejemplo 1

Nate y Kara declaran sus impuestos juntos. Esperan una devolución de impuestos este año. Sin embargo, Kara no cumplió con un préstamo estudiantil. El IRS contacta a Nate y Kara y les dice que el reembolso se usará para pagar el incumplimiento del préstamo estudiantil de Kara. En este caso, Nate puede presentar un reclamo de cónyuge lesionado porque Nate no es el predeterminado. Él puede recuperar su parte del reembolso.

Ejemplo 2

Amy y Cole están casados. Presentan sus impuestos juntos. Cole tiene un hijo de un matrimonio anterior y paga la manutención de los hijos. Cole estaba atrasado en los pagos de manutención de sus hijos antes de que él y Amy se casaran. El IRS toma el reembolso de impuestos de Amy y Cole para pagar la deuda de manutención infantil de Cole. Amy puede reclamar una compensación por un cónyuge lesionado y recuperar su parte del reembolso de impuestos.

Nota adicional: Si averigua todo lo que pueda sobre las deudas de su pareja, así como los problemas de crédito, antes de casarse, puede prepararse con anticipación para los problemas fiscales derivados de las deudas impagas. Desafortunadamente, es poco lo que puede hacer para prepararse para entradas fraudulentas y erróneas en presentaciones conjuntas.

cónyuge inocente

Usted y su cónyuge declaran sus impuestos juntos. Sin embargo, su cónyuge no declaró los ingresos o los declaró incorrectamente. Aunque firmó la declaración de impuestos, no estaba al tanto del artículo erróneo o de la actividad fraudulenta de su cónyuge. Como no sabía que su cónyuge estaba mintiendo o fue negligente, puede ser elegible para recibir manutención conyugal inocente.

El programa de Alivio para Cónyuges Inocentes permite a los contribuyentes evitar la obligación de pagar impuestos, intereses y multas adeudados a un cónyuge o excónyuge que declaró incorrectamente artículos en una declaración de impuestos conjunta.

Reclamar el alivio del cónyuge inocente por falta de recursos puede demorar hasta ocho meses para obtener una decisión. Es fácil ver por qué. de acuerdo con s reporte A través del Servicio del Defensor del Contribuyente, el IRS recibe más de 47,000 solicitudes de ayuda para cónyuges inocentes cada año. Sin embargo, solo 140 empleados estaban trabajando en estos casos.

Puede presentar un alivio de cónyuge inocente si su cónyuge actual o anterior hizo algo de lo siguiente en sus impuestos:

  • Ingresos no declarados.
  • Ingresos no declarados.
  • Deducciones indebidas reclamadas o dependientes fraudulentos.
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El IRS busca estas tres condiciones para determinar si una persona puede ser elegible para el alivio del cónyuge inocente:

  1. Está (o estuvo) casado y presentó una declaración conjunta.
  2. Su cónyuge informó ingresos incorrectos en la declaración.
  3. Puede probar que no sabía que la información era incorrecta.

Si cumple con todas estas condiciones, no debe ser responsable de los impuestos no pagados.

¿Cuándo se puede presentar cada tipo de reclamación?

Se puede presentar un reclamo de cónyuge inocente ya sea que la declaración conjunta se haya presentado con un cónyuge actual o anterior. A herido la solicitud de cónyuge solo se puede presentar para una declaración conjunta presentada con su cónyuge actual.

Ejemplos de cónyuges inocentes

Aquí hay algunos ejemplos concretos para aclarar las cosas.

Ejemplo 1

Emily presenta una declaración de impuestos conjunta con su esposo, Alex. Alex trabaja por cuenta propia. El IRS contacta a Emily y Alex y les informa que no informaron los ingresos del trabajo por cuenta propia de Alex. Emily no sabía que había un problema con la declaración de impuestos. Si puede probar esto ante el IRS, puede obtener un alivio de cónyuge inocente. Esto permitirá que Emily esté completamente exenta de pagar impuestos sobre los ingresos no declarados de Alex.

Ejemplo 2

Mitch y Megan presentaron una declaración conjunta pero ahora están divorciados. Mitch reclamó dependientes de manera fraudulenta en su declaración de impuestos. El IRS contacta a Mitch y Megan y les informa. Megan no tenía idea de que Mitch estaba mintiendo cuando firmó la declaración de impuestos. Ella puede reclamar alivio del cónyuge inocente aunque ella y Mitch estén divorciados.

Cómo reclamar el alivio del cónyuge inocente

Encontrar un remedio para un cónyuge inocente es un proceso largo. Aquí detallaremos los pasos, pero tenga esto en cuenta: el IRS tardará un tiempo en comunicarse con usted.

Estos son los pasos a seguir para obtener la manutención del cónyuge inocente:

  1. Como cónyuge inocente, usted deposita Formulario gratuito del IRS 8857,.
  2. El IRS se comunicará con su cónyuge (actual o anterior) y obtendrá el otro lado de la historia.
  3. Si prueba su caso, el IRS le otorgará alivio de cónyuge inocente.

Esto significa que los cónyuges inocentes solo tendrán que pagar la parte de los impuestos atribuidos a sus ingresos individuales. Sus cónyuges culpables solo tendrán que pagar por el comportamiento fraudulento.

¿Cuándo debe presentar un reclamo de cónyuge lesionado? Idealmente, debe presentar su solicitud al mismo tiempo que presenta su declaración de impuestos. Si no, también puede presentar una solicitud cuando el IRS le indique que utilizará el reembolso de impuestos para pagar las deudas de su cónyuge.

Cómo solicitar asistencia para el cónyuge lesionado

Debe presentar su reclamo de cónyuge lesionado lo antes posible. Es muy importante. Al igual que un reclamo de cónyuge inocente, un reclamo de cónyuge lesionado lleva mucho tiempo. Es un proceso lento. También hay un límite de tiempo para solicitar ayuda para el cónyuge lesionado.

Debe presentar un reclamo de compensación para su cónyuge lesionado:

  1. A más tardar tres años después de que se presentó la declaración original o
  2. A más tardar dos años a partir de la fecha en que se cometió el hecho.

Estos son los pasos a seguir para obtener ayuda para un cónyuge lesionado:

  1. Como cónyuge agraviado, usted presenta Formulario gratuito del IRS 8379,.
  2. El IRS revisará la cuenta.
  3. El IRS separará su obligación tributaria de la obligación tributaria de su cónyuge. Cada uno de ustedes será responsable de su propia deuda.
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¿Quién puede ayudarlo a presentar un reclamo de alivio para el cónyuge lesionado?

Si califica para la Ayuda para el Cónyuge Lesionado o Inocente, la tarea puede ser confusa o abrumadora. Pero, hay personas que pueden ayudarte. Si bien puede hacer todo esto usted mismo, también puede contratar a un profesional de desgravación fiscal para que lo ayude. Si tiene un presupuesto limitado, consulte los recursos gratuitos de ayuda con los impuestos. Esto podría ayudar a que el proceso sea cada vez más fluido.

Si tiene otros problemas fiscales o quiere evitar problemas obteniendo ayuda para la desgravación fiscal, puede utilizar las herramientas de búsqueda avanzada de SuperMoney para encontrar empresas de desgravación fiscal y preparación de impuestos.

preguntas frecuentes

¿Qué es un cónyuge lesionado?

Si su cónyuge tiene una deuda tributaria pero usted no y ambos son responsables de la deuda, usted es el cónyuge agraviado. Presentar la documentación correcta puede ayudarlo a obtener su reembolso de impuestos completo (o recuperarlo si ya ha sido embargado).

¿Qué es la regla del cónyuge inocente del IRS?

La regla brinda alivio del pago de impuestos, intereses o multas debido a un error (accidental o intencional) por parte del cónyuge actual o anterior del reclamante en una declaración de impuestos conjunta.

¿Es mejor presentar una declaración por separado para un cónyuge lesionado o casado?

Por lo general, es mejor presentarlo junto con un reclamo de cónyuge lesionado. Presentar por separado significa perder los beneficios de la presentación, lo que puede ser significativo. Declarar impuestos juntos ofrece los mejores beneficios fiscales, la deducción estándar más alta y la tasa impositiva más baja.

¿Necesito declarar por separado si mi esposo tiene deudas?

Será mucho menos complicado presentar por separado hasta que se pague la deuda. Si presenta una declaración conjunta, asegúrese de presentar también el Formulario 8379.

Puntos clave para recordar

  • Cuando el Cónyuge A realiza entradas fraudulentas en una declaración de impuestos sin el conocimiento del Cónyuge B, el Cónyuge B puede solicitar el alivio del cónyuge inocente.
  • Los reclamos para el alivio del cónyuge inocente se pueden presentar para presentaciones conjuntas que involucren a un cónyuge actual o anterior.
  • El Alivio para Cónyuges Lesionados asegura que su declaración de impuestos no se usará para pagar las deudas de su cónyuge.
  • Hay un límite de tiempo para presentar un reclamo de cónyuge lesionado.
Ver fuentes del artículo
  1. Con respecto al Formulario 8379, Asignación de cónyuge lesionado -IRS
  2. Con respecto al Formulario 8857, Solicitud de Asistencia para Cónyuge Inocente -IRS
  3. regla del cónyuge inocente — Instituto de Información Legal, Facultad de Derecho de Cornell
  4. Instrucciones para el Formulario 8379 (11/2021) -IRS
  5. El mejor software de preparación de impuestos - SuperMoney
  6. Cómo obtener ayuda fiscal gratuita - SuperMoney
  7. Cómo garantizar que obtendrá un reembolso de impuestos el próximo año - SuperMoney
  8. Casado, Separado, Cónyuge o Soltero: ¿Qué estado civil es mejor? —SuperDinero
  9. Casarse con alguien con mal crédito: una guía de supervivencia - SuperMoney
  10. Estudio de la industria de desgravación fiscal - SuperMoney
  11. La Guía Definitiva de Retiros - SuperMoney
  12. Guía definitiva para declaraciones de impuestos no presentadas: SuperMoney
  13. ¿Qué es la Asistencia conyugal inocente y cómo calificar? - SuperMoney
  14. ¿Qué es el Programa de alivio de la deuda del IRS y cómo puede calificar? —SuperDinero

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