5 programas de reducción de impuestos del IRS que pueden ayudarte a pagar la deuda tributaria

5 programas de reducción de impuestos del IRS que pueden ayudarte a pagar la deuda tributaria
Resumen del artículo

Si debes impuestos atrasados, el IRS tiene varios programas de desgravación fiscal diseñados para ayudar a los contribuyentes con problemas. Entre ellos se encuentran los acuerdos de pago a plazos, las ofertas de compromiso y la reducción de multas. Puedes solicitar estos programas por ti mismo o contratar la ayuda de un profesional de la desgravación fiscal. Descubre los pros y los contras de cada programa y cómo solicitarlo.

La visión de un correo del Servicio de Impuestos Internos es suficiente para hacer sudar frío a la mayoría de los contribuyentes. Y cuando ese aviso de impuestos federales se refiere a los impuestos atrasados que se deben, es fácil querer ignorarlo.

No lo hagas. Paga toda la deuda tributaria que puedas para evitar que Hacienda te persiga duramente. Los métodos de cobro de Hacienda son mucho más poderosos que los de un acreedor medio: puede imponer un gravamen fiscal que ponga una reclamación legal sobre tu propiedad o embargar tus bienes.

En 2020, la Agencia Tributaria contabilizó 13.2 millones de cuentas de contribuyentes morosos y recaudó casi 1.900 millones de dólares en impuestos atrasados.

El IRS de los Estados Unidos puede parecer un matón, pero la agencia intenta ayudar a los contribuyentes durante el proceso. Aquí tienes una guía de opciones de ayuda para los individuos con impuestos atrasados.

Índice de contenidos
  1. ¿Qué programas de ayuda ofrece el IRS?
  2. Principales programas de desgravación fiscal
    1. Nuevo comienzo
    2. Reducción de multas
    3. Oferta de compromiso (OIC)
    4. Acuerdos a plazos
  3. ¿Ofrece Hacienda un programa de condonación de deudas por motivos médicos?
  4. ¿Cómo se puede obtener la exención de la multa?
  5. ¿Cómo puedes solicitar la exención de la multa?
  6. ¿Qué sanciones se pueden desgravar?
  7. ¿Qué ocurre si se deniega tu solicitud de exención de la pena?
  8. ¿Qué otras situaciones pueden ser objeto de una reducción de la deuda tributaria?
  9. Tasas de desgravación fiscal
  10. ¿Debes contratar una empresa de desgravación fiscal?

¿Qué programas de ayuda ofrece el IRS?

El IRS tiene una variedad de planes para ayudar a los contribuyentes a satisfacer sus impuestos atrasados. Para poder acogerte a cualquier iniciativa de ayuda al contribuyente del IRS, debes presentar todas las declaraciones de impuestos del año anterior. Si tienes declaraciones sin presentar o deudas fiscales importantes, sería conveniente que te pusieras en contacto con un profesional fiscal. Los profesionales de la fiscalidad tendrán la información necesaria para orientar las acciones de cobro, las opciones de pago y ayudar a determinar tus obligaciones fiscales. El IRS proporciona información en su sitio web, pero suele ser abrumadora para el ciudadano medio.

Principales programas de desgravación fiscal

  • Iniciativa Fresh Start - El IRS inició la iniciativa Fresh Start en 2011 para ayudar a los contribuyentes con dificultades.
  • Acuerdos de pago a plazos - Un plan de pagos es un acuerdo con el IRS para pagar los impuestos que debes en un plazo amplio.
  • Oferta de compromiso - Una oferta de compromiso te permite saldar tu deuda tributaria por menos de la cantidad total que debes.
  • Alivio de sanciones - Algunos tipos de sanciones pueden acogerse a la exención de sanciones, incluidas las sanciones por no presentar o pagar a tiempo,
  • Reducción por primera vez - La exención por primera vez de la multa (FTA) es una exención administrativa que el IRS puede conceder a los contribuyentes que no presentan o no pagan sus multas.

Nuevo comienzo

En 2011, se puso en marcha la Iniciativa Fresh Start del IRS para aliviar la presión sobre los contribuyentes morosos. Aumentó la cantidad que los contribuyentes pueden adeudar a 10.000 dólares (en la mayoría de los casos) antes de que el IRS emita un embargo fiscal federal. También ajustó los gastos de manutención permitidos, los préstamos estudiantiles y los pagos de deudas tributarias locales en los presupuestos aprobados, entre otros.

Reducción de multas

Si no presentaste la declaración de un año fiscal, no hiciste el ingreso o no pagaste a tiempo debido a circunstancias ajenas a tu voluntad, es posible que puedas colaborar con Hacienda en la gestión de las multas. Presenta una Solicitud de devolución y de reducción (formulario 843).

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Es posible que se te pida información adicional. Si estás recurriendo una sanción, el cargo se sigue acumulando durante el proceso de solicitud. Consulta la página web de Hacienda herramienta de apelación de multas en línea.

Causa razonable: Prueba esta opción si "utilizaste todo el cuidado y la prudencia habituales en los negocios" para hacer frente a su deuda tributaria, pero no pudo hacerlo debido a factores como una enfermedad grave, la imposibilidad de obtener registros, un incendio, un desastre natural, etc.

Política de reducción de multas por primera vez: Se aplica si nunca has tenido que presentar una declaración o no has tenido sanciones en los tres años anteriores y has tomado medidas para presentar las declaraciones requeridas y pagar el saldo adeudado.

Aunque no se trata de una condonación total de la deuda tributaria, la reducción de las sanciones puede ahorrarte cientos, si no miles, de dólares.

¿Qué es la condonación por primera vez (FTA)?

El FTA es una exención administrativa de las sanciones fiscales FTF, FTP y FTD. El FTA se concede cuando un contribuyente está sujeto a una o más sanciones por primera vez en una sola declaración de impuestos. Para tener derecho a la exención, también debes cumplir otros criterios, como estar al día en tus declaraciones de impuestos y haber pagado o arreglado el pago de cualquier deuda tributaria.

Si recibiste un asesoramiento verbal incorrecto por parte de Hacienda, podrías tener derecho a una exención administrativa. Solicita una excepción legal si te dieron un asesoramiento inexacto por escrito. La legislación fiscal también puede eximirte de una sanción: comprueba las excepciones en la Código de Impuestos Internos.

Oferta de compromiso (OIC)

Los contribuyentes pueden utilizar el programa de oferta de compromiso para llegar a un acuerdo con el IRS por menos del total de los impuestos que deben. El programa Fresh Start amplió el programa OIC, haciéndolo accesible a un grupo más amplio de personas. El año pasado, los contribuyentes propusieron 67.000 ofertas de compromiso; el IRS aceptó 27.000 de ellas, por un importe de 204,7 millones de dólares.

Con una oferta de compromiso, sugieres una cantidad que puedes pagar a Hacienda en lugar de tu saldo real en la solicitud de oferta de compromiso. A continuación, presentarás una suma global del 20% de esa oferta total en efectivo, seguida del resto en un plan de pagos de cinco plazos o menos una vez que te hayan aprobado. También puedes enviar una cantidad menor con tu solicitud, seguir pagando a plazos mientras el IRS revisa tu oferta, y luego pagar el resto mensualmente una vez aprobada.

El IRS evaluará tu capacidad para pagar el saldo basándose en los ingresos, los gastos y el patrimonio. Si estás en un procedimiento de quiebra abierto, no puedes optar a la ayuda. Comprueba si cumples los requisitos con Hacienda herramienta online aquí. El proceso de Oferta de Conciliación puede durar meses, si no años. En caso de que Hacienda no se pronuncie sobre tu solicitud en el plazo de dos años desde que la reciba, considera que tu oferta ha sido aceptada. Si Hacienda rechaza tu oferta, puedes solicitar un recurso a través de Formulario 13711.

Acuerdos a plazos

Los contribuyentes individuales que deban hasta 50.000 dólares pueden establecer un plan de pagos mensuales durante un máximo de 72 meses, aunque algunos pueden acogerse a un plan de pagos a corto plazo si el saldo adeudado es inferior a 100.000 dólares. En algunas situaciones, el IRS no puede denegar una solicitud de acuerdo de pago a plazos si debes menos de 10.000 dólares, según la Comisión Federal de Comercio. Las empresas deben adeudar 25.000 dólares o menos en concepto de nóminas.

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Los contribuyentes que cumplen los requisitos para un acuerdo de pago a plazos pueden solicitarlo en línea. Tu saldo pendiente acumulará continuamente intereses hasta que lo pagues. Quienes no reúnan los requisitos para participar en el programa de acuerdos de pago a plazos en línea pueden probar suerte presentando un Solicitud de acuerdo de pago a plazos (formulario 9465) y un Declaración de información sobre la recogida.

Ten en cuenta que se trata de una solicitud de acuerdo a plazos y que está sujeta a la aprobación del IRS.

¿Ofrece Hacienda un programa de condonación de deudas por motivos médicos?

Esto es lo que debes saber sobre la condonación de deudas tributarias por motivos médicos y cómo obtener ayuda de un experto si la necesitas.

Hacienda quiere cobrar el saldo que le debes. Sin embargo, si has hecho todo lo posible por cumplir con tus obligaciones federales y sólo has dejado de hacerlo por circunstancias ajenas a tu voluntad, puedes solicitar una exención de la multa.

El IRS ofrece una exención de la deuda tributaria por motivos médicos. En 2016, los contribuyentes que no pagaron sus impuestos incurrieron en $4.9 mil millones de dólares en multas, pero unos 1.100 millones de dólares fueron condonados. Eso significa que Hacienda perdonó alrededor del 22% de todas las sanciones.

Podrías tener derecho a la exención de la multa si se da alguna de las siguientes circunstancias en tu caso o en el de tus familiares directos (es decir, padres, cónyuge, hermanos, hijos y abuelos):

  • Fallecimiento.
  • Enfermedad grave.
  • Ausencia inevitable.

Remitirse a Sección 20.1.1.3.2.2.1 (25-11-2011) del código tributario del IRS para leer las leyes sobre la exención de multas por estas causas. Considera la posibilidad de contratar una empresa de exención de impuestos si tienes una deuda fiscal considerable (más de 5.000 dólares).

Porcentaje de sanciones fiscales que perdona Hacienda.

¿Esperas que te retiren las sanciones fiscales por motivos médicos? Esto es lo que debes saber sobre la condonación de deudas tributarias por motivos médicos y cómo obtener ayuda de un experto si la necesitas.

¿Cómo se puede obtener la exención de la multa?

Para determinar si tienes derecho a la exención de la multa, el IRS analizará tu situación. Para ello, recopilará información que incluye, entre otras cosas

  • ¿Qué ha pasado?
  • ¿Cuándo ocurrió?
  • En caso de enfermedad, ¿cuál fue la gravedad?
  • ¿A quién afectó, y cuál es tu relación con la persona?
  • ¿Cómo te impidió la situación presentar o pagar tus impuestos, y te impidió otras actividades cotidianas?
  • Si la situación cambió, ¿has tomado medidas para declarar o pagar tus impuestos?

En caso de enfermedad o incapacidad, también debes aportar documentación acreditativa con fechas de inicio y finalización de un médico, hospital o tribunal.

¿Cómo puedes solicitar la exención de la multa?

Puedes solicitar la exención de la multa llamando al IRS o enviando una carta firmada. Si envías una carta, debe responder a las preguntas anteriores y enviarla por correo a la dirección que figura en tu notificación de Hacienda. Recomendamos esta última opción, ya que te permite documentar tu caso completo. Si llamas, el agente de Hacienda se encargará de la documentación.

¿Qué sanciones se pueden desgravar?

Las sanciones subvencionables son las que se producen por no haber cumplido:

  • Presentar una declaración (FTF).
  • Pagar los impuestos a tiempo (FTP).
  • Deposita los impuestos como es debido (FTD).

Otras opciones de exención de sanciones se determinan caso por caso.

¿Qué ocurre si se deniega tu solicitud de exención de la pena?

Si presentas tu caso a Hacienda y recibes un Aviso de Denegación, en el que se indica que han denegado tu solicitud, puedes presentar un recurso dentro del plazo establecido. El IRS tiene una página web Herramienta de autoayuda para la apelación de sanciones que puede ayudarte. Sin embargo, es posible que obtengas mejores resultados con un experto con experiencia en cuestiones de deuda tributaria.

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¿Qué otras situaciones pueden ser objeto de una reducción de la deuda tributaria?

El fallecimiento, la enfermedad grave y la ausencia inevitable no son los únicos acontecimientos que permiten a un contribuyente acogerse a los programas de desgravación. Hacienda también puede conceder la exención en las siguientes circunstancias:

  • Incendio.
  • Siniestro.
  • Catástrofe natural.
  • Otros disturbios.
  • Imposibilidad de obtener los registros necesarios.
  • Un error.
  • Confianza o consejo erróneo.
  • Desconocimiento de la ley.

En estas circunstancias, Hacienda concede la exención caso por caso; no hay garantías.

A continuación puedes ver las empresas de desgravación fiscal recomendadas y de buena reputación:

Tasas de desgravación fiscal

Algunos de los programas del IRS tienen un coste. Por ejemplo, las ofertas de compromiso tienen una tasa de solicitud no reembolsable de 205 dólares para quienes superen un determinado umbral de ingresos.

Los abogados fiscalistas no suelen ser baratos. Muchos exigen una tarifa fija para preparar y presentar una documentación específica. Las primas, los anticipos y los honorarios por hora varían en función de diversos factores.

Algunas empresas de ayuda fiscal piden dinero por adelantado sin una explicación clara de cómo se facturan los servicios. Antes de pagar a una empresa de alivio de la deuda fiscal, conoce sus políticas de reembolso y asegúrate de que cuentan con abogados cualificados en su plantilla.

La Comisión Federal de Comercio recibe quejas de que algunas empresas hacen cargos no autorizados en las tarjetas de crédito de los clientes o retiros de sus cuentas bancarias. Informa de los problemas a la Oficina de Responsabilidad Profesional del IRS o presentar una denuncia ante el FTC en líneaque lo registrará en la Red segura de Centinelas del Consumidor.

¿Debes contratar una empresa de desgravación fiscal?

Las empresas de desgravación fiscal pueden ayudarte a reducir el importe de la deuda que debes. Además, ayudan a detener las actividades de cobro, como el embargo de sueldos o la incautación de bienes. Normalmente, el proceso comienza con una consulta gratuita y luego la empresa ofrece sus recomendaciones y honorarios.

Contar con profesionales fiscales de tu lado es beneficioso; conocen las leyes y los programas. Si decides contratar a un bufete, les autorizas a actuar en tu nombre ante Hacienda. En el caso de los impuestos adeudados y las sanciones fiscales, pueden hacer lo que tú quieras para reducir la cantidad que tienes que pagar.

SOPESA LOS COSTES Y BENEFICIOS

¿Debes contratar a una empresa de desgravación fiscal? Considera los pros y los contras.

Pros
  • Reduce la carga de tu deuda fiscal.
  • Ahorra dinero en sanciones e intereses.
  • Evita las acciones de cobro.
  • Ten a un experto fiscal de tu lado.
  • Reduce la presión sobre ti.
Cons
  • Los resultados no están garantizados.
  • Tendrás que pagar por los servicios.

Si debes mucho dinero a Hacienda, puede ayudarte tener una empresa de desgravación fiscal de tu lado. Las mejores empresas de desgravación cuentan con abogados fiscalistas y agentes colegiados en plantilla, ofrecen una garantía de devolución del dinero y cobran tarifas competitivas.

Tratar con Hacienda no es un proceso fácil. Puedes solicitar cualquiera de los programas de desgravación del IRS por ti mismo, pero un profesional de los impuestos puede ayudarte. Sin embargo, es importante tener cuidado.

Como en todos los sectores, algunos estafadores ofrecen poco o ningún valor por sus costosos honorarios. El FTC advierte, estas empresas "no liquidan la deuda tributaria y, en muchos casos, ni siquiera envían la documentación necesaria a Hacienda" Para colmo de males, algunas empresas no proporcionan reembolsos y dejan a la gente aún más endeudada.

Esta es nuestra lista de las mejores empresas de desgravación fiscal disponibles en la actualidad.

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