Alivio de impuestos por desempleo y alivio de impuestos por el IRS 310

La Ley del Plan de Rescate Americano es más conocida por haber enviado cheques de estímulo de 1.400 dólares a muchos estadounidenses y por haber ampliado el desempleo con 300 dólares. ("Desempleo reforzado con 300 dólares" significa que los pagos estatales por desempleo se incrementan con 300 dólares semanales de estímulo federal) Pero si has cobrado el paro en 2020, debes prestar atención a otra parte del plan.

Estabas seguro de que el gobierno federal no podía dar más dinero de estímulo. Entonces, poco después de presentar tu declaración de la renta antes de tiempo, como haces todos los años, oyes unos rumores intrigantes. Los rumores afirman que muchas de las prestaciones por desempleo que recibiste en 2020 podrían no contar como ingresos imponibles. Este artículo te dice que esos rumores son ciertos. También te dice cómo podrías beneficiarte de ellos si tus ingresos no son demasiado elevados. También responde a las preguntas que puedas tener sobre cuándo podrías recibir la devolución que se te debe y cómo comprobar el estado de dicha devolución. Por último, aclara la misteriosa anotación "IRS TREAS 310 MISC PAY" que algunas personas han visto en sus depósitos directos.

Índice de contenidos
  1. La indemnización por desempleo, la Ley del Plan de Rescate Americano y tu declaración de la renta
    1. Algunas de tus prestaciones de desempleo de 2020 podrían no cuentan como ingresos
    2. Pero en algunos casos, toda tu prestación por desempleo de 2020 será cuentan como ingresos
  2. ¿Qué pasa si ya he pagado los impuestos de la indemnización por desempleo?
  3. ¿Me devolverán los impuestos de las prestaciones por desempleo?
  4. ¿Dónde está la devolución de mi crédito fiscal por desempleo?
    1. Hagas lo que hagas no llames a Hacienda para preguntar por la devolución de tu indemnización por desempleo
    2. Dado que no puedo llamar a Hacienda, ¿cuál es la mejor manera de averiguar el estado de mi reembolso por desempleo?
    3. ¿Qué significa TREAS 310 MISC PAY?
  5. Puntos clave

La indemnización por desempleo, la Ley del Plan de Rescate Americano y tu declaración de la renta

Si recibiste uno o ambos cheques de estímulo de 2020, probablemente sabías que no debías declararlos como ingresos. Oficialmente, cada uno de estos "pagos de impacto económico" era un crédito fiscal reembolsable. "Crédito fiscal reembolsable" es lenguaje burocrático para decir "cuando te enviemos este dinero, debes tratarlo como una devolución de los impuestos que pagaste de más" Al igual que el crédito fiscal por ingresos, no lo declaras como ingresos en tu declaración de la renta.

Algunas de tus prestaciones de desempleo de 2020 podrían no cuentan como ingresos

Lo que quizá no sabías es que, debido a la Ley del Plan de Rescate Americano, una gran parte de tu indemnización por desempleo de 2020 no cuenta como ingresos. Esta tercera ronda de estímulo de la era de la pandemia del gobierno federal va más allá de las rondas anteriores de múltiples maneras. Una de ellas es su exclusión de una gran parte de las prestaciones por desempleo de la obligación tributaria de 2020.

Si eres un declarante soltero, los primeros 10.200 dólares de prestaciones por desempleo que recibiste el año pasado no están sujetos a impuestos. Si estás casado y declaras conjuntamente, los primeros 20.400 $ de tu indemnización por desempleo de 2020 están libres de impuestos. Esto significa que un montón de dinero que pensabas que no volverías a ver podría acabar de nuevo en tu cuenta bancaria una vez que Hacienda termine de recalcular tu declaración de la renta.

Pero en algunos casos, toda tu prestación por desempleo de 2020 será cuentan como ingresos

Pero hay una excepción: Si los ingresos brutos ajustados modificados (AGI o MAGI) de tu hogar eran de 150.000 dólares o más, tu desempleo sigue contando como ingresos. Debes pagar el importe total que pagarías por la indemnización por desempleo en cualquier ejercicio fiscal. Si ya presentaste una declaración de impuestos en la que se declaraba toda tu indemnización por desempleo como ingresos, ya has terminado. Hacienda no corregirá tu declaración de la renta ni te enviará una devolución de impuestos. Sólo tienes derecho a este crédito fiscal si los ingresos de tu hogar son inferiores a 150.000 dólares.

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Si quieres información más detallada, el PREGUNTAS FRECUENTES DEL IRS puede ser un buen punto de partida. Si necesitas ayuda para determinar qué prestaciones de 2020 están o no están sujetas a impuestos, la página del IRS Asistente Fiscal Interactivo (ITA) puede ayudar.

¿Qué pasa si ya he pagado los impuestos de la indemnización por desempleo?

Si lo hiciste, no eres el único. Entre 10 y 13 millones de contribuyentes estadounidenses hicieron la declaración de la renta demasiado pronto para tener en cuenta este crédito fiscal. Si presentaste la declaración de la renta antes de que la Ley del Plan de Rescate Estadounidense se convirtiera en ley en marzo, podrías tener derecho a una devolución de impuestos.

El IRS ya ha empezado a enviar las devoluciones, algunas tan pronto como a finales de mayo. Durante la primera semana de junio, el IRS envió casi 3 millones. Se espera que envíe otros tantos la semana siguiente.

¿Me devolverán los impuestos de las prestaciones por desempleo?

Si recibiste el paro en 2020 y declaraste tus prestaciones como ingresos -y si los ingresos totales de tu hogar fueron inferiores a 150.000 dólares- deberías recibir una devolución de Hacienda. No necesitas presentar una declaración enmendada para obtenerla. Pero si el cambio en tus ingresos te ha hecho merecedor de otros ahorros fiscales, es posible que quieras hacer una declaración enmendada.

Suponiendo que el cambio en tus ingresos brutos ajustados modificados (AGI, MAGI) no te dé derecho a nuevos ahorros si presentas una declaración enmendada, lo único que tienes que hacer es esperar. El IRS corregirá tu declaración de la renta por ti y emitirá un reembolso de impuestos mediante un depósito directo o un cheque en papel.

No tienes que rellenar un formulario del IRS, ni visitar el sitio web del IRS, ni seguir complejas instrucciones del IRS. No necesitas descargar un folleto del IRS del sitio web del IRS ni pedir un formulario del IRS en tu biblioteca pública.

¿Dónde está la devolución de mi crédito fiscal por desempleo?

Después de hacer la declaración, te has enterado de que muchas de tus prestaciones por desempleo no contarán como ingresos, y que te devolverán los impuestos. Acabas de leer que lo único que tienes que hacer es esperar, y que Hacienda se encargará de ello por ti, pero no puedes evitar preguntar: "Entonces, ¿dónde está mi dinero?"

Bueno, puede que el cheque esté en el correo. O los fondos pueden estar en cola para ser transmitidos a tu banco en la siguiente tanda de ingresos directos del IRS. O puede que tu declaración de la renta sea más compleja y esté programada para ser procesada dentro de unos días o semanas. Es difícil decirlo.

El IRS indica que está recalculando las declaraciones de impuestos afectadas en fases, primero las declaraciones más sencillas y después las más complejas. Cuanto más sencilla sea tu declaración de la renta, antes podrás esperar tu reembolso. El IRS dice que informará a los contribuyentes de las correcciones de sus declaraciones de impuestos en un plazo de 30 días después de hacerlas, por lo que es posible que recibas una notificación por escrito del importe de la devolución antes de la propia devolución.

Hagas lo que hagas no llames a Hacienda para preguntar por la devolución de tu indemnización por desempleo

Para muchas cuestiones, puedes llamar a Hacienda para preguntar. Pero, en este caso, las instrucciones de Hacienda te dicen que no lo hagas. No sabemos lo útil que te resultó la asistencia telefónica de Hacienda la última vez que les llamaste. Pero debes saber que te ayudarán mucho menos útil si les llamas por tu reembolso del Plan de Rescate Americano. El IRS hace no quieres recibir llamadas sobre la exclusión de la indemnización por desempleo, sus efectos en tu declaración de la renta o el tiempo que pasará hasta que recibas tu devolución por ingreso directo.

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Entonces, ¿cómo puedes averiguar el estado de tu devolución? Normalmente, puedes averiguarlo visitando el sitio web de la Agencia Tributaria ¿Dónde está mi devolución? Pero los expertos dudan de que esta herramienta, o su equivalente en forma de aplicación móvil IRS2Gofuncionará para estos reembolsos en casos especiales. Si decides intentarlo de todos modos, necesitarás tu número de la Seguridad Social o tu número de identificación de contribuyente individual (ITIN) y tu estado de declaración. También tendrás que calcular el importe exacto de tu devolución.

Dado que no puedo llamar a Hacienda, ¿cuál es la mejor manera de averiguar el estado de mi reembolso por desempleo?

La mejor orientación de los expertos que hemos podido encontrar sugiere que la forma "más fácil" de averiguar el estado de tu reembolso es ver tu expediente fiscal. A continuación te explicamos cómo hacerlo:

Pasos para ver tu expediente fiscal

  1. Ve a IRS.gov, abre una cuenta si aún no la tienes y inicia sesión. Si necesitas abrir una cuenta, prepárate para dedicar algún tiempo a demostrar que eres tú.
  2. Al iniciar la sesión, accederás a la página de "Inicio de cuenta". Una vez allí, haz clic en "Ver registros fiscales"
  3. En la página a la que te lleva, pulsa el botón "Obtener transcripción".
  4. Un menú desplegable te permitirá seleccionar el motivo por el que necesitas una transcripción. Selecciona "Impuesto Federal" Deja en blanco el "Número de expediente del cliente". Haz clic en "Ir"
  5. Esto te llevará a una página que muestra cuatro elementos para cada uno de los últimos cuatro años: (1) "Transcripción de la declaración", (2) "Transcripción de la cuenta", (3) "Transcripción de la cuenta" y (4) "Transcripción de los ingresos" Localiza y haz clic en la "Transcripción de cuentas" para 2020.
  6. Si tu navegador está configurado para abrir archivos PDF con su visor interno, se abrirá una transcripción en PDF. De lo contrario, tu navegador te preguntará si quieres abrir o descargar el archivo. Si has optado por descargar el archivo en lugar de abrirlo en tu navegador, abre el archivo descargado con tu visor de PDF preferido.
  7. Una vez que hayas abierto el PDF, busca la sección "Transacciones". Busca una entrada de "Reembolso emitido" con fecha de finales de mayo o junio. Si encuentras una entrada de este tipo, tu reembolso se procesó en la fecha indicada.

Si todo lo demás falla, ponte en contacto con tu congresista

Aunque la paciencia es realmente una virtud, si tu reembolso parece tardar en llegar, una opción que puedes considerar es ponerte en contacto con tu congresista. La gente no suele pensar en esto, pero el personal voluntario y remunerado de los funcionarios electos de todos los niveles dedica gran parte de su tiempo a ayudar a los electores a resolver problemas con diversas oficinas y entidades gubernamentales. Cuando tengas un problema con un organismo federal, a veces verás que contactar con tu congresista puede acelerar las cosas.

Las mejores formas de ponerse en contacto con las oficinas del Congreso varían de un congresista a otro. Puedes encontrar la oficina adecuada con la que contactar visitando la página de la Cámara de Representantes de EE.UU Encuentra a tu representante e introduciendo tu código postal. Cuando encuentres la página de la Cámara de Representantes de tu representante, es probable que se enlace con la propia página del representante, como la página de Congresista Darrel Issa si resulta que vives en el mismo distrito de California que el autor de este artículo. La página de Issa es un ejemplo útil porque puedes hacer clic en Servicios > Ayuda con una agencia federal y ver la información que necesitará tu propio Representante para ayudarte.

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¿Qué significa TREAS 310 MISC PAY?

Cuando recibas tu devolución, es probable que el ingreso directo aparezca con una anotación como "IRS TREAS 310 MISC PAY" La última parte significa, obviamente, "pago misceláneo", lo que implica que el IRS no tiene un buen código memorable establecido para esta devolución de impuestos única. La primera parte te indica de dónde procede el pago. En lugar de un código numérico que signifique lo mismo que "MISC PAY", parece que el "310" podría representar la sucursal emisora (Regional Finance Center o RFC). "310" representa el RFC de Kansas City. Si en tu depósito pone "TREAS 303", el depósito podría ser del RFC de Filadelfia. Si pone "TREAS 312", se trata del RFC de San Francisco. Hasta ahora, sólo hemos recibido preguntas sobre la anotación "TREAS 310", por lo que no estamos seguros de si se emitirán reembolsos de otros RFC.

En resumen: Venga de donde venga el dinero, la anotación indica que es un pago genuino del IRS y que está respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos. Utilízalo sabiamente.

Puntos clave

  • La cantidad de 10.200 $ (20.400 $ para los declarantes conjuntos) es la cantidad de indemnización por desempleo de 2020 que no cuenta como ingreso. Este no es el importe del reembolso.
  • Como todos los reembolsos de impuestos, pueden ser embargados si tienes impuestos pendientes de pago (federales o estatales). La manutención de los hijos no pagada también podría impedirte obtener el dinero. Hasta septiembre de 2021, los préstamos estudiantiles impagados no se que se les confisque el reembolso.
  • Si los ingresos brutos ajustados modificados de tu hogar son de 150.000 dólares o más, todo el paro que hayas recibido en 2020 seguirá estando sujeto a impuestos. Esta exención fiscal especial no se aplica a ti.
  • Estos reembolsos se están haciendo desde finales de mayo, pero es posible que el IRS no procese las declaraciones de impuestos más complejas hasta el verano. Si tienes derecho a ello, recibirás tu reembolso... en algún momento.
  • El IRS determinará quiénes tienen derecho a esta rebaja fiscal y calculará sus reembolsos. No necesitas presentar una declaración enmendada, a menos que creas que tienes derecho a otros ahorros que no hayas reclamado.
  • El IRS te notificará en un plazo de 30 días después de recalcular tu declaración.
  • Si facilitaste los datos de tu cuenta bancaria en la declaración de la renta de 2020, el pago de tu devolución debería llegar por depósito directo. Si no lo hiciste, Hacienda te enviará un cheque en papel a la dirección postal que utilizaste al presentar la declaración.
  • Los contribuyentes que reciban un depósito directo que empiece por "IRS TREAS 310" no tienen que preocuparse. Es un ingreso directo legítimo de Hacienda.

Ya que estamos hablando de impuestos, ¿podemos recomendarte este artículo sobre cómo evitar los errores más comunes la próxima vez que hagas la declaración? ¿Necesitas ayuda para presentar una declaración enmendada o asegurarte de que optimizas tus deducciones para la siguiente ¿temporada de impuestos?

Ver las fuentes del artículo
  1. COVID-19 y pagos directos a particulares: Resumen de los reembolsos de recuperación de 2020/pagos de impacto económico en la Ley CARES (P.L. 116-136) - Servicio de Investigación del Congreso
  2. Libro Verde: Guía de pagos y cobros de la ACH del Gobierno Federal - Servicio de Gestión Financiera del Tesoro de EE.UU
  3. El IRS está enviando más cheques de devolución de impuestos por desempleo en junio - Kiplinger
  4. Hacienda recalculará los impuestos de las prestaciones por desempleo; las devoluciones comenzarán en mayo - HACIENDA
  5. Que el depósito directo de "IRS TREAS 310" es legítimo - Charla sobre los impuestos
  6. El plan de rescate americano - La Casa Blanca

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