Cómo eliminar un embargo fiscal del IRS

Cómo eliminar un embargo fiscal del IRS
Resumen del artículo

Un embargo fiscal federal es la forma que tiene el IRS de llamar la atención de los contribuyentes morosos. Funciona. Cuando el IRS presenta un embargo fiscal federal contra ti, mantiene una reclamación sobre todo lo que posees y todo lo que puedas adquirir en el futuro hasta que pagues tus impuestos. Eso es sólo el principio. Una vez que el IRS tiene un embargo de impuestos sobre tu propiedad, puede empezar a embargar (es decir, vaciar) tus cuentas bancarias, vender tus propiedades, tomar posesión de tus vehículos e incluso embargar tu salario. La buena noticia es que hay medidas que puedes tomar, como establecer un plan de pagos, solicitar una oferta de compromiso o pedir un certificado de subordinación.

Por desgracia, muchos contribuyentes son como ciervos atrapados en los faros cuando se les impone un embargo fiscal. El mayor error al enfrentarse a un embargo fiscal es no hacer nada. Considera un embargo fiscal como una llamada de atención. Es hora de ponerse a trabajar. Aquí tienes 10 cosas que puedes hacer.

Índice de contenidos
  1. 1. Contrata a un profesional de la desgravación fiscal
  2. 2. Ponte en contacto con Hacienda inmediatamente
  3. 3. Recurrir el embargo fiscal
  4. 4. Pagar en su totalidad
  5. 5. Negociar una oferta de compromiso
  6. 6. Establecer un plan de pagos
  7. 7. Solicitar un certificado de subordinación
  8. 8. Solicitar un certificado de liberación de un Aviso de Embargo Fiscal Federal
  9. 9. Demandar a Hacienda por daños y perjuicios
  10. 10. Actúa ahora
  11. Preguntas frecuentes sobre embargos fiscales
    1. ¿Qué es un embargo fiscal?
    2. ¿Qué desencadena un embargo fiscal federal?
    3. ¿Existe alguna diferencia entre un embargo fiscal y un embargo fiscal?
    4. ¿Cómo afectan los embargos fiscales a tu crédito?
    5. ¿De qué otra forma afectará un embargo fiscal a tus finanzas?
    6. ¿Puede la declaración de quiebra eliminar un embargo fiscal de tu propiedad?
    7. ¿Cómo puedes evitar los embargos fiscales?
    8. ¿Qué debes hacer si recibes una notificación de embargo de impuestos federales?
    9. ¿Puede una empresa de desgravación fiscal ayudar a eliminar un embargo fiscal?

1. Contrata a un profesional de la desgravación fiscal

Tener de tu lado a un profesional de la reducción de impuestos, como un abogado fiscal, un contador público o un agente inscrito, puede ser valioso en algunos casos. Si te preocupa tu deuda fiscal, considera la posibilidad de hablar de tus opciones con un profesional fiscal cualificado. Puede que incluso tengas derecho a una consulta gratuita. Las empresas cuentan con abogados fiscales y agentes inscritos en plantilla y ofrecen una consulta inicial gratuita.

Aunque hay cosas que puedes hacer por ti mismo al tratar con Hacienda, negociar la liberación no debería ser una de ellas. Si ya tienes un embargo fiscal federal, es probable que debas a Hacienda más de 10.000 dólares. Esa es la responsabilidad mínima para presentar un embargo fiscal. Antes eran 5.000 $, pero el Programa Fresh Start del IRS elevó el umbral a 10.000 $.

Si debes mucho dinero a Hacienda, puede ser útil tener una empresa de desgravación fiscal de tu lado. Las mejores empresas de desgravación cuentan con abogados fiscalistas y agentes inscritos en plantilla, ofrecen una garantía de devolución del dinero y cobran tarifas competitivas.

2. Ponte en contacto con Hacienda inmediatamente

Además, ignorar a Hacienda sólo empeorará las cosas. Un embargo fiscal federal es un grito de atención, un disparo de advertencia en tu arco. Llama al número que aparece en la factura de impuestos (aviso CP-501) que te ha enviado Hacienda. Mejor aún, haz que tu representante fiscal llame por ti. Un embargo fiscal es algo serio. Trátalo como tratarías un cargo por conducir bajo los efectos del alcohol o un divorcio complicado. Contrata a un abogado cualificado, llama a Hacienda y explora tus opciones.

3. Recurrir el embargo fiscal

Tienes derecho a recurrir cuando Hacienda presenta un embargo fiscal. La Agencia Tributaria es una organización enorme, pero tiene poco personal y demasiado trabajo. Durante las temporadas de mucho trabajo, tiene que emplear a trabajadores temporales que cobran poco más que el salario mínimo. Se producen errores. Contrata a un contador público o a un abogado fiscal para que revise tu documentación. Es posible que Hacienda se equivoque aunque sea por un tecnicismo, y tienes motivos para recurrir la decisión.

Una vez que recibas la notificación por escrito de un embargo fiscal, tienes 30 días para apelar a la Oficina de Apelaciones del IRS. Consigue que tu representante fiscal solicite una conferencia telefónica con el director de la unidad del IRS que te ha impuesto el embargo. Si eso no funciona, es probable que tu representante fiscal presente el formulario 9423.

Consejo: Consulta a un profesional fiscal antes de recurrir una decisión. Que Hacienda vuelva a revisar tu cuenta fiscal puede ser lo último que quieras.

4. Pagar en su totalidad

Esto puede parecer una obviedad, pero es la forma más rápida de deshacerse de un embargo fiscal y de eliminar el aviso de embargo fiscal de tu informe crediticio. Si no tienes suficiente dinero en efectivo, considera la posibilidad de vender algunos activos o recurrir a tus fondos de jubilación. Incluso puedes pedir un préstamo mientras tengas crédito para hacerlo. Los tipos de interés que cobran muchos bancos son más bajos que los intereses y las multas que cobra Hacienda, por no hablar de los daños a tu crédito. Sin embargo, antes de obtener un préstamo, habla con un profesional. Puede haber opciones mejores para ti, como una oferta de compromiso.

5. Negociar una oferta de compromiso

El IRS no deja de negociar un acuerdo con los contribuyentes que no pueden pagar su deuda en su totalidad antes de que prescriba su deuda tributaria. Desde que en 2011 se puso en marcha la Iniciativa Fresh Start del IRS, es mucho más fácil cumplir los requisitos. Lee más sobre las ofertas de compromiso y cómo calcular la oferta más baja que probablemente acepte el IRS. No es raro que las empresas de desgravación fiscal tengan tasas de éxito del 90% cuando negocian ofertas de compromiso.

6. Establecer un plan de pagos

Las ofertas de compromiso son sólo para los contribuyentes que tienen graves dificultades económicas. Si tienes bienes importantes (una casa, un par de coches nuevos, algunos ahorros o un 401k), es posible que no puedas optar a una oferta de compromiso. Solicitar un acuerdo de pago o un plan de pagos es mucho más fácil. Lee más sobre cómo solicitar un acuerdo de pago a plazos y otros programas de desgravación fiscal.

7. Solicitar un certificado de subordinación

Aunque Hacienda no elimine todo el embargo fiscal, puede conceder la subordinación de una propiedad concreta que figure en el embargo fiscal. Lo que esto significa es que Hacienda permitirá a otro acreedor tener prioridad sobre una propiedad. Al hacer esto, puedes aumentar tus posibilidades de obtener un préstamo o una hipoteca. Sin embargo, Hacienda sólo considerará la subordinación si puedes demostrar que aumentará sus posibilidades de cobrar.

8. Solicitar un certificado de liberación de un Aviso de Embargo Fiscal Federal

Gracias a las nuevas medidas de desgravación fiscal incluidas en el Programa Fresh Start, el IRS puede ahora eliminar los avisos de embargo fiscal de tu informe. Y lo que es mejor, las agencias de información crediticia han acordado recientemente eliminar por completo los embargos fiscales de los informes crediticios cuando el IRS libera el embargo. Antes, los embargos fiscales permanecían en tu informe crediticio durante 7 años. Averigua más sobre cómo eliminar un aviso de embargo fiscal de tu informe crediticio.

9. Demandar a Hacienda por daños y perjuicios

Demandar a Hacienda. Suena bien, ¿verdad? Es cierto que esto no ocurre todos los días, pero si han pasado 10 años desde que te cobraron los impuestos y Hacienda no ha levantado el embargo fiscal sobre tu propiedad, tienes derecho a demandar al gobierno federal por daños y perjuicios. Antes de entusiasmarte demasiado, asegúrate de que Hacienda no ha vuelto a presentar un embargo por una deuda tributaria más reciente. De nuevo, contratar a un profesional fiscal en estos casos es una inversión inteligente.

10. Actúa ahora

Lo más importante que hay que recordar cuando te cae un embargo de impuestos es que tienes que actuar. Hay muchas opciones disponibles, pero la mayoría funcionan mejor si eres proactivo. Toma el control de tu situación fiscal. Rellena esta breve encuesta y comprueba si tienes derecho a una consulta gratuita sobre desgravación fiscal con un profesional de los impuestos de alto nivel. No te costará ni un céntimo y descubrirás a qué programas de desgravación fiscal puedes optar.

Preguntas frecuentes sobre embargos fiscales

Si tienes dificultades para pagar tu deuda tributaria, no estás solo. Se calcula que el 17% de los impuestos federales no se pagan cada año. Para asegurar el dinero que se les debe, el gobierno presenta embargos fiscales.

Recibir la notificación de un embargo fiscal puede ser un asunto aterrador y confuso. Esta guía te ayudará a entender qué es un embargo fiscal, cómo afecta a tu crédito y qué pasos debes dar para resolver el problema.

¿Qué es un embargo fiscal?

Un embargo fiscal es una reclamación del gobierno estatal o federal contra tus bienes a raíz de que no hayas pagado una deuda fiscal a tiempo. Esto puede incluir tus posesiones, tus bienes y tus activos financieros.

El gobierno utiliza los embargos fiscales como último recurso para obligar a los contribuyentes morosos a pagar. Las administraciones federal, estatal y local pueden imponer embargos fiscales por impuestos sobre la renta o la propiedad no pagados. La mayoría de los embargos fiscales proceden del Servicio de Impuestos Internos (IRS), pero los embargos fiscales también pueden proceder del impago de impuestos estatales o incluso locales.

¿Qué desencadena un embargo fiscal federal?

El IRS presenta un aviso de embargo fiscal federal después de que otras medidas no den lugar al pago de la deuda fiscal pendiente. Deben ocurrir tres cosas antes de que el gobierno federal presente un aviso de embargo fiscal:

  1. El IRS determina cuánto debes.
  2. Hacienda te envía una factura en la que te explica cuánto debes, lo que se llama Aviso y Requerimiento de Pago.
  3. No pagas o te niegas a pagar la deuda a tiempo.

Después de que ocurran estas tres cosas, el IRS puede presentar un documento público llamado Aviso de Embargo Fiscal Federal. Este documento alerta a los acreedores de que el gobierno tiene un interés en tu propiedad debido a los impuestos que debes. El aviso de embargo fiscal se presenta automáticamente si tu deuda de impuestos es superior a 10.000 dólares, pero también puede presentarse por una deuda menor a discreción del IRS. Este aviso suele presentarse en tu condado de residencia o, en el caso de una empresa, en el condado en el que desarrollas tu actividad.

¿Existe alguna diferencia entre un embargo fiscal y un embargo fiscal?

Los embargos fiscales y los embargos fiscales son dos pasos diferentes en el mismo proceso.

A gravamen fiscal es una reclamación legal contra tu propiedad. Esta propiedad puede incluir bienes inmuebles, bienes personales y activos financieros. Cuando tienes un gravamen fiscal sobre tu propiedad, no puedes venderla sin pagar primero a Hacienda lo que debes.

A recaudación de impuestos es el embargo real de los bienes para pagar una deuda tributaria. Si no pagas tus impuestos o no te pones de acuerdo para saldar tu deuda, Hacienda puede embargar y vender cualquiera de tus bienes muebles o inmuebles. Esto incluye tanto los bienes como tus ingresos actuales y futuros.

La buena noticia es que si el IRS te ha enviado un aviso de embargo de impuestos, todavía puedes evitar un embargo de impuestos. En realidad, el gobierno no quiere quedarse con tus bienes. Prefieren recibir su dinero. En 2016, el gobierno presentó 470.602 avisos de embargo fiscal, pero sólo realizó 436 embargos reales (Fuente: IRS).

¿Cómo afectan los embargos fiscales a tu crédito?

Los embargos fiscales ya no aparecen en los informes de crédito, por lo que no pueden perjudicar tu puntuación crediticia. Sin embargo, los embargos fiscales sí aparecen en los registros públicos, por lo que pueden perjudicar tus posibilidades de obtener un préstamo. Esto se debe a que los prestamistas suelen comprobar los registros públicos para determinar si un prestatario cumple los requisitos para obtener un préstamo. Obviamente, tener un embargo fiscal no grita "pagador de deudas fiable", por lo que es una buena idea intentar eliminar los embargos fiscales de los registros públicos. Este artículo explica cómo hacerlo.

¿De qué otra forma afectará un embargo fiscal a tus finanzas?

Un embargo fiscal en tu informe de crédito también puede afectar a tus posibilidades de conseguir un trabajo. Los empresarios suelen comprobar los informes de crédito de los candidatos antes de contratarlos o concederles una entrevista, sobre todo en los sectores que prestan servicios financieros.

Los embargos fiscales también pueden dar lugar a embargos salariales. Un embargo de salario es un tipo de gravamen fiscal en el que el IRS dice a tu empleador que retenga una parte de tu salario. Tu empleador envía entonces esos salarios retenidos a Hacienda para que los aplique a tu deuda fiscal pendiente. Esto puede tener un impacto significativo en tu sueldo y en tu presupuesto.

El embargo fiscal se aplica no sólo a tu propiedad en el momento en que se presentó la notificación, sino también a cualquier propiedad que adquieras mientras dure el embargo fiscal. Esto incluye los bienes de la empresa que puedas poseer, así como los derechos sobre los activos de la empresa, como las cuentas por cobrar.

¿Puede la declaración de quiebra eliminar un embargo fiscal de tu propiedad?

Algunas personas en apuros con Hacienda creen que declararse en quiebra puede ser la mejor manera de gestionar un embargo fiscal. Sin embargo, hay un fallo en esta lógica. Un embargo fiscal se adhiere a todo tus bienes, incluidos tus bienes futuros y tus propiedades comerciales. Eso significa que, aunque te declares en quiebra, tus deudas fiscales y embargos pueden continuar después. Además, la quiebra afecta negativamente a tu puntuación de crédito. Ni que decir tiene que la quiebra no suele ser, si es que lo es, una opción inteligente para hacer frente a un embargo fiscal.

¿Cómo puedes evitar los embargos fiscales?

La mejor manera de evitar un embargo fiscal es presentar y pagar tus impuestos a tiempo, siempre. Si pasas por momentos difíciles y no puedes pagar la totalidad de tus impuestos, puedes evitar un embargo fiscal estableciendo proactivamente un acuerdo de pago a plazos con el IRS. En general, cuanto más puedas pagar tu deuda fiscal, más opciones tendrás de reembolso.

¿Qué debes hacer si recibes una notificación de embargo de impuestos federales?

Que no cunda el pánico. Hay ayuda disponible tanto en el IRS como en otros organismos y empresas que ofrecen servicios de alivio fiscal. El Programa Fresh Start es una serie de programas dirigidos por el IRS para ayudar a los contribuyentes a salir de sus deudas.

Las oportunidades de alivio fiscal del Programa Fresh Start incluyen:

  • Acuerdos de pago a plazos permiten a los contribuyentes pagar su deuda tributaria en pagos mensuales. En esta opción, Hacienda deducirá automáticamente los pagos de tu cuenta bancaria durante un máximo de 72 meses.
  • Solicitudes de retirada de embargos fiscales te permiten solicitar que el gobierno retire tu embargo. Puedes optar a la retirada si has pagado la totalidad de tu deuda o si te has inscrito en un acuerdo viable de pago a plazos con depósito directo.
  • Ofertas de compromiso te permiten saldar tu deuda tributaria por un importe inferior al total. No todo el mundo puede acogerse a esta opción. Hacienda debe confirmar tu incapacidad para pagar la deuda en su totalidad.

¿Puede una empresa de desgravación fiscal ayudar a eliminar un embargo fiscal?

Sí. Las empresas de desgravación fiscal pueden negociar con Hacienda en tu nombre. Por supuesto, también puedes hacerlo por tu cuenta. Una buena empresa de desgravación fiscal puede ayudarte a reducir o eliminar la deuda fiscal y ahorrarte tiempo, estrés y dinero. Pero ten cuidado con los estafadores que quieren aprovecharse de los contribuyentes económicamente vulnerables. Es importante que investigues y te asegures de que la empresa de desgravación fiscal que has elegido es fiable, legítima y está bien valorada. Las mejores empresas de desgravación fiscal cuentan con abogados fiscalistas y agentes colegiados, ofrecen una garantía de devolución del dinero y cobran tarifas competitivas.

¿Necesitas ayuda para empezar? SuperMoney te puede ayudar a encontrar la empresa adecuada con reseñas y valoraciones de las mejores empresas de desgravación fiscal.

Lee:  Discover Bank se une al carro de la ausencia de comisiones - Se eliminan las comisiones de las cuentas de depósito de Discover Bank

Si quieres conocer otros artículos parecidos a Cómo eliminar un embargo fiscal del IRS puedes visitar la categoría Créditos.

►TAMBIÉN TE PUEDE INTERESAR◄

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada.

Subir

Utilizo cookies propias, de análisis y de terceros para mejorar la experiencia de navegación por mi web. Y en algunos artículos, para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias según el análisis de tu navegación. Pero solo es para seguir ofreciéndote contenido de calidad en el blog de manera totalmente gratuita. Puedes informarte más profundamente sobre qué cookies estoy utilizando y desactivarlas si quieres (algo que agradecería que no hicieras) Más Información