Cómo garantizar que obtendrá un reembolso de impuestos el próximo año

Parece que fue ayer cuando el mundo dio la bienvenida al nuevo año. La temporada de impuestos está en pleno apogeo. Este año, la fecha límite es el 18 de abril de 2016, pero no tiene que esperar tanto, especialmente si está esperando un reembolso de impuestos. De hecho, el IRS comenzó a aceptar declaraciones de impuestos federales completas para el año fiscal 2015 el 19 de enero de 2016.

Si espera un reembolso este año, presentar su declaración más temprano que tarde es un enfoque inteligente. Mediante el uso de un método de presentación electrónica (muchos de los cuales son gratuitos), su información puede transmitirse de forma segura al IRS mucho más rápido para que puedan procesarla. Si elige depositar su reembolso directamente en su cuenta bancaria en lugar de esperar el cheque por correo, el tiempo de espera también puede reducirse significativamente.

¿Cuánto tiempo, preguntas? Según el IRS, si envía una declaración en papel y luego espera a que le envíen un cheque en papel, tendrá que esperar hasta 6 semanas o más.

La presentación electrónica pero aún esperando el cheque en papel acelerará un poco el proceso, pero puede esperar esperar en el buzón durante al menos 3-4 semanas.

Sin embargo, si elige depositar electrónicamente Y elige depositar el reembolso directamente en su cuenta, ¡podría estar gastando ese dinero dentro de los 14 días!

Si bien estos consejos son excelentes, solo son útiles si obtiene un reembolso en primer lugar. Las estrategias enumeradas a continuación ayudarán a garantizar que el Tío Sam le devuelva su dinero este año y durante muchos años más:

Índice de contenidos
  1. Reconsidere el número de exenciones que reclama
  2. ser caritativo
  3. Añade más a tu futuro
  4. Ir verde
  5. Mantén tus datos personales actualizados
  6. Decide si dividir las deducciones es tu mejor opción
  7. Controle sus gastos y manténgase organizado
  8. Siempre asegúrese de obtener la ayuda que necesita
  9. Qué hacer si no ha recibido su W-2
  10. Qué hacer si no recibió un 1099
  11. Una buena declaración de impuestos

Reconsidere el número de exenciones que reclama

Cuando una empresa lo contrata por primera vez, generalmente hay una tonelada de papeleo que completar. Uno de los formularios que los empleadores le exigen es el Formulario de impuestos gratuito del IRS W-4,. La información que proporciona en este formulario determina la cantidad de impuestos retenidos de cada uno de sus cheques de pago durante el año. Dependiendo de si incluye una tarifa para solteros o una tarifa para casados, así como la cantidad de exenciones que reclama, dos cosas jugarán un papel muy importante:

  1. ¿Cuánto dinero lleva a casa cada día de pago, y
  2. Lo que debe o le será reembolsado al final del año cuando presente su declaración de impuestos.

El principio es bastante básico: cuantas más exenciones (o deducciones) reclame en su W-4, más salario neto obtendrá cada día de pago. Sin embargo, si no puede dar cuenta de al menos la misma cantidad de dependientes al presentar su declaración de impuestos federal, es posible que le deba al Tío Sam. año, podría obtener un gran reembolso después de la temporada de impuestos.

Al reducir la cantidad de exenciones reclamadas en el Formulario W-4 presentado en su departamento de nómina, puede asegurarse de que no se verá afectado por una gran factura de impuestos al final del año. La mayoría de los empleadores permitirán que los empleados realicen cambios en este formulario en cualquier momento o incluso varias veces durante el año. Recuerde que la cantidad de exenciones que reclama en su W-4 solo afecta la cantidad de dinero retenida de su cheque de pago. Esto no afecta las exenciones, deducciones o créditos que reclame en su declaración de impuestos federal real al final del año.

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ser caritativo

Se sorprendería de cuánto puede sumar su amabilidad en importantes ahorros de impuestos al final del año. Cada donación que haga a una organización sin fines de lucro 501(c)(3) puede ayudar a reducir su factura de impuestos. Por lo general, es muy fácil verificar una organización benéfica y su estado sin fines de lucro visitando su sitio web. Asegúrese de obtener un recibo de la organización cuando haga la donación, de modo que pueda proporcionar la información adecuada para ser elegible para las deducciones correspondientes.

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¡Tampoco hay necesidad de donar dinero en efectivo para calificar para estos ahorros de impuestos! Puede donar una variedad de cosas a una buena causa, que incluyen:

  • Propiedad – Todo, desde ese auto viejo que no has manejado en años hasta muebles que ocupan espacio en el ático. Incluso puedes adquirir el hábito de vaciar tu armario todos los años y donar la ropa que ya no te quepa a una organización que pueda usarla.
  • Kilometraje – Si usa su automóvil para ayudar a una organización benéfica, asegúrese de registrar el kilometraje. Cada milla más puede ahorrarle en sus impuestos adeudados al final del año.
  • Dinero - Todas las organizaciones benéficas aman el dinero en efectivo y las campanas, ¿verdad? Pero no olvide incluir también cualquier ofrenda o diezmo que dé a su iglesia local.

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Añade más a tu futuro

Una de las formas más fáciles de aumentar su reembolso de impuestos cada año es aumentar la cantidad que contribuye a su fondo de jubilación. El dinero que deposita en una cuenta de jubilación cada año (como una IRA) reduce su ingreso sujeto a impuestos para el año. Cuanto más deposite en la cuenta, menos ingresos sujetos a impuestos tendrá. Y cuanto menos ingresos gravables tenga, menos impuestos tendrá que pagar por el año. Podría ayudar a aumentar su reembolso de impuestos y garantizar un futuro cómodo para usted y su familia. Pero asegúrese de hacer esas contribuciones antes de la fecha límite anual y siempre conozca los límites de contribución anual.

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Ir verde

Parece que cada año hay más y más deducciones disponibles para las personas que realizan mejoras ecológicas en sus vidas. Por ejemplo, muchos de los costos asociados con la renovación de su hogar para que ahorre más energía no solo ayudan a reducir sus facturas mensuales de servicios públicos, sino que también pueden generarle dinero adicional después de la fecha de impuestos.

Las formas simples de cosechar los beneficios de volverse ecológico incluyen reemplazar ventanas y puertas viejas, agregar paneles solares a la red eléctrica de su hogar, reemplazar electrodomésticos viejos y obsoletos con modelos más eficientes en energía, e incluso cambiar su viejo vehículo que consume mucha gasolina por electrodomésticos nuevos. . modelo híbrido. .

Estas mejoras no solo ayudarán a reducir su factura de impuestos en abril, sino que definitivamente podrá disfrutar de facturas más bajas durante todo el año.

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Mantén tus datos personales actualizados

Proporcionar a su contador información actualizada y precisa es obviamente una parte esencial para garantizar que sus declaraciones de impuestos se presenten correctamente. Pero muchas personas se olvidan de informar sobre ciertos eventos, como casarse o tener otro hijo. Estas ocasiones no solo son motivo de celebración cuando suceden, sino que pueden mantenerlo celebrando durante años si las hace en el momento adecuado.

Aquí hay información importante para mantenerse al día con su contador fiscal:

  • Nombres legales completos, estado civil y números de Seguro Social suyos y de cualquier dependiente que reclame en sus declaraciones de impuestos.
  • ¿Se mudó durante el año? Incluso una transferencia local puede afectar su responsabilidad fiscal local y/o escolar. Proporcionar direcciones completas y el período de tiempo en cada dirección ayudará a su contador a calcular la cantidad exacta que necesita devolver.
  • También asegúrese de proporcionar información de empleo, como el nombre de la empresa, la dirección y la duración total del empleo con cada empleador, así como el título de su trabajo para cada trabajo que tuvo durante el año. Algunos profesionales, como los docentes, tienen derecho a deducciones fiscales adicionales, conocidas como deducciones por encima del línea, incluso si no detallan otras deducciones en su declaración.
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Decide si dividir las deducciones es tu mejor opción

Para el año fiscal 2015, la deducción estándar es de $6,300 para contribuyentes solteros y personas casadas que presentan declaraciones por separado, y de $12,600 para parejas casadas que presentan declaraciones conjuntas. La deducción estándar para los contribuyentes que declaran como cabeza de familia es de $9,200. Si sus gastos más grandes, incluidos los intereses de la hipoteca, los impuestos sobre la propiedad y los impuestos estatales, se acercan a la deducción estándar para su situación, puede ser una buena idea detallar después de cualquier otra interrupción que deba considerar.

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Controle sus gastos y manténgase organizado

Poner los recibos en una caja durante todo el año no es una buena estrategia organizacional y ciertamente no le hará ganar puntos con su contador. Si bien esta estrategia de "archivo" le permitirá recopilar sus registros en al menos un lugar, tendrá menos dolores de cabeza al final del año al tratar de consolidar su información en datos significativos que su contador pueda usar si se dispone de un sistema de archivos en funcionamiento. desarrollado.

Para realizar un mejor seguimiento de toda su información relevante, utilice un sistema de archivo (en papel o electrónico) y organice los artículos por tipo de gasto. Esto es especialmente importante si trabaja por cuenta propia, ya que tendrá mucho más que rastrear que un empleado.

No olvide desglosar los gastos comerciales de cada miembro de la familia. Esto puede marcar la diferencia en su obligación tributaria general. Por ejemplo, si está casado, su contador puede comparar la presentación conjunta y la presentación separada para determinar cuál es la mejor opción para su situación. Sin embargo, este tipo de comparación solo es posible si los ingresos se pueden adecuar adecuadamente a cada persona.

Estos son algunos ejemplos de la información que debe conservar:

  • Intereses hipotecarios: Es uno de los mayores costos para muchos contribuyentes. Según la tasa de interés y el monto del préstamo, es posible que deba pagar un interés significativo en los pagos de su hipoteca cada año. Este interés es deducible de impuestos.
  • Impuestos de propiedad: Otro gasto más que los propietarios suelen estar obligados a pagar, pero que es deducible de impuestos.
  • Gastos médicos/dentales: Este tipo de gastos son generalmente más aplicables a los contribuyentes autónomos. Sin embargo, si tuvo gastos médicos o dentales importantes que no estaban cubiertos por el seguro, puede incluir esos gastos como deducciones detalladas.
  • Gastos profesionales reembolsables: Es posible que pueda deducir gastos no reembolsados ​​por licencias, educación continua, uniformes, etc. en su declaración de impuestos.
  • Costo de estudio: Estos incluyen gastos para usted, su cónyuge o sus hijos. Puede reclamar hasta $4,000 en deducciones adicionales por cuotas universitarias elegibles, si cumple con ciertos criterios de ingresos.
  • Costos de trabajo por cuenta propia: Muchos gastos relacionados con el trabajo por cuenta propia (o trabajo adicional) son deducibles de impuestos, incluidos los cargos por teléfono celular, gastos de oficina en el hogar, viajes y más.
  • Donaciones de caridad: Guarde los recibos de todas las donaciones monetarias o no monetarias que haga durante el año a iglesias u otras organizaciones sin fines de lucro.
  • Actualizaciones de energía: En los últimos años, se han ofrecido deducciones por mejoras que las personas realizan en sus hogares para mejorar la eficiencia energética, como nuevas ventanas o aislamiento.
  • Pagos de custodia/manutención infantil: Hacer un seguimiento de estos costos puede calificarlo para créditos fiscales adicionales.

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Siempre asegúrese de obtener la ayuda que necesita

La declaración de impuestos puede ser un asunto muy complicado, especialmente con las leyes fiscales que cambian de año en año. El uso de software de preparación de impuestos puede ser muy útil y puede ser toda la ayuda que necesita. Muchas de estas aplicaciones son muy detalladas y contienen preguntas detalladas para garantizar que se cubran todas las bases.

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Si su situación es un poco más avanzada de lo que puede manejar el software de preparación de impuestos, siempre debe asegurarse de consultar a un profesional de impuestos. Todas estas personas conocen las leyes cambiantes y están allí para ayudarlo cuando lo necesite.

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Qué hacer si no ha recibido su W-2

La fecha límite para que los empleadores proporcionen los formularios W-2 es el 31 de enero de cada año. Si no recibe su W-2 antes de la fecha límite, comuníquese primero con su empleador. Si no ha recibido su W-2 antes del 14 de febrero, comuníquese con el IRS al 800-829-1040. Si aún no ha recibido su Formulario W-2 antes de la fecha límite de presentación de impuestos (que es el 18 de abril de 2016), presente y adjunte su declaración Formulario 4852 – Formulario W-2, Declaración de salarios e impuestos reemplaza al Formulario 4852. Si recibe el W-2 después de presentar su declaración, puede presentar Formulario 1040X - Declaración de impuestos sobre la renta individual de EE. UU. modificada y adjunte el formulario W-2 erróneo.

Mientras tanto, puede calcular su rendimiento consultando su último cheque de pago de 2015. Debe contener su ingreso acumulado y otra información relevante. De esa manera, una vez que finalmente llegue su W-2, estará listo para presentar su declaración de impuestos de inmediato.

Qué hacer si no recibió un 1099

Por otro lado, si recibió ingresos por intereses o dividendos, vendió acciones o bienes raíces, o trabajó como contratista independiente durante el año, debe recibir un Formulario 1099 en lugar de un W-2. La fecha límite para distribuir el Formulario 1099 es la misma que la de los formularios W-2, por lo que las empresas deben enviarlos por correo antes de fines de enero.

Una diferencia importante entre los formularios W-2 y 1099 es que los contribuyentes generalmente no necesitan adjuntar un formulario 1099 a su declaración de impuestos federal. La mayoría (si no toda) de la información que necesitaría de un 1099 probablemente se encuentre en los documentos que ya tiene archivados.

Hay una excepción cuando se necesita incluir una copia del 1099, y es cuando espera un 1099-R. Este formulario se utiliza para informar las distribuciones de pensiones, anualidades, planes de jubilación o participación en las ganancias, cuentas IRA o contratos de seguro. Si no recibe su 1099-R antes del 1 de febrero, comuníquese con el emisor. Si aún no ha recibido el Formulario 1099-R para fines de febrero, comuníquese con el IRS al 800-829-1040. El IRS se comunicará con el emisor y le enviará una copia de reemplazo del Formulario 1099-R junto con una carta con instrucciones.

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Una buena declaración de impuestos

Todos sabemos que preparar una declaración anual de impuestos es una tarea complicada. Lo que es peor es cuando finalmente lo terminas y descubres que le debes dinero al IRS. Al seguir los métodos descritos anteriormente, no solo aumentará sus posibilidades de recuperar el dinero al final del año, sino que también evitará el dolor de cabeza de no estar preparado. ¡Implementar algunas de estas medidas ahora podría ahorrarle impuestos este año y por muchos años más!

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