9 consejos para deducir las contribuciones benéficas

La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 cambió la forma en que los contribuyentes declaran sus impuestos. Al aumentar las deducciones estándar y establecer límites a las deducciones por impuestos estatales y locales, la ley elimina las deducciones detalladas. Esto significa que la mayoría de los contribuyentes perderán los beneficios fiscales de las contribuciones caritativas. Sin embargo, si dona lo suficiente, sus donaciones caritativas pueden ahorrarle más dinero que la deducción fiscal estándar.

¿No está seguro si debe detallar o tomar la deducción estándar? ¿No está seguro de cuál es la mejor manera de reclamar sus contribuciones caritativas? Discutamos más.

Índice de contenidos
  1. ¿Qué cambió la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos?
  2. ¿Cuántos contribuyentes menos alcanzarán el equilibrio después de la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos?
  3. 9 consejos para deducir donaciones benéficas
    1. 1. Donar a organizaciones benéficas calificadas
    2. 2. Confirme que la lista detallada es adecuada para usted
    3. 3. Calcule con precisión sus deducciones
    4. 4. Las acciones y los activos que no son en efectivo están a su valor justo de mercado
    5. 5. Solicita constancia escrita de tu donación
    6. 6. ¿Están los artículos valorados independientemente en más de ,000?
    7. 7. Deducciones agrupadas
    8. 8. Crear un fondo asesorado por donantes
    9. 9. Aportes de cuentas de retiro
  4. Haga que sus contribuciones caritativas cuenten

¿Qué cambió la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos?

Antes de 2018, los contribuyentes que deducían contribuciones caritativas solo podían deducir el 50 % de su ingreso bruto ajustado (AGI). La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos amplió este límite al 60% para las donaciones en efectivo.

Al donar artículos no monetarios, los límites varían según el tipo de activo y la organización benéfica que recibe la donación. Consulte a un profesional de impuestos antes de hacer una donación para comprender cómo la donación afectará sus impuestos.

¿Cuántos contribuyentes menos alcanzarán el equilibrio después de la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos?

El Comité Mixto de Tributación considera que es 28 millones de personas menos detallada en 2018 tras los cambios en la legislación fiscal. En 2017, más de 46,5 millones de personas desglosaron sus deducciones en las declaraciones de impuestos. Los expertos estiman que solo 18 millones lo harán en 2018.

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Véase a continuación la proyección del desglose de contribuyentes de la Comisión Mixta de Tributación en los próximos años:

Ingreso*20242026
Menos de $10,00063196
$ 10,000 a $ 20,000100360
$ 20,000 a $ 30,000185622
$ 30,000 a $ 40,000250904
$ 40,000 a $ 50,0004081333
$ 50,000 a $ 75,00017534890
$ 75,000 a $ 100,00022245844
$ 100,000 a $ 200,000767620821
$ 200,000 a $ 500,000641016043
$ 500,000 a $ 1,000,00013292343
$1,000,000 o más613868
Total para todos los contribuyentes21,01154,224

* El ingreso es el ingreso bruto ajustado (AGI) de un contribuyente + (1) intereses exentos de impuestos, (2) contribuciones del empleador a planes de seguro médico y de vida, (3) participación fiscal FICA del empleador, (4) compensación de trabajadores, (5) beneficios Seguro Social no imponible, (6) valor de seguro de los beneficios de Medicare, (7) elementos de preferencia de impuestos mínimos alternativos, (8) participación individual de impuestos corporativos y (9) ingresos excluidos de ciudadanos estadounidenses que viven en el extranjero. Las categorías se miden a niveles de 2018.

9 consejos para deducir donaciones benéficas

Si es un gran donante, detallar sus deducciones puede ahorrarle más que tomar la deducción estándar. Pero los detalles pueden ser complicados. Lea estos nueve consejos para deducir donaciones caritativas para simplificar el proceso y maximizar sus ahorros.

Y recuerde, si tiene alguna pregunta sobre sus contribuciones caritativas, hable con un profesional de impuestos calificado antes de presentar su declaración de impuestos.

1. Donar a organizaciones benéficas calificadas

Al considerar dónde gastar sus donaciones, priorice las organizaciones benéficas calificadas. Si la organización no califica, no puede deducir su donación.

Antes de dar a su organización, los reviso en CharityNavigator.org confirmar su legitimidad. El sitio web califica a cada organización benéfica y proporciona enlaces a sus presentaciones más recientes del Formulario 990 del IRS.

2. Confirme que la lista detallada es adecuada para usted

Esta temporada de impuestos, las deducciones estándar han aumentado, los préstamos con garantía hipotecaria ya no son deducibles y las deducciones de impuestos estatales y locales son de hasta $10,000. Por lo tanto, la motivación por los detalles nunca ha sido menor. Antes de comenzar a completar formularios, asegúrese de que sus donaciones caritativas y otros gastos deducibles sean más de lo que obtiene como deducción estándar.

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Una vez que esté seguro de que ahorrará la mayor cantidad de dinero al detallar, estará listo para comenzar con el papeleo. Para detallar sus deducciones, utilice Formulario 1040, Anexo A.

3. Calcule con precisión sus deducciones

No puedes deducir todo lo que das a la caridad. Si recibes prestaciones a cambio de tu aportación, te reducirán el importe que puedes deducir. Por ejemplo, si recibe boletos para una obra de teatro o un concierto a cambio de su donación, debe restar el valor justo de mercado de esos boletos de su deducción.

4. Las acciones y los activos que no son en efectivo están a su valor justo de mercado

No todas las contribuciones caritativas se hacen en efectivo. En cambio, muchos donantes aportan acciones y otros activos no monetarios. Independientemente de lo que elija donar, puede deducir el valor justo de mercado de esos activos.

Si el valor de las acciones que donaste aumenta, puedes reducir tus impuestos de dos maneras. En primer lugar, puede evitar las ganancias de capital por la apreciación de los precios. Y, en segundo lugar, puede deducir el valor justo de mercado de las acciones en la fecha en que las donó.

Las acciones no son la única forma de donar bienes no monetarios. Mi familia dona ropa, juguetes y muebles usados ​​todos los años. Usamos el sitio web SuDeducible.com para determinar el valor de los artículos que donamos.

5. Solicita constancia escrita de tu donación

Cuando haga una contribución caritativa, siempre solicite un registro escrito de su donación. Para donaciones de $250 o más, el IRS requiere documentación escrita en caso de una auditoría.

Cree una carpeta para mantener sus registros de donaciones durante todo el año. En la documentación se debe incluir el nombre de la organización, la fecha y el monto de la contribución. La documentación apropiada incluye una declaración escrita de la organización, extracto bancario o talón de pago que documente la donación.

6. ¿Están los artículos valorados independientemente en más de $5,000?

Cuando se donan artículos con un valor de $5,000 o más, el IRS requiere una tasación independiente. Esto también se aplica a grupos de artículos similares que en conjunto excedan el umbral de $5,000. Además, deberá completar la Parte B del Formulario 8283 cuando presente sus declaraciones de impuestos.

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7. Deducciones agrupadas

"Bundling" significa agrupar las deducciones en un año fiscal para maximizar su valor. Por ejemplo, podría ahorrar su dinero hasta 2019, luego duplicar sus contribuciones en 2020. En este caso, podría tomar la deducción estándar en 2019 y luego deducir en 2020. Esto puede ayudarlo a maximizar sus deducciones.

8. Crear un fondo asesorado por donantes

Los fondos asesorados por donantes son herramientas que permiten a los contribuyentes inteligentes hacer donaciones benéficas sin tener que designar un beneficiario inmediato. Esta estrategia complementa el envoltorio de regalos y puede ayudar a reducir los impuestos durante un año de altos ingresos. Consulte a un asesor de inversiones sobre las mejores estrategias para crear un fondo asesorado por donantes.

9. Aportes de cuentas de retiro

Los contribuyentes mayores de 70,5 años pueden donar hasta $100,000 directamente de su IRA. Esto se llama una distribución benéfica calificada (QCD). Los jubilados que realizan estas donaciones reciben dos beneficios. Primero, los retiros de la IRA no cuentan contra su ingreso bruto ajustado y, por lo tanto, no están sujetos a impuestos. Y en segundo lugar, los QCD cuentan para las distribuciones mínimas que un jubilado debe retirar cada año.

Estas contribuciones deben provenir de una IRA y no de un 401(k). Si está interesado en QCD, abra una cuenta de corretaje y complete una reinversión 401(k) antes de realizar este tipo de contribución caritativa.

Haga que sus contribuciones caritativas cuenten

Si bien es agradable ayudar a otros que lo necesitan, no querrá perderse los beneficios fiscales que podría estar disfrutando. Revise su estrategia de donaciones benéficas con un profesional de impuestos para asegurarse de no perder ninguna deducción. Al ahorrar más en sus impuestos, puede liberar más dinero para dar en el futuro.

¿Necesita ayuda para preparar sus impuestos para maximizar su deducción? Estas compañías de preparación de impuestos pueden ayudarlo.

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