Abanca. Qué Es, Características, Funcionamiento, Intereses, Métodos De Pago Y Más

10/09/2021 - Actualizado: 18/09/2021

AbancaAbanca es una entidad española que puede ayudarte a adquirir con mayor facilidad, tu carro, tu casa o cualquier cosa que se te ocurra. Disfruta de mucha solvencia y de las opiniones positivas y confianza de los usuarios.

Hace presencia en varios países del mundo, en los cuales ha prestado un servicio transparente  y responsable.

Aparte de esto, las comisiones no son exorbitantes y ofrece un tiempo aceptable para el pago de los créditos.

En los próximos apartados te mostraremos la cantidad de dinero que ofrece este banco en sus créditos, las tasas de interés, los plazos de devolución y mucho más.

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Índice de contenidos

    ¿Qué es Abanca?

    Abanca es una entidad bancaria española que tiene su sede en Galicia. Desde el año 2014, portando el nombre Abanca, presta servicios en  España, Portugal y 9 países más del continente europeo y americano. A pesar de que se trata de un banco relativamente nuevo, ha creado confianza en los clientes con el pasar de los años.

    El objetivo principal de Abanca es complacer a sus clientes. De hecho, dirige sus actividades hacia la satisfacción de las necesidades comunes de los usuarios. Por este motivo, busca ofrecer un producto que cumpla con las exigencias de la mayoría. Por otro lado, al comparar con otras entidades, podremos notar que es una de las que ha tenido más progreso en España.

    Ventajas

    • Genera confianza en los clientes a través de servicios transparentes.
    • Actúan con seriedad y cumplen su palabra.
    • Ofrece un ser vicio de alta calidad, y busca con frecuencia superar las expectativas de los clientes.
    • Tratan de innovar de manera muy constante.
    • Su equipo de atención al cliente demuestra capacidad y rapidez a la hora de dar respuestas.
    • Puedes pedir prórrogas.

    Desventajas

    • Los intereses son un poco altos.

    Breve historia de Abanca

    Abanca, era anteriormente Novagalicia Banco. El 26 de junio del año 2014, el nombre fue cambiado y se agregaron opciones de crédito sin comisiones. En 2017, la entidad anunció la compra total de Popular Servicios Financieros, una división del Banco Pastor.

    Llegado el año 2018, habló de una posible adquisición de una sucursal de Deutsche Bank, la cual disponía de 41 oficinas dispersadas en las ciudades más importantes de Portugal. EN 2019, Brand Finance reconoció el gran crecimiento de Abanca, dándole una calificación de A+.

    Este reconocimiento hizo que su ranking subiera 79 puestos, en una lista de 500 entidades participantes. En el año 2021, Abanca compró Bankoa, una entidad vasca. Esta última afiliación no generará cambios; los términos y condiciones para los contratos seguirán siendo los mismos.

    Nivel de confiabilidad

    Abanca es una entidad que hace presencia en una gran cantidad de países entre los cuales está Francia, México, Alemania, Reino Unido, Portugal, Panamá, Suiza, Venezuela y España. Debido a los años que tiene prestando el servicio y a la responsabilidad con la que ha trabajado, hay una gran cantidad de clientes que tienen absoluta confianza. Por otro lado, disfruta de una gran solvencia y opera con transparencia.

    Tipos de préstamos/créditos que otorga

    Abanca ofrece las siguientes opciones de crédito:

    1. Préstamo 24 horas

    Se trata del más genérico de los créditos que ofrece Abanca. Con este tipo de crédito, podemos obtener una cantidad mínima de 500 € y una cantidad máxima de 60.000€. El Préstamo 24 tiene como propósito principal ofrecer un financiamiento rápido. Su nombre se debe a que, en caso de cumplir con todos los requerimientos, podrás obtener el dinero en menos de 24 horas. Hay dos formas de acceder a este préstamo:

    • Crédito bonificable: con esta alternativa, puedes obtener hasta 60.000 euros.
    • Tarjeta visa Clip: si elijes la opción de la tarjeta de crédito, tendrás a disposición desde 500 euros hasta 6.000 euros.

    2. Auto 24 horas

    Si lo que quieres es adquirir un vehículo (sea nuevo o usado), este es el crédito que necesitas. Te da la oportunidad de adquirir una cantidad de dinero comprendida entre 6000 euros y 60.000 euros. Lo mejor de este tipo de préstamo, es que puedes comenzar a devolverlo 6 meses después de que compres el vehículo, y en cómodas cuotas.

    Aparte de esto, te da la oportunidad de pagar en cómodas cuotas y puedes elegir la cantidad que vas a pagar cada mes. Si deseas obtener un crédito auto 24 horas, además de los requisitos básicos, deberás tener a la mano una nómina y la declaración de la renta más reciente.

    3. Abanca Estudia

    Este tipo de crédito está totalmente dedicado a hacer la vida más fácil a aquellos estudiantes que están por culminar sus estudios profesionales. Podemos encontrar varias opciones de Abanca Estudia:

    • Máster: ofrece hasta 44.000 euros. El estudiante tiene hasta 6 meses para devolverlo, y se puede comenzar a cancelar hasta 2 años después de la entrega del dinero. Solo se necesitará un comprobante de la matrícula.
    • Grado IESIDE: con este préstamo, un estudiante puede obtener hasta 30.000 €. El estudiante podrá realizar el pago en cómodas cuotas para adaptarlo a sus necesidades y posibilidades. Si solamente necesitas pagar una matrícula de la universidad, se te puede conceder una cantidad mínima de 7500 €.
    • Postgrado IESIDE: aquí se ofrece una cantidad de 24.000 € y se da la oportunidad de pedir 2 años de carencia. Es decir, existe la oportunidad de retrasar el pago hasta dos años.
    • Adelanto de becas: si tienes aprobada una beca, pero van a tardar tiempo en darte el dinero y lo necesitas ahora, puedes pedir este tipo de crédito. Cuando se te conceda, podrás contar con el 95% de la cantidad que obtendrás de la beca. El lapso para devolver el dinero es de 10 meses.

    Tasas de interés que maneja

     La tasa de interés va a depender del tipo de préstamo que se solicite:

    • 24 horas: el costo de apertura es de 1,5% y el máximo interés a pagar será de 11,14%.
    • Auto 24 horas: en este caso hay un porcentaje de comisión de 1,5%. Los intereses pueden estar entre 6,50% TIN y 10,63% TAE.
    • Máster: en este tipo de préstamo tendrás que pagar una comisión del 3,95%. El interés aquí es variado.
    • Grado IESDIE: se asocia con un TAE de 3,75%.
    • Postgrado IESIDE: el interés aquí es, al igual que en el caso anterior, de 3,75%.

    Tiempos de aprobación de los créditos

    En cualquiera de los tipos de préstamo, Abanca te proveerá la cantidad solicitada en menos de 24 horas si realizaste la solicitud en un día hábil. En caso de que el procedimiento para la aprobación haya sido ejecutado un viernes, tendrás el dinero el día lunes sin falta.

    Requisitos y documentos que se solicitan para pedir un crédito

    Dependiendo del tipo de crédito que se solicite, habrá ciertos documentos adicionales a entregar. No obstante, estos son los requisitos básicos para cualquiera de los casos:

    • DNI, NIE o algún documento equivalente.
    • Deberás tener una edad menor o igual a 18 años.
    • Un documento que acredite la existencia de ingresos recurrentes. Puede ser las últimas nóminas, la constancia de pensión o de beneficencias, entre otros.

    Tiempo que da para pagar los préstamos

    El plazo máximo que se da para la devolución, depende directamente del tipo de préstamo del cliente. A continuación especificamos cada uno de estos. Se muestra el nombre del crédito seguido del tiempo en el que se deberá devolver el dinero:

    • Préstamo 24H: 8 años.
    • Auto 24H: 8 años.
    • Máster: 8 años
    • Adelanto Becas: 10 meses
    • Grado IESIDE: 8 años
    • Postgrado IESIDE: 5 años.

    Nota: se debe tener en cuenta de que el plazo colocado anteriormente está relacionado con la cantidad máxima ofrecida.

    Echa un vistazo a: Creditea.es. Funcionamiento, Beneficios, Tipos de Crédito

    Sistema de pagos

    Tienes dos opciones para realizar los pagos de las cuotas y la totalidad de los préstamos otorgados por Abanca. La mejor opción es registrarlos en tu nómina para que los cobros se hagan de forma automática. No obstante, si no lo quieres así, puedes realizar transferencias todos los meses.

    Alternativas a Abanca

    Abanca es una excelente entidad para pedir créditos, y más aún si se trata de préstamos urgentes. No obstante, algunas personas podrían estar buscando otras características, por lo cual, mencionaremos algunas alternativas:

    1. Bankinter

    Con aproximadamente 50 años prestando servicio en España, Bankiter ha ganado la confianza de la mayoría de los solicitantes. Con Bankiter puedes conseguir desde 3.000 a 90.000 € para el financiamiento de tu casa, tu coche o lo que desees.

    Al igual que en el caso de Abanca (con la mayoría de sus opciones de crédito), tienes 8 años para devolver el dinero que se te presta y tiene un TAE mínimo de 5,06% para una cantidad de 15.000 €. Por otro lado, el proceso de solicitud es muy sencillo, puesto que puede hacerse por vía online.

    Ventajas

    • Ofrece seguridad y confiabilidad.
    • Un excelente equipo de atención al cliente.
    • Puedes prorrogar o pagar cuotas anticipadas.
    • Los intereses no son tan altos.

    Desventajas

    • Por cada cuota atrasada deberás pagar 35 €.

    2. ING

    ING, a pesar de ser una entidad de origen neerlandés, se ha especializado en España en la banca directa y electrónica. Presta servicios en 40 países entre los cuales está  Argentina, España, Italia, Francia y EEUU. Préstamos Naranja es el único servicio que ofrece ING en este momento, sin embargo, es bastante interesante si se toma en cuenta que no exige comisiones.

    Esta entidad te provee hasta 60.000 euros, con un plazo máximo de devolución de 7 años. Es la opción perfecta para reemplazar Abanca si deseas obtener tu carro o remodelar tu casa. Te servirá especialmente si lo que quieres es evadir la entrega de nóminas. Por supuesto, asegúrate de luego poder pagar tu crédito.

    Ventajas

    • No exige la entrega de nóminas.
    • No tendrás que pagar comisiones.
    • Da un largo tiempo para la devolución del dinero.
    • Puedes utilizar un simulador para procesar tu solicitud desde la Web.

    Desventajas

    • Los intereses están un poco altos.

    Te invitamos a leer: PrestamosOnlineYa. Funcionamiento, Beneficios, Tipos de Crédito

    Conclusión

    Abanca es la entidad que te conviene si deseas pedir un crédito sin verte demasiado presionado con el pago. Se trata de un banco que entiende las necesidades de sus clientes, por lo cual trabaja en base a ello. Este es el motivo por el que ofrece también créditos para estudiantes y pensionados con plazos aceptables para la devolución.

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